数字虚拟币是新型金融货币，价格水涨船高，引得投资者趋之若鹜。这也让一些不法分子嗅到了「商机」，精心炮制出：「拉人入群-直播荐股-平台投资-系统锁仓-收割韭菜」这一诈骗闭环，趁机骗取投资人资金。

|回国即被抓 |

2020年6月18日早晨7时许，14天前刚从马来西亚回国的何思华在广州某酒店解除医学隔离后，旋即被上海警方抓获。

「我和我女朋友去那里旅行，就我们两个人。」到案后，对于自己3月启程的马来之行，何思华这样辩解。

「卞建琳认识吗？跟你同一航班回来的吧？！你们在那边的所作所为我们都已经掌握了。」

那一刻，何思华瞬间被击溃，本想著在那边提心吊胆地干了一票，回来能过几天省心日子。结果，一刻自由也没有得到。

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|投资「时兴货」|

3月上旬，闲暇时喜欢炒股的陶女士浏览某视频网站时，留意到一条股票投资视频中滚动著「免费荐股，请加QQ」字条。抱著试试看的心态，陶女士加入了一个名为「老孙聊股」的QQ群，随后又被拉进了直播间。

直播间里孙忠华、韩影等几位荐股「大师」把股票行情分析得头头是道，经常有人夸老师课讲得好，行情把得准，很快便赢得了直播间不少股民的信任。同年4月，「大师」在直播间里告诉大家近期股票行情不好，投资数字货币更稳健，并推荐了BOX交易平台上的两款虚拟币。

原本，陶女士这种老股民对「时兴货」虚拟币兴意阑珊。但直播间「大师」的一通力荐，却让她有些心动了。随后，「孙大师」「韩大师」相继找她私聊，又为她详细分析数字虚拟币的涨势。

很快，群里名为「追风少年」的投资者也私信告诉她，自己买这两款虚拟币赚了不少钱。这下，陶女士真的「跃跃欲试」。恰在此时，群里的「助理雅洁」又来找她私聊，「手把手」教她下载BOX软体后，迅速在平台上购买了8万余元虚拟币。

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|遭遇「锁仓期」 |

买入后，平台显示陶女士持有的虚拟币价值持续上涨，一天不到的时间已经赚了4万多。顺利将「第一桶金」提现后，陶女士悬著的心总算放下了，之后两天内，她直接将购买金额追加到了300多万。但这一次买入后，陶女士却被告知有45天锁仓期，再后来她就再也无法登陆BOX平台了，群里的人也都没了音讯。300多万的投资就这样打了水漂，如此急转直下的「剧情」，才让陶女士意识到自己受骗了。

事实上，像陶女士这样的被骗投资人不止一个，分布江苏、广州等各地。见损失难以挽回，5月下旬，陶女士等人陆续向警方报案，经过缜密侦查，一个组织严密、分工明确的跨境网路电信犯罪团伙浮出水面。

| 演员请就位 |

「老孙聊股」群里除了陶女士，其他人都是「角色扮演」，准时就位，各司其职。而唱主角的正是「孙大师」的扮演者何思华。

据何思华交代，2月底，朋友邢波诚邀他参与这趟「大买卖」———通过支付底薪及高额提成、统一安排出行和食宿等方式，在国内招人后前往马来西亚利用后台操控BOX软体实施诈骗。卞建琳就是他招募的人员之一。3月，抵马后，何思华就将事先从阿波那儿拿来的手机、电脑、QQ号等工具分发给大家，组织大干一票。

「我们分为三组，何思华平常通过Whatsapp软体给我们发布话术、布置工作等。」据卞建琳交代他和陈亿松、刘晓婷一组，何思华也参与其中，各自扮演「大师」「助理雅洁」「投资者」等身份，诱骗客户投资购买平台上的虚拟币。而BOX平台的涨跌由一个叫「大区」的幕后公司操控，数据都由后台人为控制。「第一次入金可以提现，第二次开始钱拿不出来了，等客户反应过来我们一般就不回QQ了。」

割完这一大波「韭菜」，何思华著手「毁尸灭迹」，4月26日要求下面的人将作案手机、电脑全部销毁。6月4日，何思华笃定地回到国内。然而，此时的他和同伙早已在国内警方的侦查范围内。

杨浦区检察院受理该案后，全面分析研究案件证据及定性，制作团伙成员组织分工图、涉案金额统计表，建立严密证据链条，经审查认为：何思华等人以非法占有为目的，利用境外网路，以推荐股票、建立信任、诱导投资等手段，蒙蔽蛊惑被害人在非法网站上投资购买虚拟货币，先后骗取全国各地5名被害人，涉案金额达800余万元，其行为涉嫌诈骗罪。

经检察官释法说理，何思华等人认罪认罚，并主动退赃百余万。日前，经杨浦区检察院提起公诉，法院依法对何思华等6人作出判决。而何思华交代的「上家」邢波等其他涉案人员正在进一步追查中。

此案承办检察官介绍，该案是一起典型的电信诈骗案件，犯罪集团内部分工细致，犯罪模式呈现专业化、智能化等特征。

| 检察官提醒 |

诈骗分子以金融投资为幌子，紧密配合，步步设套，让被害人被骗而不知晓，等到发现时为时已晚。「直播荐股」「高利回报」「系统锁仓」这些电信网路诈骗高频辞汇，对此类诈骗手法务必要提高警惕。无论何时何地，切记：

// 不要随意透露自己的个人信息

// 不要轻易接受别人的理财推荐

// 不要轻易相信所谓的高利诱惑

不购买、不转账、不汇款

遇到被骗情况

请及时报警

都是从股票转过来的老股民，数字货币不要轻易相信一夜暴富，看K线技术操作就好。

目前没有监管的行业骗子横行是正常的，但是你不能否定数字货币本身的价值以及所带来的机遇

亲爱的网友，你能借我点钱玩你的数字货币吗？

赔了的话，我不认识你。赚了的话，五五分成。可行？

目前真正有价值的唯有比特币和以太坊

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