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從這幾年的案列來看，匯商傳媒（Forexpress）分析發現，“傻瓜式”的投資詐騙項目更容易得手，因為這些隱藏在幕後的“黑手”更容易抓住普羅大眾的理財需求“痛點”。

一位讀者向匯商傳媒爆料，印度尼西亞公安部商業罪案調查處已在2019年3月27日正式發出官方通告，將打着“外匯交易”GCG Asia（鉅富金融）觸犯了印尼監管條例372條， 將其定性為詐騙性質的“金錢遊戲”，即龐氏騙局項目。

據悉，印尼警方已開始追查這個投資詐騙組織，並鎖定了幾個GCG Asia核心骨幹及參與者的銀行賬戶。相信近期印尼警方將展開逮捕行動。

印尼警方英文公告（匯商傳媒讀者提供）

匯商傳媒在獲得的印尼警方公告（要點）顯示：

1.警方接獲多起投訴，調查顯示GCG Asia涉嫌違反外匯投資等相關活動；

2.收到瑞士知名外匯經紀商杜高斯貝（Dukascopy Bank）的官方警告信，信中控訴GCG Asia未經授權許可，濫用該銀行標志進行不合法的詐騙行為；

3.印尼金融監管局已公告大眾，GCG Asia未持有相關金融牌照，且不允許在該國進行外匯投資等活動，並將該公司列入黑名單；

4.英國FCA、香港SFC等監管機構已將GCG Asia列入黑名單；

5.受害者控訴GCG Asia不兌現承諾，投資者入金後無法取出本金。

6.GCG Asia的運營模式屬於龐氏騙局，觸犯了372KUHP法律；

7.提醒公眾勿參與GCG Asia投資活動。

印尼警方公告中文版（匯商傳媒讀者提供）

匯商傳媒曾在GCG Asia的推廣文檔看到，這家不誠實的投資公司除了擅自將“匯商傳媒”等國內行業媒體列入“媒體戰略性夥伴”外，還將瑞士知名交易商杜高斯貝和丹麥知名多資產交易商盛寶銀行（SAXO Bank）列入其流動性提供商等合作夥伴。

甚至荒謬地宣稱杜高斯貝在2018年與GCG Asia合力推出創新的保險對沖交易模式。目前所謂的“保險對沖交易模式”，幾乎都是一些打着“外匯交易”的資金盤或金融傳銷公司欺騙投資者的“套路”。

上圖是GCG Asia核心成員之一的拿督里斯丘富豪博士。據瞭解，這名“拿督里斯”曾是一名外匯炒家，之後身陷囹圄，出來後繼續重操舊業，用“金錢遊戲”計劃吸引了不少散戶跟隨者。

值得注意的是，“拿督”是馬來西亞一些有功人士得到的一種頭銜，冊封的標準是對國家有傑出貢獻，但必須要有皇室成員、政府推薦。

在馬來西亞和文萊，“拿督”是榮譽制度下的一種稱號，不具有世襲和封邑的權力，是一種象徵式的終身榮譽身份。但在大馬現有制度下，拿督稱號已經淪為是隻要花錢就能買到的一個頭銜。

我們注意到，很多來自馬來西亞的“資金盤”或傳銷項目，市場宣稱的“大牛”，基本都是帶有“拿督”頭銜。不少詐騙分子為了欺瞞不明真相的羣眾，自然樂得花錢去爭一個“拿督“頭銜，鍍金過後作為自己欺騙的資本。

毫不客氣地說，馬來西亞等東南亞國家搞外匯投資的公司，一扯上“拿督“的頭銜，基本就要小心謹慎啦。

如何避免陷入“金字塔騙局”？

“金字塔騙局”通俗的叫法是“金融傳銷”、“龐氏騙局”等，也就是上線發展下線，透過拉人頭的方式來維持這個項目的運轉。事實上，這個方式存在各個行業，零售外匯行業也不例外，例如曾經的IGOFX、沃爾克外匯、JJPTR等；以及當下打着外匯跟單交易旗號的某平臺，都是“金字塔式”騙局。

你可能正在或已經跟金字塔騙局打過交道了，比如一個親戚或者好朋友向你介紹一個神奇的投資項目（一般告訴你“躺着賺錢”），告訴你只要加入進去，很快就能有收益。條件是你投資小幾千塊，然後介紹幾個朋友也來投資，那麼他們投資款的一部分就直接是你的了。

然後你介紹的朋友又不斷介紹他們的朋友來參與，一段時間後，你就能不斷獲得新加入的人投資款的一部分。聽上去，錢真的很好賺。正因為此，你需要警醒，自己是不是加入了金字塔騙局。

首先，你必須對市場上的各種銷售言辭保持警惕。這個年頭人心很浮躁，都想賺快錢，而金字塔騙局最懂得利用這一點。

網絡如此發達，你可以多在網上搜索投資公司的信息，看看其資質是否合法，是否有傳出詐騙信息。

在做任何投資決定前，最好能和家人商量一下，或諮詢專業人士，獲得他人客觀的建議。如果你不懂投資，那一定不要隨便做決定。一件事看起來太好，那麼很可能它有貓膩。

請記住，天上不會掉餡餅，掉下來的很可能是“鐵餅”。

結果，非死即傷。

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