银行卡流水达到多少有可能会被银行监控？
银行卡流水达到多少会被监控？
这个问题很多朋友想知道。看来现在大家收入真的提高了。
据我了解，目前各银行目前对于日累计交易达到人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存款与现金支取进行监控。
这种措施是国家为了防止个别人利用账户进行非法洗钱，从而采取的针对性措施。
银行流水单俗称银行账户对账单，也称对账单。指的是客户在一段时间内通过银行与银行或者其他银行账户之间发生的存取款转账等业务交易清单。
目前对于日流水达到20万元以上的风险账户进行监控。
可以这么说，银行每时每刻都在监控你的账户。
一般来说，主要对3类对象进行监控
一是行为异常。如登陆异常，同一个ip登陆多个账号；境外IP登陆；不常用IP登陆（比如QQ登陆会提醒你登陆的地点为非经常登陆地点）；测试性交易（如短时间发现多笔小额交易，疑似进行测试交易）
二是交易异常。如交易金额异常，常见的有快进快出，零进整出，交易频率与持卡人工作不符；大额交易（参考大额交易管理办法）等
三是疑似撞库。这个和黑客和网路安全有关，不太了解，也不多说。
这个东西请问人行。。。
6万以上就算大额，每笔大额都在监控
不做违法乱纪事情，没事的
大额交易制度
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第二章 大额交易报告
第五条 金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
至于可疑案例判断规则就比较多了，比如与单一交易对手频繁交易、交易金额刻意规避限制金额、资金快进快出不留余额、交易ip集中且不在境内等等等等
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