您好，很高兴回答您的问题。收到香港银行的调查信以后，请务必配合银行提供相应的资料，以免账户被银行关闭。

1、香港银行账户「年审」

香港各大银行近期加强了新进客户的审核工作，对已有客户的风险把控也非常看重。对此，香港银行也将每年的资料更新工作作为对老客户风险管控的重要手段。因为香港银行资料更新每年进行，且事关香港银行账户的存续，因此也被成为香港银行的「年审」。

2、香港银行资料更新工作一般分为两种情况：

1、普通的日常资料更新

第一种是普通的日常资料更新，即只需要依照香港本地银行提示，向香港银行网上提交该香港公司最新的工商资料（如注册证书和商业登记证）、股东董事的最新资料等，通常见于风险程度较低的客户，但千万别认为风险程度较低而忽视更新，否则将会导致该账户直接被关闭。

2、细致的调查

第二种，则是更为细致的调查，即要求香港公司提交商业往来资料（如交易流水相关交易凭证，如合同、票据等），香港公司审计报告等，这一情况通常见于资料信息存疑的客户。

一般来说，被香港本地银行要求进行第二种方式的资料更新，则说明该银行账户已经在被关闭的边缘摇摆，除非该公司能够提交令人信服的商业资料及审计报告，否则该账户命不久矣。

通常，以下几种情况很容易招致香港银行要求的第二种资料更新方式：

01、银行账户资金流动有违正常商业操作惯例，有洗钱和换汇操作迹象；

02、银行账户结余异常，与其资金流水明显不匹配，甚至触发CRS的预警；

03、银行账户有业务流水产生，却一直进行税务零申报。

从香港银行资料更新的重要性可以看出，香港银行资料更新的重点，一定是放在该账户资金流动的合理性和合规性上，而要证明这两点，则必须向香港银行提交有说服力的资料文件。通常包括以下几项：

1、公司审计资料

香港公司在每年报税时，都需要附带一份该税务年度的帐务审计报告，以证明该公司申报的税务信息准确无误，同时也是对该公司财务账册合规性的最好证明。

2、业务证明文件

通常香港银行并不会过多干涉客户的业务信息，但由于前些年出现了开立银行账户后，将账户交给其他人使用的情况，并因此牵涉出大量如诈骗、洗钱等严重违法行为。因此，香港银行有可能要求账户使用人提供某段时间内，该账户内每笔资金流水的相关业务凭证（如交易合同、收发货单、收据发票等）

以上回答，供您参考，希望可以帮到您

如果您对香港公司银行账户维护有任何疑问，欢迎与我们共同探讨

您好，很高兴回答您的问题。收到香港银行的调查信后，积极配合银行提供相应的资料，以免账户被银行关闭。

谢邀~

银行调查属于正常情况，现在香港那边账户管理越来越严格化，特别是汇丰恒生这类银行，一般一年会抽检一次客户账户，之前没有抽到是因为银行不是每个账户都检查，现在收到调查信就按照银行要求递交资料，然后审核完成就没什么问题了。要是调查不合格，可能会面临账户被关的现象。所以需要慎重对待

先配合银行调查，根据银行的要求来，建议多开一个备用香港账户，以免被关账户，影响业务资金的往来收付款。

对于以上内容还有疑问，欢迎点击左上角头像联络小编与我们咨询探讨！

发布于 2020-04-28继续浏览内容知乎发现更大的世界打开Chrome继续严小姐严小姐

调查表需要高度配合银行所调查事项

如表格不懂填写的话 可以协助

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