您好，很高興回答您的問題。收到香港銀行的調查信以後，請務必配合銀行提供相應的資料，以免賬戶被銀行關閉。

1、香港銀行賬戶「年審」

香港各大銀行近期加強了新進客戶的審核工作，對已有客戶的風險把控也非常看重。對此，香港銀行也將每年的資料更新工作作為對老客戶風險管控的重要手段。因為香港銀行資料更新每年進行，且事關香港銀行賬戶的存續，因此也被成為香港銀行的「年審」。

2、香港銀行資料更新工作一般分為兩種情況：

1、普通的日常資料更新

第一種是普通的日常資料更新，即只需要依照香港本地銀行提示，向香港銀行網上提交該香港公司最新的工商資料（如註冊證書和商業登記證）、股東董事的最新資料等，通常見於風險程度較低的客戶，但千萬別認為風險程度較低而忽視更新，否則將會導致該賬戶直接被關閉。

2、細緻的調查

第二種，則是更為細緻的調查，即要求香港公司提交商業往來資料（如交易流水相關交易憑證，如合同、票據等），香港公司審計報告等，這一情況通常見於資料信息存疑的客戶。

一般來說，被香港本地銀行要求進行第二種方式的資料更新，則說明該銀行賬戶已經在被關閉的邊緣搖擺，除非該公司能夠提交令人信服的商業資料及審計報告，否則該賬戶命不久矣。

通常，以下幾種情況很容易招致香港銀行要求的第二種資料更新方式：

01、銀行賬戶資金流動有違正常商業操作慣例，有洗錢和換匯操作跡象；

02、銀行賬戶結餘異常，與其資金流水明顯不匹配，甚至觸發CRS的預警；

03、銀行賬戶有業務流水產生，卻一直進行稅務零申報。

從香港銀行資料更新的重要性可以看出，香港銀行資料更新的重點，一定是放在該賬戶資金流動的合理性和合規性上，而要證明這兩點，則必須向香港銀行提交有說服力的資料文件。通常包括以下幾項：

1、公司審計資料

香港公司在每年報稅時，都需要附帶一份該稅務年度的帳務審計報告，以證明該公司申報的稅務信息準確無誤，同時也是對該公司財務賬冊合規性的最好證明。

2、業務證明文件

通常香港銀行並不會過多幹涉客戶的業務信息，但由於前些年出現了開立銀行賬戶後，將賬戶交給其他人使用的情況，並因此牽涉出大量如詐騙、洗錢等嚴重違法行為。因此，香港銀行有可能要求賬戶使用人提供某段時間內，該賬戶內每筆資金流水的相關業務憑證（如交易合同、收發貨單、收據發票等）

以上回答，供您參考，希望可以幫到您

如果您對香港公司銀行賬戶維護有任何疑問，歡迎與我們共同探討

您好，很高興回答您的問題。收到香港銀行的調查信後，積極配合銀行提供相應的資料，以免賬戶被銀行關閉。

謝邀~

銀行調查屬於正常情況，現在香港那邊賬戶管理越來越嚴格化，特別是滙豐恒生這類銀行，一般一年會抽檢一次客戶賬戶，之前沒有抽到是因為銀行不是每個賬戶都檢查，現在收到調查信就按照銀行要求遞交資料，然後審核完成就沒什麼問題了。要是調查不合格，可能會面臨賬戶被關的現象。所以需要慎重對待

先配合銀行調查，根據銀行的要求來，建議多開一個備用香港賬戶，以免被關賬戶，影響業務資金的往來收付款。

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發佈於 2020-04-28繼續瀏覽內容知乎發現更大的世界打開Chrome繼續嚴小姐嚴小姐

調查表需要高度配合銀行所調查事項

如表格不懂填寫的話 可以協助

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