虽然转钱是大家的自由，银行只不过是充当一个信用中介，但银行业是跟钱打交道的，除了正常的交易来往，还有可能有些交易是涉及违法犯罪活动，比如贩毒、军火、行贿受贿、洗钱等等。这些交易活动不仅严重影响了社会安全，也会对我国金融秩序产生一定的危害，所以为了维护我国正常的金融秩序和社会秩序，目前我国对大额银行交易是强制实行上报机制。

　　如果银行通过分析你这笔钱之后发现你交易属于上面这几种情形，那银行就会把你这笔钱上报到中国反洗钱监测分析中心。

　　一旦被上报到中国反洗钱监测分析中心，说明你这笔钱就相对比较严重了，到时候中国反洗钱监测中心会要求你配合进行调查，要求你提供相关的证明佐证你这笔钱的合法来源，如果涉及犯罪活动那就会将你移交到检察院，由检察院作进一步的侦查处理。

　　目前每个银行都设有大额可疑交易报告的系统，如果大家平时都是几百块钱几千块钱的交易来往，突然某一天就来了个几千万的交易，那肯定会容易触发银行大额可疑交易监控系统。监控系统记录这一笔可疑交易之后交由人工进行审核，如果银行员工在审核过程中发现你这笔交易是正常的账户来往那就不会有了太大的问题，只要你的收入来源是合法合理，那你想怎么用这个钱都是你的事。

　　个人超过五万，单笔转账超过二十万人民银行反洗钱系统立马提取！你银行卡存入这么一大笔，银行会主动找你，让你配合反洗钱调查的，资金来源，资金用途这些！万一来路不明，人行找你哦