常见诈骗犯罪型态及手法一览表

 

犯罪态样 犯罪手法

 

刮刮乐、六合彩金诈欺

1.诈骗集团印制大量刮刮乐彩券寄出，收件人每刮必中巨额奖金，当被害人打电话查询时，对方即要求预付百分之十五税金，然后歹徒接著又以彩金须为会员才能领取，要求再缴会费并以公司已代签六合彩之签注金等理由，周而复始，连环诈财。

2.诈骗集团刊登或散发广告，伪称为某国际集团公司，业与大陆官方交涉，可独家锁控香港彩券局之六合彩明牌，如有失误愿理赔千万元等为饵，向各地六合彩迷诈财。

3.诈骗集团将刮刮乐置于知名商品纸箱内，使消费者误信为厂商的酬宾活动，并以刮刮乐上之电话查询无误后将税金汇入指定帐户内。

4.诈骗集团利用报纸刊登中奖名单，并在宣传单上印有香港特区行政长官董建华的照片作为集团负责人，俾以取信民众。

 

信用卡诈欺

1.歹徒设法先行得知消费者信用卡内码后，据以伪（变）造该信用卡，再勾结商家大肆消费。

2.歹徒以伪造、拾得他人遗失之身分证，向银行申请信用卡后盗刷。

3.歹徒在原申请人未收到银行寄出的信用卡前，将其拦截后盗刷。

4.歹徒以空白信用卡，用打凸机、录码机、烫印机打上持卡人身分资料、卡号及发卡日期，复制犹如真品的信用卡，再与厂商勾结刷卡，复向银行要求理赔后对分利益。

5.被害人利用信用卡在电脑网路上购物消费，致信用卡卡号遭到网路骇客入侵拦截，继而被冒用盗刷。

 

行动电话简讯诈欺

歹徒利用电脑传送「中轿车」、「中大奖」之手机简讯，使手机简讯接收者误以为中奖，该诈骗集团即要求民众必先提供税金，以保有中奖之礼品，骗取民众之钱财或在简讯留下一组0941、0951、0204、0209等加值付费电话号码，要求回电，部份用户信以为真并以手机回电，对方即借故聊天闲扯，延长通话时间，借机诈取电话费用。

 

金融卡汇款方式诈欺

歹徒利用一般媒体、网路或散发传单，以超低价价格贩售卖相良好之商品，待民众电话询价时，即称良机不再须即刻以金融卡转帐方式购买，再利用一般民众不懂转帐程序，而设计出一套繁复的操作顺序指示，按照其指示操作后，转帐成功的金额往往数十倍于原来之费用，以达到诈转被害人存款的目的。

 

网路购物诈欺

歹徒在网路上刊出非常低廉的商品诱使民众汇款，再以劣品充数，交易完成后即避不见面。

 

网路银行转帐诈欺

歹徒在报纸刊登广告或散发传单，宣称可帮助民众贷款、加盟、购买法拍物等，要求被害人先行至其指定银行开户，存入相当之权利金或保证金，并设定电话语音约定转帐帐户（网路银行服务及语音查询帐户余额），然后歹徒再要求被害人提供语音查询余额密码及身分证件、地址等相关资料以便确认，利用电话语音转帐功能（网路电子交易）将被害人之存款转帐领走。

 

提款机诈欺

歹徒利用民众贪图方便心理，于游乐场所或临时市集、夜市旁放置假提款机或在提款机键盘套上假键盘，当民众置入信用卡或金融卡或按键后侧录密码，进而盗领存款。

 

假权状、证照文件诈欺

歹徒利用精密手法，伪造、变造身分证件或政府机关核发之执照、权状、文书等证件，实施各种诈欺行为；如伪（变）造他人身分证申领护照，或以假文件请领土地所有权状等是。

 

金光党诈欺

以二人或三人一组，向被害人谎称其中一人为傻子，身怀巨款或金饰，利用人性贪小便宜弱点，激起被害人的贪念，以「扮猪吃老虎」方式，骗取财物，配合「调包」等手法，用假钞或假金饰诈财。

 

假元宝、金饰诈欺

以一人或二人一组，衣著普通，向被害人佯称其手上有甫行挖掘出土的元宝、金条或戒指等金饰，因需款应急，愿以低价出售，引起受害人贪念而购买受骗。

 

票据诈欺（芭乐票诈欺）

1.在银行开立支票存款帐户，以空头支票诈欺购得财货，借贷或清偿债务。

2.以他人名义设立帐户领取支票，或以他人名义开户，领取支票贩卖，供人开立空头支票，以为诈欺之用。

 

虚设行号诈欺

1.刊登广告虚设行号，广招职员，以就业为饵，诈取就业保证金。

2.虚设行号出售统一发票，便利他人逃漏税之诈欺犯罪。

3.虚设公司行号，以空头支票对外购货或举债，达到诈财目的。

4.假称经营事业利润优厚，并以缺乏资金为由，利用人贪图暴利之心理弱点，引诱入股，四处吸金诈财。

 

重利型投资诈欺

以投资重大土地开发或专利案之暴利行业为饵，初期给予投资者些许利益甜头，待吸金达到一定饱和点就宣布倒闭潜逃，使参加投资者遭受钱财损失。

 

恶性倒闭诈欺

让人误信其公司之营业及财务状况良好，借以向外大举进货或借贷，随后将财产化整为零，宣告倒闭，续以极低金额折成偿还，并请被害人立据放弃其余债权。此即俗称之「破产诈欺」。

 

互助会诈财（倒会诈欺）

以会养会并自任会头，暗自以会员名义连续标得会款，再卷款潜逃。

 

不动产售卖诈欺

1.一屋数卖：将已出售而未办理所有权移转登记之不动产，再次出售。

2.出售人将不动产让给买受人，趁其未办理移转登记之际，复将该不动产设定抵押权，向抵押权人贷款，或将已设定抵押权之不动产以无抵押之价格出售。

3.以虚构事实刊登广告诱人投资或预售房屋，以骗取定金。

 

假流当品诈欺

歹徒利用人多场所摆设高级饰品或用品，并有大型招牌书明为某大当铺流当品大拍卖，其实际价值往往为售价的十分之一以下。

 

坊间调查诈欺

歹徒于不特定地点、会场、说明会、大型集会或路边，以某项调查为名，并以只须填写资料即可获纪念品为饵，使他人填入含身份证在内之个人资料，歹徒再利用这些资料去诈领信用卡或其他有价证券等。

 

保险诈欺

1.病患以行贿或其他不法方法取得不实之健康证明书，签买人寿保险，旋即病故，由受益人领得保险金。

2.将投保之房屋、汽车等产物故意破坏或谎报失窃，致使保险标的灭失，以诈领保险金。

3.为亲人、他人或自己签买保险契约，而后谋害亲人、他人或找人替死，以诈领保险金。

 

诈购财物诈欺

伪称购买，利用商人售货牟利及商业信赖心理，于取得财货后逃匿。

 

巫术或宗教诈欺

利用他人迷信心理，以鬼神之说恐吓受害人，再伪称能为人作法、消灾、去厄、解运、祈福等；或以提供命相、卜卦等劳务，遂其「骗财骗色」之目的；或以建庙、建寺等为名，向信徒募款诈财。

 

重病医药诈欺

类似金光党诈欺模式，以三至五人为一组，向罹患重病、痼疾者或其家属，诳称其中一人为名医，并有珍贵名药、偏方可医治其病，利用被害人或其家属之沮丧、绝望及姑且一试心理，骗取巨额医药费。

 

假身分诈欺

如假冒司法调查人员收取红包；冒用警察身分临检或办案敛财；假藉公益团体骗取善款；假藉社工发放老人年金之名，骗取存折、印章进而盗领存款；冒充星探向欲往演艺界发展少女，骗财骗色等皆是。

 

劳务诈欺

假藉为人代办事务或某特定劳务，要求预付报酬或因该工作所需之费用，诈取他人财务，如俗称「○○黄牛」均是。

 

居间诈欺

利用媒介双方订约机会，居间诈得他人财物。如伪称介绍职业或介绍外籍、大陆新娘，从中骗取介绍费、保证金或代办费等。

 

打工陷阱诈欺

刊登广告以高薪、工作轻松，征求「公主」、「男公关」或「影、歌星」为饵，向应征者骗取订金、保证金、置装费、训练费、替代保证金等诈财。

 

不法传销诈欺

不法业者以绩效奖金及分红制度为幌，实则以「老鼠会」传销商品方式，向求职者诈骗钱财与劳力。

 

婚姻、交友诈欺

谎称未婚或已离婚，利用他人急于交友、寻找婚姻对象或续弦之际，以结婚、交友为饵，诈骗对方之财物后，借词拖延或一走了之。

 

谎报伤病救急诈欺

向被害人谎称其亲人、朋友或同学遭逢车祸或其他重大变故，急需用款，利用被害人一时心慌、情急、不及思考及查证之情况，仓促之间误信歹徒而受骗破财。

 

老千集团诈欺

由三至五名精于赌术者设局诈赌，以高超赌术或赌具，利用科技电子仪器，向民众诈财。

 

假货骗售诈欺

以出售不具真实价值之物品，诈取财物，如出售伪（劣）药、伪（劣）酒牟利等。

 

佯称代办贷款诈欺

于报上刊登广告，佯称可为急需用钱者代办贷款事宜，借此向被害人骗取律师（代书）代办手续费、保证金等。

 

假称伤病、贫困诈欺

佯装伤病、谎称潦倒困苦，借此博人同情，骗取车资、医药或生活费等。

 

超收拖吊车辆费用诈欺

被害人车辆在公路（尤为高速公路）抛锚，拖吊业者于车辆拖吊或修复后，向被害人索取显不相当之高额费用。

 

度量衡诈欺

商家出售货品或提供服务时，将定规法码之衡器暗动手脚，如买卖蔬果短少斤两、计程车跑表加速跳动等，多赚价款。

 

登广告假脱售诈欺

佯称BMW、BENZ等高级名车、名贵图画或贵重金饰、音响等物品急需脱售，向被害人收取订金，并给予一张等额的支票为凭，另以需办理过户或其他理由骗取被害人身份证件、印鉴，即不知去向，续行诈骗。

 

假募款诈欺

以同乡会、校友会或知名企业、公益团体或民意代表名义散发赈灾传单，利用民众行善的心态，依指定帐户汇款以行诈骗。

 

假求职应征会计诈欺

以冒用之身分证应征公司职员（会计），利用机会取得（骗取）公司存折、印鉴、提款卡及公司用章等前往银行盗领一空。

 

佯称代办「美金额度」信用卡诈欺

不法集团在媒体刊登广告，冒用银行外国分行的名义，佯称是某银行外国分行驻台代表，可代办该行高额的「美金额度」信用卡，借以向民众诈骗手续费。

 

非法炒汇期货诈欺

以投资公司名义，办理投资讲座，吸收追求高薪和喜好投资理财的年轻学子和社会新鲜人投入，以提供「外汇保证金交易」能够获取厚利为饵，怂恿不知情的客户，下海加入外汇、期货交易买卖，由客户与该投资公司，进行非法外汇、期货对赌，利用不实操纵的外汇、期货行情变动诈骗客户，让客户血本无归。

 

假冒国外大学在台开班或游学诈欺

刊登广告以教育部未正式认可之国外大学或借口代办游学，在台开班授与学位为名，骗取学费。

 

算命看风水改运真诈欺

利用民众迷信心理，以命相、排流年、看风水，消灾、解厄、改运、造坟为名骗取高额费用。

 

假外遇征信诈欺

非法征信社利用当事人极需搜集配偶外遇证据，自导自演拍摄剪辑搜证影带，向被害人收取费用。

 

瘦身美容沙龙诈欺

1.瘦身美容中心骗术四部曲—诱惑、促销、推托、恐吓—假成功案例（自己人客串）。

2.瘦身中心为突破消费者的心防，常以速战速决方式，各个击破，让结伴而去的客人误以为同伴已签约，因此也跟著签约。同时，业者对外宣传的课程听来物廉价美，但业者常常故意将顾客身材批评得体无完肤，迫使顾客花许多钱购买更多课程、用品。

 

伪造信用卡诈欺

不法集团以出国窃取信用卡卡号、回国制卡盗刷为诈财方式，从东南亚各国的商店，以侧录机窃得卡号后，再于台湾伪造金卡消费盗刷。

 

以招揽旅游诈欺

歹徒假冒旅行社或游轮公司对外散发招揽旅游广告，声称以最优惠价使民众上钩，并以代办护照为由，骗取身分证、手续费等款项后，不知去向。

 

网路信用卡诈欺

利用信用卡公司在网路上登载检测伪卡程式，输入一组正确信用卡卡号，程式卡产生数千至数万个信用卡卡号，歹徒再利用所产生之卡号非法上网购物消费。

 

冒牌银行网路诈欺

拷贝网路银行网站的网页，假冒该银行之名提供「活期储蓄存款」、「定存本利和」、「定期储蓄存款利率」、「零存整付本利和」等多功能，让使用者误上冒牌的网路银行，泄漏个人身份证件或银行帐号及密码等重要资料，再进行盗领。

 

网路交友诈欺

女性歹徒利用网路聊天室认识多名男性网友，假冒身份如伪称某知名大学研究生、课余兼职拍摄广告等，并将电视广告模特儿照片寄给对方，最后假藉理由向男性网友借钱，款项到手后不知去向。

 

网路金光党诈欺

不法之徒在网路上以「大家来赚钱，这是真的，不是骗人的」标题，在新闻讨论群组张贴邮递名单事业信件，信中列有五人姓名及地址，指示网友寄给名单上五人各一百元，再将列于第一位者之姓名自名单除去，将第二名以下者皆往前递补一顺位，最后将自己姓名置于第五位，以此类推，信中并告诉网友当自己的姓名递补至第一位时将可获得约七千万元。

 

网路虚设行号诈欺

于网路上虚设高科技公司，以低价贩卖高科技新产品，并在网站上展示MP3随身听等产品，该公司及网站俟收到网友所寄购买产品之款项后，公司便人去楼空，网站亦随之关闭。

 

网路假货骗售诈欺

不法之徒常在网站、跳蚤市场上张贴贩卖便宜的电脑烧录器、行动电话等二手货或大补帖等物品，且通常以货到收款方式交易，被害人收到的物品常是有瑕疵或不堪使用的货品或空白或已损坏的光碟片。

 

假证照诈欺

不法之徒为逃避警方查缉，以上网或登报方式，高价收购或租用他人相关金融机构帐户或身分证件，再以这些证件申请银行人头帐户，从事贩卖盗版光碟、诈欺、恐吓取财等不法行为。

 

假保证获录取就业诈财

诈骗集团在网路以政府两百亿元公共服务扩大就业方案为诱饵，要民众缴交两千元加入会员，保证获录取得到就业机会。电子广告信内容指职训局释出11.5万个工作机会，并胪列全省各级县市政府、北高市议员、全省各公立学校、绩优国营事业、各县市银行及农渔会等名额数十至数百名约聘雇人员职缺，诓称只要缴交二千元加入会员，保证可获录用等。

 

家庭代工诈骗手法

此类诈骗手法曾在坊间盛极一时，诈骗集团以增加家庭收入为饵，可将佛珠、水晶、塑胶花、香水、邮贴等代工品在家代工，以引诱被害人，骗取器材费、保证金、折损费后即逃逸。

 

色情广告诈骗手法

诈骗集团以媒介色情交易的小广告招揽被害人，先要求被害人将召妓费汇入指定之帐户，再要求被害人到指定的宾馆「开房间」等小姐，最后「人财两空」。

 

假护肤真诈财手法

这种是以「色情」为幌子的诈骗手法，即先由身材容貌姣好的妙龄女郎替被害人进行全身按摩，再由店内人员向被害人诱称「只要刷卡付费加入该店会员，便可享受与店内小姐再进一步全套的性服务」，但被害人付费后并未享受该店承诺之性服务，损失之金额约在新台币五万元至十万元之间。

 

退费诈骗手法

诈骗集团假冒国税局、劳保局、中华电信公司等机关名义，发手机简讯或打电话联络被害人，佯称将核退被害人一笔税款、劳保费或电话费，要求被害人利用提款机转帐方式办理「退税（费）」手续，诈骗集团再骗得被害人依指示输入之「密码」后，即将被害人帐户内存款转汇到诈骗集团虚设之人头帐户内。

 

SARS防疫补助款诈骗手法

这是因应SARS疫情而生的新兴诈骗手法，诈骗集团假冒各市、县（市）政府所属卫生局（所）人员，打电话给居家隔离之被害人，佯称可获得政府五千元之补助金，并要求被害人提供帐号利用「提款机」转帐，趁机将被害人帐户内存款转汇到诈骗集团虚设之人头帐户内。

 

报明牌诈欺

歹徒刊登广告或散布手机简讯，佯称有特殊管道取得香港六合彩或乐透彩等明牌「号码」包你中奖，要求彩迷汇钱买「明牌」诈骗。

 

利用民众恐惧心理诈欺

歹徒假冒银行名义，通知被害人个人资料业经外泄，要求被害人听从指示至提款机更改密码；被害人基于恐惧忧虑，信以为真，即至提款机前按照歹徒的指示，逐步变更、重新输入，将帐户内存款转汇到诈骗集团虚设之人头帐户内。

 

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