魔都「龙虎榜」营业部「90后」员工炒股被罚，反思券商队伍「年轻化」

　　来源：券业行家

　　原创 券业点评 

　　继 《券业「代沟」？一场聚会引发的思考》一文之后，行家又有新的发现：

　　屡禁不止的从业人员炒股，也呈现了「年轻化」的趋势。

　　比如，这份来自上海证监局的监管函，就点名了一位「90后」券业新兵，在东方证券任职期间炒股的案例——

　　券商新兵「曲线」炒股

　　近期，上海证监局连发监管函，点名了多家知名券商。而其中这份编号为沪〔2020〕15号的《行政处罚决定书》，当事人居然是一位「90后」。

　　行家深有感触：现在的券商从业人员都这么年轻了吗？

　　据监管函披露，当事人周天航生于1993年8月，2017年4月取得从业资格，同年5月入职东方证券上海浦东新区银城中路证券营业部（简称：银城中路营业部），先后担任账户管理岗、交易管理岗。

　　协会信息显示，其学历为硕士研究生。以此推测，当年23岁的他，甫一毕业就被头部券商东方证券选中，以较高的起点开启了证券行业的职场生涯。

　　然而，在通过从业人员考试，入职东方证券之前，这位仁兄却动起了炒股的念头。可能是因为了解到从业人员不得炒股的规定，他采取了「曲线」的做法——借用他人账户。

　　2017年5月15日，「徐某」账户开立于东吴证券张家港杨舍营业部。而徐某的身份是周天航之父周某公司员工。自开立起，周天航便实际控制使用这一账户进行交易，时间长达两年半之久。

　　再来看看这位炒股的「成绩」。从2017年5月到2019年12月，累计成交金额2，566.27万元，合计亏损7.08万元。

　　慧眼如炬略加惩戒

　　不得不说的是，虽然采用了曲线手段，奈何监管慧眼如炬。

　　通过证券账户资料、银行账户资料、电子设备取证信息等证据，上海证监局认定了当事人的违规行为。

　　监管函指出，周天航作为证券从业人员，控制并使用他人账户买卖股票的行为，违反了2005年《证券法》第四十三条第一款关于禁止从业人员借他人名义持有、买卖股票的规定，构成了2005年《证券法》第一百九十九条所述「法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票」的违法行为。

　　由于当事人炒股并未获利，上海证监局也只是对其略加惩戒：依据2005年《证券法》第一百九十九条的规定，处以5万元罚款。

　　头号网点雄踞龙虎榜

　　说起东方证券银城中路营业部，其实行家也颇有耳闻。

　　作为base魔都的大型券商，东方证券并没有分公司，营业部共有168家营业部，其中上海本地共有40家。而银城中路营业部，坐落于陆家嘴核心地段，其地位可想而知。

　　据东方证券年报披露，该营业部成立于2015年7月，在东方证券营业部序列中也颇为「年轻」，但其业务规模却有傲视同侪之势。

　　VSAT数据显示，今年以来，东方证券银城中路营业部共有285次登上龙虎榜，累计买入金额68.89万亿元，卖出金额32.62万亿元。而这些数值均为东方证券营业部之最。

　　在上海一地，今年以来共有736家营业部入围龙虎榜，如招商证券牡丹江路营业部、中金公司湖滨路营业部，国泰君安江苏路营业部，中信证券溧阳路营业部、中泰证券花园石桥路营业部、华泰证券武定路营业部、国金证券金碧路营业部、东吴证券西藏南路营业部等。而东方证券银城中路营业部，位列第12。

　　在全国范围内，今年以来有超过七千家营业部登榜，东方证券银城中路营业部位列龙虎榜第45位。（后台回复【龙虎榜】查收营业部TOP30）

　　年轻化更要合规化

　　就行家所知，东方证券近年来大力推进管培生计划，招揽年轻人员补充基层力量。

　　目前，东方证券官网设有专门的校招页面，面向2021届毕业生招聘多名财富管理培训生，学历要求硕士起步。东方证券称，将通过统一规划、专人指导、定向轮岗培养，以未来分支机构、公司及行业内的各类管理人才为培养目标，全面提升专业能力、综合管理能力和领导力。

　　必须承认，校招而来的「新血」，在改善东方证券年龄结构的同时，也提升了学历水平。

　　2018年，东方证券员工平均年龄为34岁，67%的员工年龄在35岁以下，硕士及以上学历占比34%。2019年，35岁以下员工占比为65%，硕士学历占比进一步提升为36%。

　　与此同时，东方证券的高管层年龄依旧偏大。在潘鑫军辞职之后，现任主要高管人员的平均年龄依然超过50岁。

　　行家觉得，补充新鲜血液，是券业未来的大计。然而，年轻人的锐气和进取心，也是一把双刃剑。对于从业新人，券商在栽培之余，也要抓紧合规教育，做到警钟长鸣。