魔都「龍虎榜」營業部「90後」員工炒股被罰，反思券商隊伍「年輕化」

　　來源：券業行家

　　原創 券業點評 

　　繼 《券業「代溝」？一場聚會引發的思考》一文之後，行家又有新的發現：

　　屢禁不止的從業人員炒股，也呈現了「年輕化」的趨勢。

　　比如，這份來自上海證監局的監管函，就點名了一位「90後」券業新兵，在東方證券任職期間炒股的案例——

　　券商新兵「曲線」炒股

　　近期，上海證監局連發監管函，點名了多家知名券商。而其中這份編號為滬〔2020〕15號的《行政處罰決定書》，當事人居然是一位「90後」。

　　行家深有感觸：現在的券商從業人員都這麼年輕了嗎？

　　據監管函披露，當事人周天航生於1993年8月，2017年4月取得從業資格，同年5月入職東方證券上海浦東新區銀城中路證券營業部（簡稱：銀城中路營業部），先後擔任賬戶管理崗、交易管理崗。

　　協會信息顯示，其學歷為碩士研究生。以此推測，當年23歲的他，甫一畢業就被頭部券商東方證券選中，以較高的起點開啟了證券行業的職場生涯。

　　然而，在通過從業人員考試，入職東方證券之前，這位仁兄卻動起了炒股的念頭。可能是因為瞭解到從業人員不得炒股的規定，他採取了「曲線」的做法——借用他人賬戶。

　　2017年5月15日，「徐某」賬戶開立於東吳證券張家港楊舍營業部。而徐某的身份是周天航之父周某公司員工。自開立起，周天航便實際控制使用這一賬戶進行交易，時間長達兩年半之久。

　　再來看看這位炒股的「成績」。從2017年5月到2019年12月，累計成交金額2，566.27萬元，合計虧損7.08萬元。

　　慧眼如炬略加懲戒

　　不得不說的是，雖然採用了曲線手段，奈何監管慧眼如炬。

　　通過證券賬戶資料、銀行賬戶資料、電子設備取證信息等證據，上海證監局認定了當事人的違規行為。

　　監管函指出，周天航作為證券從業人員，控制並使用他人賬戶買賣股票的行為，違反了2005年《證券法》第四十三條第一款關於禁止從業人員借他人名義持有、買賣股票的規定，構成了2005年《證券法》第一百九十九條所述「法律、行政法規規定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票」的違法行為。

　　由於當事人炒股並未獲利，上海證監局也只是對其略加懲戒：依據2005年《證券法》第一百九十九條的規定，處以5萬元罰款。

　　頭號網點雄踞龍虎榜

　　說起東方證券銀城中路營業部，其實行家也頗有耳聞。

　　作為base魔都的大型券商，東方證券並沒有分公司，營業部共有168家營業部，其中上海本地共有40家。而銀城中路營業部，坐落於陸家嘴核心地段，其地位可想而知。

　　據東方證券年報披露，該營業部成立於2015年7月，在東方證券營業部序列中也頗為「年輕」，但其業務規模卻有傲視同儕之勢。

　　VSAT數據顯示，今年以來，東方證券銀城中路營業部共有285次登上龍虎榜，累計買入金額68.89萬億元，賣出金額32.62萬億元。而這些數值均為東方證券營業部之最。

　　在上海一地，今年以來共有736家營業部入圍龍虎榜，如招商證券牡丹江路營業部、中金公司湖濱路營業部，國泰君安江蘇路營業部，中信證券溧陽路營業部、中泰證券花園石橋路營業部、華泰證券武定路營業部、國金證券金碧路營業部、東吳證券西藏南路營業部等。而東方證券銀城中路營業部，位列第12。

　　在全國範圍內，今年以來有超過七千家營業部登榜，東方證券銀城中路營業部位列龍虎榜第45位。（後臺回復【龍虎榜】查收營業部TOP30）

　　年輕化更要合規化

　　就行家所知，東方證券近年來大力推進管培生計劃，招攬年輕人員補充基層力量。

　　目前，東方證券官網設有專門的校招頁面，面向2021屆畢業生招聘多名財富管理培訓生，學歷要求碩士起步。東方證券稱，將通過統一規劃、專人指導、定向輪崗培養，以未來分支機構、公司及行業內的各類管理人才為培養目標，全面提升專業能力、綜合管理能力和領導力。

　　必須承認，校招而來的「新血」，在改善東方證券年齡結構的同時，也提升了學歷水平。

　　2018年，東方證券員工平均年齡為34歲，67%的員工年齡在35歲以下，碩士及以上學歷佔比34%。2019年，35歲以下員工佔比為65%，碩士學歷佔比進一步提升為36%。

　　與此同時，東方證券的高管層年齡依舊偏大。在潘鑫軍辭職之後，現任主要高管人員的平均年齡依然超過50歲。

　　行家覺得，補充新鮮血液，是券業未來的大計。然而，年輕人的銳氣和進取心，也是一把雙刃劍。對於從業新人，券商在栽培之餘，也要抓緊合規教育，做到警鐘長鳴。