黄金基金与黄金存折怎么投资
黄金基金与黄金存折怎么投资呢?
- 黄金存折投资的是实体黄金、黄金基金投资的是与黄金相关的公司股票,因此本质上就有所不同。
- 黄金基金的波动性远高于黄金,原则上我设定的比率黄金基金的波动将会是黄金现货的2倍以上。但是今年以来为何黄金基金可以大涨超过100%,这个问题恐怕是历史之谜。
以下是过去各个阶段黄金现货与黄金股票指数的表现:
Golds Comdty = 黄金现货
HUI Index = AMEX 金虫指数
以上先对黄金现货与黄金基金做个非常简易的介绍。
接下来是黄金基金的比较内容目前台湾境外基金的黄金基金只有6档,所以本次的大车拚可能会相对容易:
累绩绩效
3M |
6M |
1Y |
||||
基金名称 |
累积报酬 |
类组排名 |
累积报酬 |
类组排名 |
累积报酬 |
类组排名 |
德意志黄金贵金属股票基金 |
18.24 |
4 |
104.44 |
2 |
107.65 |
2 |
爱德蒙得洛希尔环球黄金基金 |
16.33 |
5 |
104.20 |
3 |
106.32 |
4 |
富兰克林黄金基金美元 |
19.64 |
2 |
116.37 |
1 |
106.88 |
3 |
贝莱德世界黄金基金 |
21.20 |
1 |
102.35 |
5 |
100.00 |
5 |
天达环球策略基金 - 环球黄金基金 |
19.55 |
3 |
103.17 |
4 |
119.23 |
1 |
新加坡大华黄金及综合基金 |
14.06 |
6 |
100.20 |
6 |
96.13 |
6 |
Euromoney Global gold |
17.24 |
|
108.30 |
|
126.18 |
|
2Y |
3Y |
5Y |
||||
基金名称 |
累积报酬 |
类组排名 |
累积报酬 |
类组排名 |
累积报酬 |
类组排名 |
德意志黄金贵金属股票基金 |
7.45 |
6 |
8.60 |
6 |
-51.36 |
5 |
爱德蒙得洛希尔环球黄金基金 |
12.68 |
4 |
13.00 |
5 |
-51.65 |
6 |
富兰克林黄金基金美元 |
19.94 |
3 |
37.20 |
1 |
-44.44 |
3 |
贝莱德世界黄金基金 |
21.35 |
2 |
27.19 |
3 |
-38.64 |
2 |
天达环球策略基金 - 环球黄金基金 |
23.74 |
1 |
28.57 |
2 |
-34.67 |
1 |
新加坡大华黄金及综合基金 |
8.43 |
5 |
16.39 |
4 |
-47.65 |
4 |
Euromoney Global gold |
25.95 |
|
29.50 |
|
-40.10 |
|
夏普值与波动度
3Y - SP |
3Y - SD |
|
基金名称 |
年化夏普值 |
年化波动度 |
德意志黄金贵金属股票基金 |
0.26 |
40.87 |
爱德蒙得洛希尔环球黄金基金 |
0.29 |
41.61 |
富兰克林黄金基金美元 |
0.45 |
40.00 |
贝莱德世界黄金基金 |
0.39 |
36.37 |
天达环球策略基金 - 环球黄金基金 |
0.40 |
38.68 |
新加坡大华黄金及综合基金 |
0.31 |
40.58 |
Euromoney Global gold |
0.40 |
43.62 |
分年度绩效
2016 |
2015 |
2014 |
2013 |
||||||||||||
基金名称 |
累积报酬 |
类组排名 |
累积报酬 |
类组排名 |
累积报酬 |
类组排名 |
累积报酬 |
类组排名 |
|||||||
德意志黄金贵金属股票基金 |
110.91 |
3 |
-19.89 |
2 |
-2.85 |
1 |
-51.87 |
6 |
|||||||
爱德蒙得洛希尔环球黄金基金 |
108.38 |
4 |
-22.84 |
5 |
-13.61 |
6 |
-48.75 |
5 |
|||||||
富兰克林黄金基金美元 |
118.53 |
1 |
-22.03 |
3 |
-8.90 |
3 |
-46.59 |
3 |
|||||||
贝莱德世界黄金基金 |
102.56 |
5 |
-22.26 |
4 |
-5.47 |
2 |
-48.22 |
4 |
|||||||
天达环球黄金基金 |
115.18 |
2 |
-23.80 |
6 |
-9.28 |
4 |
-43.10 |
2 |
|||||||
新加坡大华黄金及综合基金 |
100.70 |
6 |
-15.53 |
1 |
-11.71 |
5 |
-42.68 |
1 |
|||||||
Euromoney Global gold |
122.16 |
|
-20.95 |
|
-11.48 |
|
-48.82 |
|
|||||||
2012 |
2011 |
2010 |
|
||||||||||||
基金名称 |
累积报酬 |
类组排名 |
累积报酬 |
类组排名 |
累积报酬 |
类组排名 |
|
||||||||
德意志黄金贵金属股票基金 |
-12.94 |
3 |
-20.60 |
3 |
50.95 |
1 |
|
||||||||
爱德蒙得洛希尔环球黄金基金 |
-13.91 |
5 |
-22.36 |
4 |
33.52 |
5 |
|
||||||||
富兰克林黄金基金美元 |
-14.78 |
6 |
-24.26 |
6 |
50.65 |
2 |
|
||||||||
贝莱德世界黄金基金 |
-8.16 |
2 |
-17.71 |
1 |
37.35 |
4 |
|
||||||||
天达环球策略基金 - 环球黄金基金 |
-8.10 |
1 |
-20.57 |
2 |
46.20 |
3 |
|
||||||||
新加坡大华黄金及综合基金 |
-13.66 |
4 |
-23.70 |
5 |
23.36 |
6 |
|
||||||||
Euromoney Global gold |
-11.85 |
|
-15.80 |
|
34.48 |
|
|
||||||||
各年度绩效综合评比
第一名 |
第二名 |
第三名 |
||
德意志黄金贵金属股票基金 |
2 |
1 |
3 |
1 |
天达环球策略基金 - 环球黄金基金 |
1 |
3 |
1 |
2 |
富兰克林黄金基金美元 |
1 |
1 |
3 |
|
贝莱德世界黄金基金 |
1 |
2 |
0 |
|
新加坡大华黄金及综合基金 |
2 |
0 |
0 |
|
爱德蒙得洛希尔环球黄金基金 |
0 |
0 |
0 |
因为本次的基金数比较少,从近年的表现德意志与天达的黄金基金表现均相当优异,此外对于ETF有兴趣的其实台湾交易所也有
元黄金ETF
http://www.cnyes.com/twstock/etfprofile/00635U.htm
美股ETF也有以下标的
http://www.cnyes.com/usastock/etfs_Index/GLD.html
http://www.cnyes.com/usastock/etfs_Index/IAU.html
http://www.cnyes.com/usastock/stocks/GOX.html
http://www.cnyes.com/usastock/etfs_Index/DGL.html
结论:
最后目前要不要追黄金基金从金虫指数的走势来看,虽然今年莫名其妙涨得乱七八糟,但是从先前高点大跌近80%来看,随便涨个150%还说得过去。
近期美国升息预期拉高,金价有所回档、金虫指数亦有所回档,因此回档可能会是不错的进场点。
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