公司账户转到私人账户有什么好的避税办法？
我们主要是做服务外包公司，本来利润微薄，扣除税的话 实在承受不来。都是合法收入。。
通过合伙企业等方案进行筹划
公账的钱合理转到股东个人账户，实际就是股东分红。对于自然人股东而言，获得分红时，需要缴纳20%个人所得税。分红表面上数字客观，但纳税后缩水非常大，100万分红，到手只有80万。
但如果股东不是自然人，而是其他组织形式呢？
针对自然人股东的分红个税问题，我们可以通过不同组织形式，利用地方园区优惠政策、财政奖励等实现节税。更多合法安全的节税方案，可免费咨询优税猫财税专家。
除了上面合理合法的方法外，在经营中，可以看到有很多老板打著借款、营业收入直接入股东私人账户、投资收回等「公转私」的擦边球，来减少股东分红时的税额。
在这里，优税猫也把这些行为的涉税风险罗列如下：
一、借款
公司法人/股东向公司账户借款，在无借款合同或者未约定利息条款的情况下，或者当年纳税年度内未归还，税务部门会认为这是变相地向股东分配了股利，股东则需要补缴个人所得税和滞纳金，甚至罚款。
关于个人投资者从其投资的企业（个人独资企业、合伙企业除外）借款长期不还的处理问题：
纳税年度内个人投资者从其投资企业（个人独资企业、合伙企业除外）借款，在该纳税年度终了后既不归还，又未用于企业生产经营的，其未归还的借款可视为企业对个人投资者的红利分配，依照「利息、股息、红利所得」项目计征个人所得税。（财税[2003]158号）
是否认定为「利息、股息、红利所得」主要看借款的用途，与企业盈亏没有关系！借款不归，能提供充分证据证明用于企业经营的，不适用于本规定。
同时，如果该借款是无偿的，会被视同企业向个人提供贷款服务，没有利息收入也要视同销售征收企业所得税、增值税及附加税。
二、营业收入直接转入法人/股东账户
营业收入不经过公司账户，直接打入法人/股东个人账户，会被税务部门认为公司未确认该营业收入，涉嫌逃税，面临补缴税款、滞纳金和处罚。
公司的营业收入需要缴纳企业所得税、增值税、附加税，且本应该入公司账户的资金转入法人/股东账户，该行为视为分红，需要按照「利息、股息、红利所得」缴纳个人所得税。
如果企业正常登记入账，并缴纳企业所得税、增值税、附加税，股东也按要求缴纳了个人所得税，则不存在风险。
三、投资收回
个人股东撤资时，常常以转让收入、违约金、补偿金、赔偿金等名目收回款项。但不管以什么名目，都需要按照「财产转让所得」缴纳个人所得税。
个人因各种原因终止投资、联营、经营合作等行为，从被投资企业或合作项目、被投资企业的其他投资者以及合作项目的经营合作人取得股权转让收入、违约金、补偿金、赔偿金及以其他名目收回的款项等，均属于个人所得税应税收入，应按照「财产转让所得」项目适用的规定计算缴纳个人所得税。（国家税务总局公告2011年第41号）
在金三系统系统数据比对下，凡是打著擦边球，行偷税漏税之实的，都会面临清查。企业老板们不可心存侥幸，一定要采取合理合法的税筹方式来节税，可以咨询优税猫免费获得税筹方案。
发布于 2019-10-10继续浏览内容
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税筹宝公众号：税筹宝公转私，这8种方式合理又合法发布于 2020-05-22继续浏览内容知乎发现更大的世界打开Chrome继续
赵先生谈税税收洼地赵经理156 6510 2792企业沉重的税负，服务业企业几乎都面临著以下几个问题：
1. 人工成本占比高，企业缺少进行抵扣，增值税进项不足，利润虚高。
2. 25%企业所得税压力大，剩余真实利润偏低。
3. 企业员工、股东个人所得税税负偏高。
服务业税收优惠
1. 申请小规模纳税人，享受2万亿税收扶持补贴，企业年利润在300万以下的企业，可以按照5%--10%的企业所得税范围进行征收，如果企业每个季度内不满30万的小规模纳税人可以免征增值税。
2. 选择税收优惠园去进行税务筹划，目前在重庆、江苏、等税收园区可以享受到增值税和企业所得税扶持。
入驻税收优惠园区
1.有限公司增值税、所得税扶持
对于有限公司，企业可采用成立新公司、分公司、子公司或者迁移的方式入驻重庆园区，依据税收的属地原则，当地的园区会对正常纳税的企业给予一定比例的财政扶持补贴。
增值税以地方财政所得的50%-70%给予扶持
企业所得税以地方财政所得的50%-70%给予扶持
【可叠加享受。企业如果本身享受国家优惠政策扶持的(中小型企业、高新技术等)，可叠加享受园区的扶持政策。】
2. 个人独资企业核定征收
小规模纳税人入驻园区成立个人独资企业，申请核定征收，个人生产经营所得税核定后0.5%-2.1%,而针对一般纳税人也可以通过入驻上海园区申请核定征收，核定后个人生产经营所得税在0.5%--3.1%左右。
以小规模纳税人为例，企业增值税：3%，不缴纳企业所得税，个人所得税核定征收0.5-2.1%(小规模最高2.1%)。总体税负最高不会超过5.18%，极大地降低了企业的整体税负。
案例分析：
一家苏北的地产广告营销策划服务公司，原公司一年1000万的营业额，成本费用400万元，那他需要缴纳的税收是：
增值税1000*6%=60万
企业所得税(1000-400)*25%=150万
附加税60*5%=3万，分红(600-150)*20%=90万
税收总计60+150+3+90约303万。
如果入驻园区拆分成两个500万小规模个人独资企业，享受核定征收个人所得税2.1%，则需要缴纳增值税500*3%*2=30万，个人所得税500*2.1%*2=21万，附加税30*5%=1.5万，税收总计30+21+1.5=52.5万，相比之前的有限公司节约了250.5万，节税比例高达82%以上。
总结：不管对于高利润，缺进项的现代服务业，还是高收入的自由职业者和公司股东或企业高管，个人独资企业都是其节税的不二之选。其次，对于规模较大的生产、制造、贸易企业，也可以选择在优惠园区成立新公司或者分公司，享受财政扶持，提高企业核心竞争力。
公转私，这8种方式合理又合法发布于 2020-05-22继续浏览内容
知乎发现更大的世界打开Chrome继续赵先生谈税税收洼地赵经理156 6510 2792企业沉重的税负，服务业企业几乎都面临著以下几个问题：
1. 人工成本占比高，企业缺少进行抵扣，增值税进项不足，利润虚高。
2. 25%企业所得税压力大，剩余真实利润偏低。
3. 企业员工、股东个人所得税税负偏高。
服务业税收优惠
1. 申请小规模纳税人，享受2万亿税收扶持补贴，企业年利润在300万以下的企业，可以按照5%--10%的企业所得税范围进行征收，如果企业每个季度内不满30万的小规模纳税人可以免征增值税。
2. 选择税收优惠园去进行税务筹划，目前在重庆、江苏、等税收园区可以享受到增值税和企业所得税扶持。
入驻税收优惠园区
1.有限公司增值税、所得税扶持
对于有限公司，企业可采用成立新公司、分公司、子公司或者迁移的方式入驻重庆园区，依据税收的属地原则，当地的园区会对正常纳税的企业给予一定比例的财政扶持补贴。
增值税以地方财政所得的50%-70%给予扶持
企业所得税以地方财政所得的50%-70%给予扶持
【可叠加享受。企业如果本身享受国家优惠政策扶持的(中小型企业、高新技术等)，可叠加享受园区的扶持政策。】
2. 个人独资企业核定征收
小规模纳税人入驻园区成立个人独资企业，申请核定征收，个人生产经营所得税核定后0.5%-2.1%,而针对一般纳税人也可以通过入驻上海园区申请核定征收，核定后个人生产经营所得税在0.5%--3.1%左右。
以小规模纳税人为例，企业增值税：3%，不缴纳企业所得税，个人所得税核定征收0.5-2.1%(小规模最高2.1%)。总体税负最高不会超过5.18%，极大地降低了企业的整体税负。
案例分析：
一家苏北的地产广告营销策划服务公司，原公司一年1000万的营业额，成本费用400万元，那他需要缴纳的税收是：
增值税1000*6%=60万
企业所得税(1000-400)*25%=150万
附加税60*5%=3万，分红(600-150)*20%=90万
税收总计60+150+3+90约303万。
如果入驻园区拆分成两个500万小规模个人独资企业，享受核定征收个人所得税2.1%，则需要缴纳增值税500*3%*2=30万，个人所得税500*2.1%*2=21万，附加税30*5%=1.5万，税收总计30+21+1.5=52.5万，相比之前的有限公司节约了250.5万，节税比例高达82%以上。
总结：不管对于高利润，缺进项的现代服务业，还是高收入的自由职业者和公司股东或企业高管，个人独资企业都是其节税的不二之选。其次，对于规模较大的生产、制造、贸易企业，也可以选择在优惠园区成立新公司或者分公司，享受财政扶持，提高企业核心竞争力。
企业沉重的税负，服务业企业几乎都面临著以下几个问题：
1. 人工成本占比高，企业缺少进行抵扣，增值税进项不足，利润虚高。
2. 25%企业所得税压力大，剩余真实利润偏低。
3. 企业员工、股东个人所得税税负偏高。
服务业税收优惠
1. 申请小规模纳税人，享受2万亿税收扶持补贴，企业年利润在300万以下的企业，可以按照5%--10%的企业所得税范围进行征收，如果企业每个季度内不满30万的小规模纳税人可以免征增值税。
2. 选择税收优惠园去进行税务筹划，目前在重庆、江苏、等税收园区可以享受到增值税和企业所得税扶持。
入驻税收优惠园区
1.有限公司增值税、所得税扶持
对于有限公司，企业可采用成立新公司、分公司、子公司或者迁移的方式入驻重庆园区，依据税收的属地原则，当地的园区会对正常纳税的企业给予一定比例的财政扶持补贴。
增值税以地方财政所得的50%-70%给予扶持
企业所得税以地方财政所得的50%-70%给予扶持
【可叠加享受。企业如果本身享受国家优惠政策扶持的(中小型企业、高新技术等)，可叠加享受园区的扶持政策。】
2. 个人独资企业核定征收
小规模纳税人入驻园区成立个人独资企业，申请核定征收，个人生产经营所得税核定后0.5%-2.1%,而针对一般纳税人也可以通过入驻上海园区申请核定征收，核定后个人生产经营所得税在0.5%--3.1%左右。
以小规模纳税人为例，企业增值税：3%，不缴纳企业所得税，个人所得税核定征收0.5-2.1%(小规模最高2.1%)。总体税负最高不会超过5.18%，极大地降低了企业的整体税负。
案例分析：
一家苏北的地产广告营销策划服务公司，原公司一年1000万的营业额，成本费用400万元，那他需要缴纳的税收是：
增值税1000*6%=60万
企业所得税(1000-400)*25%=150万
附加税60*5%=3万，分红(600-150)*20%=90万
税收总计60+150+3+90约303万。
如果入驻园区拆分成两个500万小规模个人独资企业，享受核定征收个人所得税2.1%，则需要缴纳增值税500*3%*2=30万，个人所得税500*2.1%*2=21万，附加税30*5%=1.5万，税收总计30+21+1.5=52.5万，相比之前的有限公司节约了250.5万，节税比例高达82%以上。
总结：不管对于高利润，缺进项的现代服务业，还是高收入的自由职业者和公司股东或企业高管，个人独资企业都是其节税的不二之选。其次，对于规模较大的生产、制造、贸易企业，也可以选择在优惠园区成立新公司或者分公司，享受财政扶持，提高企业核心竞争力。
可以采用灵活用工的形式合理避税，解决企业公对私缺进项票及个税高问题。
可以通过个人独资企业核定征收来操作，可以直接转入私人账号，且个人独资企业不需要缴纳企业所得税，个人所得税核定后再按照五级累进表计算，综合税负不超过5%
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