▲金管会主委顾立雄 。（图／记者戴瑞瑶摄）

记者戴瑞瑶／台北报导

我国参加亚太洗钱防制组织(APG)实地评鉴，16日正式初评结果出炉，评审团明确指出我国金融机构有3大缺失，包括国际金融业务分行(OBU)查核机制、实质受益人的认定、洗防法裁罚太轻。金管会主委顾立雄今天(19日)表示，正在召集金管会内部，拟出加强措施，定案后会对外报告，也会向APG报告。

APG这次针对我国金融机构，列出3大缺失，第一是我国OBU的查核机制有待深化；第二是，洗防法对实质受益人认定是持有公司股权25%以上，APG认为过高；第三就是洗钱犯罪裁判刑期偏轻、不具劝阻性。

针对OBU的查核机制，金管会主委顾立雄表示，OBU这样的虚拟境外金融中心，始终是大家都关注的一个项目，在KYC部份上会再进一步要求。金管会正在在召集各单位研议，特别是银行局，看有没有可以再加强的措施，定案后会跟外界报告，也会跟APG报告。

是否要再次清查一次所有OBU帐户？顾立雄说，这不只是单纯清查一次这么简单，而是后续要持续做好KYC工作，之前第一次清查是关掉许多静止户，虚拟境外金融中心产生的洗钱疑虑，始终被列为高风险区块，对这高风险区块当然要想办法再加强，APG认为OBU作为高风险，要做好高风险基础建立，甚至做好风险体检，这都是需要再加强。

针对APG关注实质受益人认定，顾立雄认为，真正问题在单纯以股权比例做为实质受益人认定，不见得合乎APG对实质受益人的要求认定，金融业这块可以要求以真正实质受益人作为认定标准，不是单纯以多少股权来认定，不一定股权未达到25%就不是真正实质受益人，而会采真正的实质受益人认定。

APG也认为我国洗钱防制的裁罚太轻。顾立雄表示，洗钱防制法涉及到金融业跟非金融业，洗钱防制法最高罚金已经拉高到1000万，但其中金融业部分，以后金融相关业法，例如：银行法、保险法、证交法等，都会提高最高罚金额度，以银行法来说，行政院提到立法院版本是从1000万拉高到5000万。会再跟法务部研议，特别就金融业部分，不采一体适用洗防法，因为洗防法额度最高只有1000万，但银行法修法后罚金最高额度会比洗防法高，像银行资本额这么大，产生洗钱风险，已经纳入银行法内稽内控，根据银行法相关规定，可以用违反内稽内控处罚到较高罚金，而不一定要采用洗防法规范。