▲金管會主委顧立雄 。（圖／記者戴瑞瑤攝）

記者戴瑞瑤／臺北報導

我國參加亞太洗錢防制組織(APG)實地評鑑，16日正式初評結果出爐，評審團明確指出我國金融機構有3大缺失，包括國際金融業務分行(OBU)查覈機制、實質受益人的認定、洗防法裁罰太輕。金管會主委顧立雄今天(19日)表示，正在召集金管會內部，擬出加強措施，定案後會對外報告，也會向APG報告。

APG這次針對我國金融機構，列出3大缺失，第一是我國OBU的查覈機制有待深化；第二是，洗防法對實質受益人認定是持有公司股權25%以上，APG認為過高；第三就是洗錢犯罪裁判刑期偏輕、不具勸阻性。

針對OBU的查覈機制，金管會主委顧立雄表示，OBU這樣的虛擬境外金融中心，始終是大家都關注的一個項目，在KYC部份上會再進一步要求。金管會正在在召集各單位研議，特別是銀行局，看有沒有可以再加強的措施，定案後會跟外界報告，也會跟APG報告。

是否要再次清查一次所有OBU帳戶？顧立雄說，這不只是單純清查一次這麼簡單，而是後續要持續做好KYC工作，之前第一次清查是關掉許多靜止戶，虛擬境外金融中心產生的洗錢疑慮，始終被列為高風險區塊，對這高風險區塊當然要想辦法再加強，APG認為OBU作為高風險，要做好高風險基礎建立，甚至做好風險體檢，這都是需要再加強。

針對APG關注實質受益人認定，顧立雄認為，真正問題在單純以股權比例做為實質受益人認定，不見得合乎APG對實質受益人的要求認定，金融業這塊可以要求以真正實質受益人作為認定標準，不是單純以多少股權來認定，不一定股權未達到25%就不是真正實質受益人，而會採真正的實質受益人認定。

APG也認為我國洗錢防制的裁罰太輕。顧立雄表示，洗錢防制法涉及到金融業跟非金融業，洗錢防制法最高罰金已經拉高到1000萬，但其中金融業部分，以後金融相關業法，例如：銀行法、保險法、證交法等，都會提高最高罰金額度，以銀行法來說，行政院提到立法院版本是從1000萬拉高到5000萬。會再跟法務部研議，特別就金融業部分，不採一體適用洗防法，因為洗防法額度最高只有1000萬，但銀行法修法後罰金最高額度會比洗防法高，像銀行資本額這麼大，產生洗錢風險，已經納入銀行法內稽內控，根據銀行法相關規定，可以用違反內稽內控處罰到較高罰金，而不一定要採用洗防法規範。