金管会今（16）日表示，日前证期局与投信投顾公会赴礼正投顾办理实地查核，但该公司却以相关人员出差或请假为由，规避金管会检查，电脑几无留存业务作业资料，合计有3项违规，因此依投顾相关法令规定核处警告及罚锾新台币60万元整，这也是首度有投顾公司规避金管会的金检。

金管会表示，在会同投信投顾公会办理业务检查时，发现礼正投顾违反3项相关法令规定，首先，在实地查核期间，金管会发现该公司办理证券投资顾问业务，电脑几无留存业务作业资料。经于查核第1、2天，虽然已经分别表明次日约询研究部门及业务部门全体人员，但公司仍以相关人员出差、私事为由临时缺席。

在第3日经请公司在场人员通知外出人员返回办公处所受访，公司仍表示无法返回，且留守人员，也无法清楚解释日常业务作业。另外，该公司也以主管人员请假为由无法受查主管人员的电脑。金管会表示，这显示该公司有规避金管会检查，已违反证券投资信托及顾问法第101条第1项规定。

此外，金管会说，礼正投顾办理提供客户证券投资分析与建议作业，也有未保存投资分析报告的副本、纪录情事，违反证券投资顾问事业管理规则第11条第2项规定。

同时，礼正投顾办理认识客户（KYC）作业，有部分客户资料表内容填写不完整、与客户续约时未更新客户资料等情事，亦违反证券投资顾问事业管理规则第10条第1项规定。

金管会指出，礼正投顾缺失最严重是第一项规避业务检查，因此，处以该条款最高罚锾60万元，而这也是2015年以来，金管会对投顾业最重一次开罚。

金管会也强调，之后若礼正投顾仍不配合检查，将视后续情节严重再开罚，不排除命令解除经理人职务、停止全部或部分业务，或6个月以内停业、废照等情况。