民进党立委陈明文在高铁遗失一只携带装有300万现金的行李箱，虽然失而复得，却引发社会关注，外界也质疑是否违反洗钱防制？金管会主委顾立雄今（5）日表示，金管会对银行有检查权，不代表对个人有调查权，既然此案已告到法院，就由法院启动调查，检调若有确定是从哪家金融机构提款，要金管会协助，「我们一定会请金融机构做必要的协助」。

由于陈明文儿子在第一时间出面说明，这笔300万元是父亲给他到菲律宾开设手摇饮料店的创业基金，而陈明文办公室声明强调，现金是用来资助儿子创业用，部分将在国内购置机械设备，余款再汇入银行汇出，强调用途正当合理，外界质疑是否涉及赠与税？有无违反洗钱防制？

陈明文今日召开记者会强调，钱是从他家带出来，钱从银行领出来，银行都有清楚详细纪录，钱的来源都没问题，相关资料都已交给律师，因为已有人对他提告，因此他会向法院说明，也会对抹黑他的人提告，告他们诬告。

金管会主委顾立雄今日受访时也谈到这件事，对于陈明文这300万现金是否涉洗钱防制？他表示，大家要能够理解，金管会对银行有检查权，不代表对个人有调查权，陈委员部分，如果各界仍有所疑虑，现在不是已告到法院，那就法院来进行调查，可能要先从人进行了解，如果有需要协助的地方，金管会才能够提供协助。

至于银行是否有依法申报？顾立雄表示，这部分不应该由金管会启动调查，这不是已告到法院，那应该由检调启动调查，调查若有确定是从哪家金融机构提款，并请金管会协助调查，「我想我们一定会请金融机构做必要的协助。不过，他也强调，现行洗钱防制对于大额通报及可疑交易申报都有相关规定。

根据洗钱防制法规定，现金交易超过50万元，银行负通报义务，银行对于具有影响力的政治人物也应加强调查。而银行主管也指出，只要临柜存提款超过50万元，银行就要向调查局进行大额通报，而且对银行来说只是通报而已，但若没通报万一查到，就是银行的责任，因此基本上银行都会进行通报。

至于若为回避大额通报而采分批存领怎办？银行主管说这也都有相关规定，即便分开多次提领，若太过密集，同样银行也是要通报。