香港篇》金融科技时代来临 香港更积极维持全球领先地位
香港是全球举足轻重的金融中心，处理全球金融事务经验丰富，科技进步，尤其是金融科技发展，也为香港的金融专业人士开启新契机。（图片来源／维基百科）
香港做为亚洲国际金融中心，处理全球金融事务经验丰富，对于专业人员的需求及培育有一系列严谨做法，值得业界参考借镜。
香港是全球举足轻重的金融中心，银行是其中重要的一环。自1963年起，香港银行学会（Hong Kong Institute of Bankers，简称HKIB）是首间为香港境内银行和金融服务业提供专业培训课程的非营利机构。近年来，银行业面临金融科技（FinTech）、绿色金融等新发展，对金融服务、融资等业务产生一定影响，这些最新发展也都纳入HKIB课程中。
FinTech开启香港金融新契机
中国政府倡议「一带一路」、「粤港澳大湾区」发展计划，为香港的金融专业人士提供诸多机会。位于「一带一路」和「粤港澳大湾区」沿线的城市群，特别是要与全球大厂打交道时，往往需要连接节点与金融服务。香港作为华南地区的主要国际金融中心，在处理全球金融服务方面，拥有丰富经验和专业知识，因此有能力满足这些需求，且早已准备就绪。
科技进步，尤其是金融科技发展，也为香港的金融专业人士开启新契机。根据HKIB观察，无论是金融业者和监管单位都大力支持并推行创新金融科技及智慧银行（Smart Banking）业务。其中，香港金管局（Hong Kong Monetary Authority，简称HKMA）宣布为香港开创智慧银行新纪元的举措，就是最佳实例。
香港金管局宣布7项新措施中，包括重新制定更快的支付系统（Faster Payment System），预计于2018年9月实施；提倡虚拟银行业务，为行动及数位银行客户提供崭新体验，并促进金融包容；以及推展Banking Made Easy计划，由金管局设立一个新的专责小组，并与银行业合作，在适当情况下，修改或简化可能阻碍技术创新的监管要求或流程。
借由与整体银行业和金融监管单位合作，学习并接受创新技术所带来的好处，HKIB认为，未来金融专业人士仍有很大的发展潜力。
另谈及香港金融业未来发展时，与反洗钱、反恐融资相关措施，仍是该行业的优先事项。而虚拟货币或加密货币兴起，亦成为银行与金融业者关注焦点。尽管数位货币逐渐普及，但仍可能对投资人构成重大风险。
政府力挺金融业抢人才
对于吸引新进人才加入金融业，香港特区政府一直抱持非常支持的态度，最近也实施一些新政策和新措施，以提高现有政策对人才开发的协助力道。
2017年，香港政府为银行业完成一项「职业资历行动步骤」（Vocational Qualifications Pathway，简称VQP）试验计划，可作为有志者进入金融业学习和就业发展的蓝图，并有助于银行业者制定8大核心职能的培训方案。
此外，VQP计划也将资历架构（Qualifications Framework）认可的资格与职场串连，透过提供明确的职涯发展方向，不仅可吸引新进人才，更能鼓励所有银行从业人员进一步学习和提升自己。
在2018年财政预算案报告中，香港政府宣布将对「持续进修基金」（Continuing Education Fund）再投入H K$85亿（约新台币322.01亿元），并将该基金的补助上限由每名申请人HK$10,000提高至HK$20,000。这项措施将有助于降低银行从业人员持续学习的成本。
香港政府的另一项主要新措施是「WAM试验计划」，目的是为了协助资产和财富管理部门加强人才培训。第二项计划为「促进、教育与实习方案」（Promotion and Education and Internship Programme），则是针对大学生而量身打造。最后一项计划是「金融专业培训的奖励方案」（Financial Incentive Scheme for Profession Training），旨在培养金融业在职从业人员的技能。
这三项措施为一系列育才计划，皆由香港政府资助，希望能借此提升香港金融人才训练与培育，以满足资产和财富管理部门的需求。由此可见，香港政府力挺金融业揽才、育才及留才的用心程度。
金融课程证照蓬勃发展
HKIB的使命是提升并维持香港银行业发展，在不同领域中，为银行专业人士开创稳健强大的社群，并协助香港地区银行业制定专业标准，努力培育金融人才，期能成为银行界的中流砥柱。
这项使命促使该学会推动各项支持香港境内金融机构的策略，并透过与香港金管局、教育局（Education Bureau）管辖范围内的资历架构等监管机构合作，制定一套共同的专业资格和标准。
HKIB认为，为确保银行业有充满希望且持续发展的未来，支持持续学习非常重要。因此，该学会拥有人才培育计划，可适用于各种层级的职涯发展，另也有涵盖各种银行业务主题的多项专业资格认证。
HKIB提供各项专业资格课程（Professional Qualification Programmes），凡通过该课程的学员，皆授予公认的专业资格。这些课程适合希望深化金融产业知识或发展个人事业的银行和金融从业人员。
比方说，香港银行学会于2017年初推出名为「银行专业会士」（Certified Banker）的全新银行专业资格，协助银行从业人员及有志加入银行工作的大学生提升并掌握所需技能。
「银行专业资历架构」（Enhanced Competency Framework，简称ECF）是一套由香港金管局倡议的能力标准。金管局鼓励银行应用ECF，以更有效培训新进人员和推动在职人员的专业发展。「银行专业会士」内个别选修科目亦为ECF的科目。换言之，学员如果选取修读ECF的科目，便可同时取得ECF资历和符合「银行专业会士」的课程要求，此学程等同硕士学位的资历。
针对「银行专业会士」和「银行专业资历架构」，香港银行学会也办理一系列计划，包括零售财富管理（Retail Wealth Management）、反洗钱与反恐融资（Anti-money Laundering and Counter-financing of Terrorism）等重要议题。对于想要精进金融科技知识以及银行业未来趋势的人士，香港银行学会还提供银行业金融科技与创新的证书。
此外，香港银行学会对于专业资格的要求标准非常高，「银行专业会士」和专业会员必须在与银行业重要议题相关的各种计划中，取得「持续精进专业发展」（Continuing Professional Development）课程的最低进修时数，以便继续维持、提升及拓展专业知识。
办理各种活动及奖项
除了课程和证照外，香港银行学会还办理各种活动及奖项。例如每年举办「香港银行家高峰会」（Banking Conference），聚集香港顶尖银行家；今年则与香港金管局、中国的合作伙伴，分别主办「独立非执行董事高峰会」（HKMA Conference of Independent Non-Executive Directors）、「香港澳门两岸银行业财富管理论坛」（Cross-Straits and Hong Kong-Macau Banking Wealth Management Forum）。
奖项方面，每年颁发的「香港资讯及通讯科技奖」（HKICT Awards），新增「金融科技奖」（FinTech Award）类别，以表扬和推广先进的资通讯技术，鼓励金融界创新。2018年初，香港银行学会举办第11届「杰出财富管理师大奖」（HKIB Outstanding Financial Management Planners Awards），以推动财务规划的最佳实践标准。
整体而言，香港银行学会的策略是利用多种管道，鼓励银行界卓越表现，因为深信透过提供资源和机会来培养各级人才，对维持银行业的竞争力与稳健性至关重要。
