第一银行的「e-First 智能理财」系统今 (22) 日正式上线，透过全方位市场分析演算，结合 Robo-Advisor(以自动化工具提供证券投资顾问服务) 专业建议，投资人只要动动手指，设定投资目标、投资年期和金额，系统就会根据客户投资属性及理财需求，提供最适投资组合规划，简单 3 步骤就能轻松投资。

金管会 2017 年开放自动化工具提供证券投资顾问服务，吸引金融机构争相推出机器人理财服务，有别于其他金融机构的智能理财服务，第一银行的「e-First 智能理财」首创「晨星演算法」，结合 AI 及投研团队，运用资本市场假设 (CMAs)、策略性资产配置 (SAA) 及财富管理预测引擎 (WFE)，同时纳入晨星公司 (Morningstar) 超过 300 位专家的研究分析，搭配第一银行架上基金，提供客户 10 组具全面性及前瞻性的专属投资组合建议。

为满足客户理财需求，「e-First 智能理财」提供 6 种投资计划，包括：子女教育基金、购屋头期款、旅游基金、乐活退休计划、就是想存一笔钱及乐龄退休月月领，其中，第一银行首创「乐龄退休月月领」之投资计划，让客户规划在几年后开始每月固定领取一笔金额持续数年，即可试算出目前须投入多少资金，让退休族群做好退休规划，拥有黄金退休人生。

此外，系统更提供全年无休地监控绩效服务，碰上重大金融事件或每季检视须调整投资组合内容时，「e-First 智能理财」将提供再平衡建议通知，解决现代人没时间至分行临柜进行理财咨询、自行追踪绩效及不知如何调整投资组合的难题。

「e-First 智能理财」不仅具有线上操作的便利性，且定期定额 / 单笔投资金额分别只要 3,000 元或 3 万元，即可享有专属于高资产客户的专业投资建议服务。

第一银行表示，即日起到今 (2020) 年底，第一银行推出投资组合免平台使用费的限时优惠。无论是刚开启第二人生的退休族群，「e-First 智能理财」都是人生各阶段投资理财的好帮手。