您好，很高兴回答您的问题。

想要保护离岸账户不被清查，首先要了解账户为什么会被查，这样才能更好的规避账户被关的风险。下面为您简单介绍下离岸账户被清查的原因：

据相关资料，自2009年起，各种反避税行动逐步展开，使得全球离岸账户平均下跌34%。而超过2/3账户数量的降低，则归功于CRS协议的实施。

2018年9月CRS正式在香港实施，CRS统一报告标准，概念是来自美国的美国海外账户税收遵从法，旨在推动国与国之间税务信息自动交换。香港作为全球知名的离岸金融中心，为避免与其他税收管辖区发生正面冲突，积极配合CRS协议的执行。为避免因涉税问题受到处罚，世界各大商业银行也及时加强了对自身客户的审核。对中国内地客商来说，最直接的感受就是离岸银行账户受到极大干扰。

CRS协议是自动且无需提供理由的信息交换，即签署国家（地区）之间通过信息平台，自动向相关税务管辖部门提供金融账户交易信息。而交换的账户信息包括：账户的名称、纳税人识别号、地址、账号、余额、利息、股息以及出售金融资产的收入等。

对于离岸经营的香港公司，香港银行会在每年的数据更新时，要求账户拥有者（也就是香港公司）提供相应年度的维护文件，如公司年审、审计、报税等资料。

了解了以上的信息，我们来介绍如何规避香港银行账户被清掉的风险：

1、定期按时安排香港会计师做账审计；

2、账户不能放著不用，每月至少要登录操作一两次，避免被认为是「僵尸账户」；

3、银行发出的调查信件要及时收取并按要求更新资料；

4、千万避免跟战乱及不发达国家等敏感国家往来；

5、香港银行账户有入账不要立刻转走，要放至少两三天，并且银行账户要保持一定结余。

以上回答，供您参考，希望可以帮到您

如果您对如何保护离岸账户有任何疑问，欢迎与我们共同探讨

您好，很高兴回答您的问题。

近几年，香港各大型银行都因各类原因，被相关政府处以巨额罚金，让这些银行损失惨重。而CRS协议的实施，和国际反洗钱反避税环境的建立，使得香港银行被牵涉进经济罪案中的风险越来越高，这也是香港银行提高客户审核标准，监控可疑账户的主要原因。

想要保证自己的香港银行账户安全无虞，做到以下几点就显得极为重要：

1、高风险地区资金谨慎收付

避免与高风险地区产生资金上的往来，已经是老生常谈的话题。但由于世界政治风云诡谲，高风险地区和国家时时在变化，因此一定要与专业人士保持沟通，并持续关注时事新闻，以免在不知情的情况下触犯香港银行的安全底线。

2、银行账户「年审」需注意

银行会定期抽查香港公司的业务资料，以便确认该公司进行的商业活动合法合规。其中包括年审文件、税务申报文件、公司信息情况、交易资料和凭证等。因此保持香港公司的正常维护，对于香港银行账户来说也非常必要。

3、真实贸易、完整单据

在香港银行开立公司账户的客户，一定都拥有一家香港公司，而这家香港公司，如何取得资金以及资金的去向，都是香港银行关注的重点，因为这些资金的流向是判断账户风险程度的重要因素。因此，对于资金的流入和流出，都必须保存真实有效的文件，以备银行抽查时使用。

5、不要参与违法交易

香港银行极为重视客户是否遵纪守法，如果客户的银行账户涉及到任何非法活动，甚至只是怀疑参与了非法活动，那么该银行账户一定会被关闭。

6、香港公司维护

对于香港公司的维护情况直接关系到香港银行账户的情况，在香港银行开户时就鉴定过香港公司的合法性，而香港银行账户开立后，开户银行也会不定期检查香港公司情况，一旦发现公司没有按期年检，甚至是香港公司已经注销，银行就会关闭账户。

以上回答，供您参考，希望可以帮到您

如果您对离岸账户维护有任何疑问，欢迎与我们共同探讨

您好很高兴为您解答，小编为您总结了几个如何保护账户的原因：

1、银行发出的调查信件要及时收取并按要求更新资料；

2、不接收敏感国家的钱，尽量不要代收；

3、账户不能放著不用，每月至少要登录操作一两次；

4、不要大额资金整存，整取；

5、保持账户有一定的存款；

6、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份；

以上回答供您参考，希望可以帮到您，如有其它的疑问，也可随时与小编交流探讨喔~

离岸账户被关无非就是以下几个原因：

1，帮他人收了外汇或者结汇的款项

2，账户经常快进快出（比如当天到账30万，当天或者隔天就全数转走）

3，账户里面一直都没有存款，

4，收了敏感国家的货款

5，账户开立之后，一直都没有交易往来

6，不经常登陆网银，一年半载才登入一次，

还有什么不懂的欢迎咨询细嗅！

您好，其实很多朋友现在都发现了开离岸账户难，所以成功开户后维护很关键！正准备开离岸账户的朋友，或者已经拥有离岸账户的朋友，都需要对账户的维护有深入的了解。当下受市场监管力度的影响，银行对离岸开户的审批，资金流向的监管等各方面都越加的严格，对于新申请开离岸银行的客户，更是提高了门槛和要求，政策变动异动频繁，这就对离岸账户的维护提出了更苛刻的条件。

开离岸账户首先需要明白一点，不管监管如何严格，不管哪个银行，都是很欢迎正当贸易项下的开离岸账户客户的，这类客户账户使用是正常不受影响。然而，即便我们很多客户也都是正当贸易客户，也有个别客户由于离岸账户的使用不当而被银行冻结账户。尤其是有些离岸账户注册之后，使用的太少或者长期出于闲置状态中，这将会带来极大影响：

影响一：公司户口长期处于不活跃或者不活动状态，即账户的资金运作极少，银行极有可能停用你的账户!

以香港HSBC银行为例，客户的银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币，会产生100港币的月费;再者如果账户在1年都没有活动，会产生250港币的不动户口服务费。综合算起来，这笔开支也是挺大的。

应对方式：开完公司账户后，需保证账户里面有一定的资金量。保持账户活跃，资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数。

影响二：被银行强制关闭账户，将导致公司董事个人信用受损!

这种情况对于个人今后的发展是极为不利的，随著我国信用体系的完善，个人信用记录将与我们的生活息息相关，紧密联系在一起，如因香港银行账户导致自己的信用受损，对于今后在香港发展，移民出国、购房贷款等情况都有可能造成不利的影响。

应对方式：及时注销不使用的公司银行户口。

开离岸账户重要，维护离岸账户更重要：

（以香港账户为例）

1、银行账户不要长期余额为0;

2、银行账户不要长期不使用，比如半年都没用过;

3、保持与银行的联系，联系方式变更及时通知银行;

4、尽量不要与高风险国家有交易;

5、避免借用账户给他人转账，帮他人收/汇款项;

6、非贸易项下转账到海外公司或是海外个人账户之类的都是接下来的监管重点方向;

7、离岸公司应当及时办理公司年审;

8、保留好银行月结单及水单，公司各项开支票据，以备后用之需;

9、银行查册时间一般为一至二个星期，每个银行不同;

10、自通知日起，帐户可以开始运作，如一个月内未能启动帐户，该帐户将自动取消;

11、所有更改股东，更改公司名称，增加注册资本的公司，必须将会议记录及会计师签署的文件一并提交银行(如果在银行有留签字印的，更改公司名称后签字印也一并提交银行);超过一年的公司，必须提交年报、会议记录及会计师签署的文件给银行。

如果您还有关于离岸账户问题需要了解，欢迎关注我或者私信咨询与我共同探讨。

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