您好，很高興回答您的問題。

想要保護離岸賬戶不被清查，首先要了解賬戶為什麼會被查，這樣才能更好的規避賬戶被關的風險。下面為您簡單介紹下離岸賬戶被清查的原因：

據相關資料，自2009年起，各種反避稅行動逐步展開，使得全球離岸賬戶平均下跌34%。而超過2/3賬戶數量的降低，則歸功於CRS協議的實施。

2018年9月CRS正式在香港實施，CRS統一報告標準，概念是來自美國的美國海外賬戶稅收遵從法，旨在推動國與國之間稅務信息自動交換。香港作為全球知名的離岸金融中心，為避免與其他稅收管轄區發生正面衝突，積極配合CRS協議的執行。為避免因涉稅問題受到處罰，世界各大商業銀行也及時加強了對自身客戶的審核。對中國內地客商來說，最直接的感受就是離岸銀行賬戶受到極大幹擾。

CRS協議是自動且無需提供理由的信息交換，即簽署國家（地區）之間通過信息平臺，自動向相關稅務管轄部門提供金融賬戶交易信息。而交換的賬戶信息包括：賬戶的名稱、納稅人識別號、地址、賬號、餘額、利息、股息以及出售金融資產的收入等。

對於離岸經營的香港公司，香港銀行會在每年的數據更新時，要求賬戶擁有者（也就是香港公司）提供相應年度的維護文件，如公司年審、審計、報稅等資料。

瞭解了以上的信息，我們來介紹如何規避香港銀行賬戶被清掉的風險：

1、定期按時安排香港會計師做賬審計；

2、賬戶不能放著不用，每月至少要登錄操作一兩次，避免被認為是「殭屍賬戶」；

3、銀行發出的調查信件要及時收取並按要求更新資料；

4、千萬避免跟戰亂及不發達國家等敏感國家往來；

5、香港銀行賬戶有入賬不要立刻轉走，要放至少兩三天，並且銀行賬戶要保持一定結餘。

以上回答，供您參考，希望可以幫到您

如果您對如何保護離岸賬戶有任何疑問，歡迎與我們共同探討

您好，很高興回答您的問題。

近幾年，香港各大型銀行都因各類原因，被相關政府處以巨額罰金，讓這些銀行損失慘重。而CRS協議的實施，和國際反洗錢反避稅環境的建立，使得香港銀行被牽涉進經濟罪案中的風險越來越高，這也是香港銀行提高客戶審核標準，監控可疑賬戶的主要原因。

想要保證自己的香港銀行賬戶安全無虞，做到以下幾點就顯得極為重要：

1、高風險地區資金謹慎收付

避免與高風險地區產生資金上的往來，已經是老生常談的話題。但由於世界政治風雲詭譎，高風險地區和國家時時在變化，因此一定要與專業人士保持溝通，並持續關注時事新聞，以免在不知情的情況下觸犯香港銀行的安全底線。

2、銀行賬戶「年審」需注意

銀行會定期抽查香港公司的業務資料，以便確認該公司進行的商業活動合法合規。其中包括年審文件、稅務申報文件、公司信息情況、交易資料和憑證等。因此保持香港公司的正常維護，對於香港銀行賬戶來說也非常必要。

3、真實貿易、完整單據

在香港銀行開立公司賬戶的客戶，一定都擁有一家香港公司，而這家香港公司，如何取得資金以及資金的去向，都是香港銀行關注的重點，因為這些資金的流向是判斷賬戶風險程度的重要因素。因此，對於資金的流入和流出，都必須保存真實有效的文件，以備銀行抽查時使用。

5、不要參與違法交易

香港銀行極為重視客戶是否遵紀守法，如果客戶的銀行賬戶涉及到任何非法活動，甚至只是懷疑參與了非法活動，那麼該銀行賬戶一定會被關閉。

6、香港公司維護

對於香港公司的維護情況直接關係到香港銀行賬戶的情況，在香港銀行開戶時就鑒定過香港公司的合法性，而香港銀行賬戶開立後，開戶銀行也會不定期檢查香港公司情況，一旦發現公司沒有按期年檢，甚至是香港公司已經註銷，銀行就會關閉賬戶。

以上回答，供您參考，希望可以幫到您

如果您對離岸賬戶維護有任何疑問，歡迎與我們共同探討

您好很高興為您解答，小編為您總結了幾個如何保護賬戶的原因：

1、銀行發出的調查信件要及時收取並按要求更新資料；

2、不接收敏感國家的錢，盡量不要代收；

3、賬戶不能放著不用，每月至少要登錄操作一兩次；

4、不要大額資金整存，整取；

5、保持賬戶有一定的存款；

6、公司貿易盡量採取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿易身份；

以上回答供您參考，希望可以幫到您，如有其它的疑問，也可隨時與小編交流探討喔~

離岸賬戶被關無非就是以下幾個原因：

1，幫他人收了外匯或者結匯的款項

2，賬戶經常快進快出（比如當天到賬30萬，當天或者隔天就全數轉走）

3，賬戶裡面一直都沒有存款，

4，收了敏感國家的貨款

5，賬戶開立之後，一直都沒有交易往來

6，不經常登陸網銀，一年半載才登入一次，

還有什麼不懂的歡迎諮詢細嗅！

您好，其實很多朋友現在都發現了開離岸賬戶難，所以成功開戶後維護很關鍵！正準備開離岸賬戶的朋友，或者已經擁有離岸賬戶的朋友，都需要對賬戶的維護有深入的瞭解。當下受市場監管力度的影響，銀行對離岸開戶的審批，資金流向的監管等各方面都越加的嚴格，對於新申請開離岸銀行的客戶，更是提高了門檻和要求，政策變動異動頻繁，這就對離岸賬戶的維護提出了更苛刻的條件。

開離岸賬戶首先需要明白一點，不管監管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿易項下的開離岸賬戶客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響。然而，即便我們很多客戶也都是正當貿易客戶，也有個別客戶由於離岸賬戶的使用不當而被銀行凍結賬戶。尤其是有些離岸賬戶註冊之後，使用的太少或者長期出於閑置狀態中，這將會帶來極大影響：

影響一：公司戶口長期處於不活躍或者不活動狀態，即賬戶的資金運作極少，銀行極有可能停用你的賬戶!

以香港HSBC銀行為例，客戶的銀行賬戶如果過去3個月平均結餘數低於5萬港幣，會產生100港幣的月費;再者如果賬戶在1年都沒有活動，會產生250港幣的不動戶口服務費。綜合算起來，這筆開支也是挺大的。

應對方式：開完公司賬戶後，需保證賬戶裡面有一定的資金量。保持賬戶活躍，資金活動以及賬戶結餘數要大於銀行要求的結餘數。

影響二：被銀行強制關閉賬戶，將導致公司董事個人信用受損!

這種情況對於個人今後的發展是極為不利的，隨著我國信用體系的完善，個人信用記錄將與我們的生活息息相關，緊密聯繫在一起，如因香港銀行賬戶導致自己的信用受損，對於今後在香港發展，移民出國、購房貸款等情況都有可能造成不利的影響。

應對方式：及時註銷不使用的公司銀行戶口。

開離岸賬戶重要，維護離岸賬戶更重要：

（以香港賬戶為例）

1、銀行賬戶不要長期餘額為0;

2、銀行賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過;

3、保持與銀行的聯繫，聯繫方式變更及時通知銀行;

4、盡量不要與高風險國家有交易;

5、避免借用賬戶給他人轉賬，幫他人收/匯款項;

6、非貿易項下轉賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監管重點方向;

7、離岸公司應當及時辦理公司年審;

8、保留好銀行月結單及水單，公司各項開支票據，以備後用之需;

9、銀行查冊時間一般為一至二個星期，每個銀行不同;

10、自通知日起，帳戶可以開始運作，如一個月內未能啟動帳戶，該帳戶將自動取消;

11、所有更改股東，更改公司名稱，增加註冊資本的公司，必須將會議記錄及會計師簽署的文件一併提交銀行(如果在銀行有留簽字印的，更改公司名稱後簽字印也一併提交銀行);超過一年的公司，必須提交年報、會議記錄及會計師簽署的文件給銀行。

如果您還有關於離岸賬戶問題需要了解，歡迎關注我或者私信諮詢與我共同探討。

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