KYC是「know your customer」的縮寫，2018年7月底，香港註冊處響應政府要求，並配合政府打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集等行為，要求所有香港公司都必須在規定時限內，完成所有已成立香港公司股東及董事的KYC盡職調查，以便供香港政府執法人員在必要時進行查閱。而如果逾期未能完成盡職調查，則香港公司及其銀行賬戶將會被強制關閉，並且還需要接受香港政府的調查，以及巨額罰款。

KYC盡職調查政策的目的，是為了防止有人使用香港公司進行非法金融操作。KYC盡職調查政策增加了審核香港公司所需要提交的資料，即在新的香港公司註冊時，需要同時遞交KYC表格。而對於已經成立的香港公司，也要及時更新香港公司董事及股東的資料，以便香港公司註冊處掌握每一家香港公司的高級管理人員信息。

而KYC盡職調查審核的資料及內容也十分詳盡，其中包括：

1、核實公司成立信息；

2、核實公司成員資料，其中包括股東、董事、最終受益人(控制人)，並確定香港成員本人知道該香港公司，及自身在該香港公司中的身份。而祕書公司則有義務核驗該名成員的真實身份，在這項工作中，受核驗人員需要提供以下資料，以茲證明：

1.身份證明文件及地址證明文件掃描件，並在掃描件上簽字(提供身份證的無需提供地址證明)；

2.受核驗人手持證件照片，或者其他經核證的證件資料；

3.簽署KYC 申明書；

3、核實公司資金來源；

4、核實公司業務情況；

5、核實公司聯繫信息，如實際辦公地址等；

從需要提交的文件中可看出，KYC盡職調查政策要求的資料極為敏感，其中手持身份證照片也是內地多項涉及個人敏感業務（如辦理銀行卡激活等）的主要審核手段。由於內地香港公司祕書服務行業魚龍混雜，不少祕書公司業務人員流動性較大，使得個人信息極易外泄，給客戶的個人信息安全帶來極大隱患！

因此，通惠管理顧問提醒各位客戶，在選擇香港公司的祕書公司時，一定要選擇專業且穩定的祕書服務提供商進行KYC盡職調查工作，防止個人資料信息被泄露，帶來不必要的麻煩。而通惠管理顧問專註個人、企業服務十餘年。

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