香港公司開戶困難,開到戶後的香港銀行賬戶維護也要多方注意,具體怎麼維護呢?


您好,很高興回答您的問題。

目前由於疫情的原因,想要開設一個香港銀行賬戶並不簡單,因此,針對於已經成功開設銀行賬戶的客戶,更是需要注意使用過程中的注意事項,避免由於使用不當、維護不當而被香港銀行限制使用,甚至凍結銀行賬戶。

而香港公司得銀行賬戶開立成功後,需要怎麼維護纔不會被銀行限制使用,以下列舉了幾項關於香港銀行賬戶維護的注意事項,供您參考:

1、香港公司按時進行公司的維護事項,保持香港公司的合法合規存續

香港公司註冊成立後,每年都是需要辦理年審報稅工作,這也是香港公司能否合法合規存續的基礎。

2、及時辦理香港公司的做賬審計工作

及時進行香港公司審計工作,並形成合乎規範要求的香港公司審計報告,對於沒有做審計報告的香港公司,儘快調取銀行月結單,並補齊相關貿易憑據,補做過往年度的審計報告

3、保持賬戶活躍,並保證賬戶中有一定的存款餘額

如果香港公司銀行賬戶開立成功,但並不經常使用,甚至長時間未使用,而這樣的賬戶會被認為是「殭屍賬戶」,是會有很大幾率被關閉。

4、積極配合香港銀行對於銀行賬戶的「年審」工作

隨著香港銀行對於存量客戶的審核力度越來越嚴格,每年都需要客戶提供香港公司最新的資料信息。而客戶是否積極配合以及是否提供完整齊全銀行要求的資料,也是大大影響著香港公司的銀行賬戶能夠正常使用。

5、交易使用需注意敏感國家或地區,以及個人交易

通常來說,公司銀行賬戶極少會直接與個人銀行賬戶發生交易關係,若某個香港公司銀行賬戶頻繁與一個或多個個人銀行賬戶發生資金流動,那麼就會觸碰到香港銀行的安全底線,進而引起該公司銀行賬戶的關閉的後果。

6、不要參與違法交易

香港銀行極為重視客戶是否遵紀守法,如果客戶的銀行賬戶涉及到任何非法活動,甚至只是懷疑參與了非法活動,那麼該銀行賬戶一定會被關閉。

以上回答,供您參考,希望可以幫到你

如果你對香港公司銀行賬戶維護有任何疑問,歡迎與我們共同探討

編輯於 2020-06-16繼續瀏覽內容知乎發現更大的世界打開Chrome繼續通惠管理顧問Tina通惠管理顧問Tina?

中歐國際工商學院 管理學碩士

您好,很高興回答您的問題。

隨著CRS協議及反洗黑條例的在港實施,香港的銀行開戶審核將會越來越嚴格,因此,已有香港銀行賬戶的客戶一定要維護好您的銀行賬戶,避免被銀行停用國際支付功能,甚至關停賬戶。

而香港公司銀行賬戶的維護主要需要注意以下幾點:

1、不參與洗錢等非法交易

不參與洗錢類交易,同時也需要避免公司賬戶出入賬金額龐大、頻繁,並且都在當天整存整取的情況,這種進出賬極其容易被銀行方面認為是有洗錢風險,進而關停賬戶。

保持正常的商業活動,盡量少或不與個人發生交易,避免參與任何非法或灰色的商業活動,以免被牽連關閉賬戶。

2、銀行賬戶不要長期不使用,也不要一直餘額為零

銀行系統存在大量長期不使用、賬戶內長期沒有餘額,並且拖欠銀行的管理費的「殭屍戶」,這種殭屍戶不僅佔用銀行的服務資源,也存在潛在風險。因此,銀行會對「殭屍戶」進行清理,對長期未使用且餘額為零的賬戶限制使用或直接銷戶。

為了避免香港銀行賬戶被清理,需要經常登錄網銀,每個月最少1-2次,三個月內請有多次交易。即使沒有業務需要使用賬戶,也請保持一定的銀行賬戶進出流水,並保證有足夠的存款。

3、積極配合香港本地銀行調查

香港銀行會下發商業調查信件給賬戶持有人,收到調查信件後需要及時回復銀行調查信。銀行一般會規定回復的時限,所以請務必重視對調查信的回復,積極配合銀行的調查,如果沒有在規定時間內將資料提交至銀行,可能導致賬戶被關。

香港公司持有人需熟悉自己公司的業務流程和交易情況,妥善保存公司的商業文件、憑證,以備銀行進行查驗。

4、避免與敏感國家和地區合作

如果您的資金貿易往來涉及被制裁、戰亂國家,例如伊朗、朝鮮、中東等國家,您的賬戶就會被香港銀行列為可疑賬戶,進而被銀行方面做出相應的凍結措施。

5、公司按時做賬審計及報稅

完善公司管理流程,確保公司每年都有進行合規的審計報告,合理的稅務報表,證明公司是合規合法經營。

以上回答,供您參考,希望可以幫到您

如果您對香港賬戶有任何疑問,歡迎與我們共同探討


您好,很高興回答您的問題。

隨著CRS協議及反洗黑條例的在港實施,香港的銀行開戶審核將會越來越嚴格,因此,已有香港銀行賬戶的客戶一定要維護好您的銀行賬戶,避免被銀行停用國際支付功能,甚至關停賬戶。

而香港公司銀行賬戶的維護主要需要注意以下幾點:

1、不參與洗錢等非法交易

不參與洗錢類交易,同時也需要避免公司賬戶出入賬金額龐大、頻繁,並且都在當天整存整取的情況,這種進出賬極其容易被銀行方面認為是有洗錢風險,進而關停賬戶。

保持正常的商業活動,盡量少或不與個人發生交易,避免參與任何非法或灰色的商業活動,以免被牽連關閉賬戶。

2、銀行賬戶不要長期不使用,也不要一直餘額為零

銀行系統存在大量長期不使用、賬戶內長期沒有餘額,並且拖欠銀行的管理費的「殭屍戶」,這種殭屍戶不僅佔用銀行的服務資源,也存在潛在風險。因此,銀行會對「殭屍戶」進行清理,對長期未使用且餘額為零的賬戶限制使用或直接銷戶。

為了避免香港銀行賬戶被清理,需要經常登錄網銀,每個月最少1-2次,三個月內請有多次交易。即使沒有業務需要使用賬戶,也請保持一定的銀行賬戶進出流水,並保證有足夠的存款。

3、積極配合香港本地銀行調查

香港銀行會下發商業調查信件給賬戶持有人,收到調查信件後需要及時回復銀行調查信。銀行一般會規定回復的時限,所以請務必重視對調查信的回復,積極配合銀行的調查,如果沒有在規定時間內將資料提交至銀行,可能導致賬戶被關。

香港公司持有人需熟悉自己公司的業務流程和交易情況,妥善保存公司的商業文件、憑證,以備銀行進行查驗。

4、避免與敏感國家和地區合作

如果您的資金貿易往來涉及被制裁、戰亂國家,例如伊朗、朝鮮、中東等國家,您的賬戶就會被香港銀行列為可疑賬戶,進而被銀行方面做出相應的凍結措施。

5、公司按時做賬審計及報稅

完善公司管理流程,確保公司每年都有進行合規的審計報告,合理的稅務報表,證明公司是合規合法經營。

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謝邀,很高興回答您的問題。

隨著CRS協議的實施和全球反避稅反洗錢環境的形成,香港銀行出於自身安全考慮,加大了對新客戶的審核力度,同時關閉了大批存在風險的銀行賬戶,導致大量客戶一時間無香港銀行賬戶可用。今天,就為您介紹,如何使用銀行賬戶,纔不會碰觸到香港銀行的安全底線。

想要保證自己的香港銀行賬戶安全無虞,做到以下幾點就顯得極為重要:

1、持續使用香港公司銀行賬戶

如果香港公司銀行賬戶開立成功,但並不經常使用,甚至長時間未使用,那麼這樣的香港銀行賬戶則有很大幾率被關閉。

2、真實貿易、完整單據

在香港銀行開立公司賬戶的客戶,一定都擁有一家香港公司,而這家香港公司,如何取得資金以及資金的去向,都是香港銀行關注的重點,因為這些資金的流向是判斷賬戶風險程度的重要因素。因此,對於資金的流入和流出,都必須保存真實有效的文件,以備銀行抽查時使用。

3、個人交易需注意

通常來說,公司銀行賬戶極少會直接與個人銀行賬戶發生交易關係,若某個香港公司銀行賬戶頻繁與一個或多個個人銀行賬戶發生資金流動,那麼就會觸碰到香港銀行的安全底線,進而引起該公司銀行賬戶的關閉的後果。

4、不要參與違法交易

香港銀行極為重視客戶是否遵紀守法,如果客戶的銀行賬戶涉及到任何非法活動,甚至只是懷疑參與了非法活動,那麼該銀行賬戶一定會被關閉。

5、高風險地區資金謹慎收付

避免與高風險地區產生資金上的往來,已經是老生常談的話題。但由於世界政治風雲詭譎,高風險地區和國家時時在變化,因此一定要與專業人士保持溝通,並持續關注時事新聞,以免在不知情的情況下觸犯香港銀行的安全底線。

由此可見,香港本地銀行基於自身的安全考慮,對客戶的資質提出很高要求,對於不瞭解這些規則的客戶來說,則可能在不經意之間觸碰到香港銀行的安全底線,導致自己的銀行賬戶被關閉。

以上回答,供您參考,希望可以幫到您

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編輯於 2020-04-15繼續瀏覽內容知乎發現更大的世界打開Chrome繼續註冊香港公司Lisa註冊香港公司Lisa?

哈爾濱工業大學 工商管理碩士在讀

您好,很高興回答您的問題。

目前香港銀行賬戶越來越難開,而且就算已經開立成功的銀行賬戶,如果沒有好好維護也是有很大的幾率會被香港銀行凍結甚至關閉銀行賬戶。這個時候如何正確使用維護香港銀行賬戶就十分重要,以下為您列舉了幾項在使用香港銀行賬戶時的注意事項:

1、真實貿易、完整單據

在香港銀行開立公司賬戶的客戶,一定都擁有一家香港公司,而這家香港公司,如何取得資金以及資金的去向,都是香港銀行關注的重點,因為這些資金的流向是判斷賬戶風險程度的重要因素。因此,對於資金的流入和流出,都必須保存真實有效的文件,以備銀行抽查時使用。

2、持續使用香港公司銀行賬戶

如果香港公司銀行賬戶開立成功,但並不經常使用,甚至長時間未使用,那麼這樣的香港銀行賬戶則有很大幾率被關閉。

3、高風險地區資金謹慎收付

避免與高風險地區產生資金上的往來,已經是老生常談的話題。但由於世界政治風雲詭譎,高風險地區和國家時時在變化,因此一定要與專業人士保持溝通,並持續關注時事新聞,以免在不知情的情況下觸犯香港銀行的安全底線。

4、零申報

從名稱上可知,零申報即申報公司沒有任何營業行為和銀行流水,纔能夠向稅務局進行零申報,但銀行賬戶是否有流水,銀行最為清楚。如果公司有資金往來,依然進行零申報就屬於瞞稅行為,將受到稅務局的罰款,董事也會被列入黑名單。而銀行也會認為該客戶不誠實,與之合作風險過高,其所屬的銀行賬戶也會被關閉。

5、公司正常做賬審計

由於CRS協議主要針對避稅逃稅行為,所以香港公司銀行賬戶想要長期使用,必須向銀行證明其運行和維護符合相關法律要求,並無任何違規之處。其中最穩妥的方法,就是依照香港法律的要求,進行正常的審計報稅,由專業會計師和審計師出具符合法律要求的審計報告,證明離岸賬戶操作的規範性和合法性。這也是香港銀行賬戶能夠長期安全使用的最大保障。

隨著CRS協議的正式實施,對企業的合規審核也會越來越嚴格。向來謹小慎微的香港銀行,也會嚴格審視客戶的潛在風險,避免為自己帶來不必要的麻煩。在這種情況下,為香港公司提供正規的維護,無疑是保障香港銀行賬戶長期安全使用的關鍵。

以上回答,供您參考,希望可以幫到您

如果您對香港銀行賬戶維護有任何疑問,歡迎與我們共同探討


您好,很高興回答您的問題。

目前香港銀行賬戶越來越難開,而且就算已經開立成功的銀行賬戶,如果沒有好好維護也是有很大的幾率會被香港銀行凍結甚至關閉銀行賬戶。這個時候如何正確使用維護香港銀行賬戶就十分重要,以下為您列舉了幾項在使用香港銀行賬戶時的注意事項:

1、真實貿易、完整單據

在香港銀行開立公司賬戶的客戶,一定都擁有一家香港公司,而這家香港公司,如何取得資金以及資金的去向,都是香港銀行關注的重點,因為這些資金的流向是判斷賬戶風險程度的重要因素。因此,對於資金的流入和流出,都必須保存真實有效的文件,以備銀行抽查時使用。

2、持續使用香港公司銀行賬戶

如果香港公司銀行賬戶開立成功,但並不經常使用,甚至長時間未使用,那麼這樣的香港銀行賬戶則有很大幾率被關閉。

3、高風險地區資金謹慎收付

避免與高風險地區產生資金上的往來,已經是老生常談的話題。但由於世界政治風雲詭譎,高風險地區和國家時時在變化,因此一定要與專業人士保持溝通,並持續關注時事新聞,以免在不知情的情況下觸犯香港銀行的安全底線。

4、零申報

從名稱上可知,零申報即申報公司沒有任何營業行為和銀行流水,纔能夠向稅務局進行零申報,但銀行賬戶是否有流水,銀行最為清楚。如果公司有資金往來,依然進行零申報就屬於瞞稅行為,將受到稅務局的罰款,董事也會被列入黑名單。而銀行也會認為該客戶不誠實,與之合作風險過高,其所屬的銀行賬戶也會被關閉。

5、公司正常做賬審計

由於CRS協議主要針對避稅逃稅行為,所以香港公司銀行賬戶想要長期使用,必須向銀行證明其運行和維護符合相關法律要求,並無任何違規之處。其中最穩妥的方法,就是依照香港法律的要求,進行正常的審計報稅,由專業會計師和審計師出具符合法律要求的審計報告,證明離岸賬戶操作的規範性和合法性。這也是香港銀行賬戶能夠長期安全使用的最大保障。

隨著CRS協議的正式實施,對企業的合規審核也會越來越嚴格。向來謹小慎微的香港銀行,也會嚴格審視客戶的潛在風險,避免為自己帶來不必要的麻煩。在這種情況下,為香港公司提供正規的維護,無疑是保障香港銀行賬戶長期安全使用的關鍵。

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