三個月賺14%,就靠REITS了。。
今年的人民幣兌美元匯率,從最低的6.25跌到了6.85,貶值貶得不成樣子,股市也是一片血綠。
但如果持有美元資產 ,光匯率這塊就能賺9%。
所以目前我手頭上表現最好的是一隻投資美國的REITS(廣發美國房地產指數000179),三個月漲了13.74%。
雖然錢不多,但天天翻紅,也是挺開心的。。
很多人可能不瞭解REITS是啥,我用個故事闡述:
小明是一個商鋪投資達人,在北京、上海、廣州買了很多商鋪。
每年光商鋪的租金都有上百萬,日子過的不亦樂乎。
鄰居們聽說小明投資商鋪年分紅高達8%,紛紛來打聽小明投資方法。
恰巧小明最近資金緊張,又看上了王府街的一批商鋪,就和告訴大家,你們湊錢給我,我來幫你們去投資高出租回報的商鋪,怎麼樣?
眾人一聽還有這種好事,紛紛道好,但是小明幹活也不是沒有成本的,他要求其中10%的超額收入作為他的個人所得。
要求並不過分,很多人便也同意了。
就這樣,街坊鄰居們紛紛湊錢給小明去投資商鋪,鎮領導一看小明投資商鋪促進了城鄉發展,還給他免了稅。
這個用於投資商鋪的資金,全稱就叫房地產信託投資基金,簡稱REITS。
REITS投資的品種,包括所有可以用於出租、產生經營收益的商業地產,比如住房、寫字樓、酒店、商場、工廠、停車場、菜市場、農場、電影院等等。
這類項目,門檻很低,幾千塊就可以和買賣股票一樣投資房地產,還免去過戶、手續等各種繁瑣流程,非常方便。
REITS還有哪些優勢?
1. 分紅比例高:REITS規定,90%以上的收入所得必須用於分紅,不得留存。
2. 回報率可觀:從美股REITS來看,過去40年整體的年複合增長率有12.68%,表現優於標普500的12.31%。
3. 收益穩定,抗通脹:過去20年中只有2年時間沒有跑贏通貨膨脹。
4. A股關聯性低:今年A股表現糟糕,上證指數接近-20%,但老美REITS(1604140)今年卻上漲了5.38%,呈現較低關聯性。
投資REITS要注意的幾個風險點:
(1)REITs定價與房產價格、房租價格高度相關,當週期下行時,會拖累REITS的走勢。
(2)由於其主要是靠長期持有收租帶來回報,因此與基準利率關係緊密,理論上,加息將使其他資產固定回報率提升,因此利空REITS,而降息則會促使更多人取追求REITS的穩定高回報,從而促使資產價格上升。
REITS如何買入?
目前主要有三種渠道:
1. 通過國內QDII基金購買
目前市場上投資海外房產的QD基金有以下幾種,具體如下:
基金歷史年最大回撤都控制在4.5%以內,表現出較好的抗風險能力。
與 A股不同,今年的REITS基金收益基本都為正,其中廣發美國房地產指數今年的回報是5.53%,從14年成立以來至今年化回報率為9.02%,表現尚可。
2. 海外ETF基金
如果你想投資被動指數的話,可以考慮房地產信託指數ETF基金(代碼:VNQ)
但這隻基金必須有美股賬戶纔可以購買,不過現在開戶也挺方便了。
根據統計,VNQ與我推薦大家定投的紅利ETF的歷史關聯度是-0.54(-1代表完全負相關,1代表完全正相關),原來兩種組合之間還有對沖分散風險的功能!
3. 直接購買REITS
目前美股賬戶和港股賬戶都能直接買REITS。
美股賬戶購買的REITS主要有以下幾種:
? 住房類(代碼:RESI)
? 辦公樓類(CIO)
? 商業類(NNN)
? 工業類(EGP)
? 寄宿類(APLE)
? 醫療類(HCN)
? 倉儲類(PSA)
? 基礎設施類(CCI)
? 林地類(PCH)
? 數據中心(DLR)
有的小夥伴說美佬房地產不看好!歐洲房地產也不行,有沒有投資咱內地的REITS?
還真有。
港股15隻REITS中,有6隻是買到國內的地產項目,比如:
? 越秀房託(00405)
? 領展物產(00803)
? 開元產業信託(01275)
? 春泉產業信託(01426)
? 金茂酒店SS(06139)
? 匯賢產業信託(87001)
比如其中一個開元產業信託,旗下就擁有杭州知名的開元名都大酒店(自己還住過一次)、上海松江開元名都大酒店、杭州千島湖開元度假村等酒店。
咱A股也一直在籌備著自己弄REITS,只是時機還不太成熟,估計未來幾年也會推出。
總結
美國的加息進程已經進行到了後半場,預計未來會迎來一波REITS的投資機會。
REITS,也是非常適合作為我們資產分散配置的品種。
比如我持有股票40%、20%P2P,10%債券,10%貨基,10%黃金,那麼剩下的10%資產就可以用於配置REITS。
分散配置關聯度低的資產,可以達到東邊不亮西邊亮的效果,這樣收益曲線就會比較穩健,適合資金量較大的人羣。
這些REITS數據到哪裡去看呢?可以上集思錄—實時數據—REITS查詢(付費數據)。
信息來源:
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