每經記者：邊萬莉 每經編輯：盧九安

圖片來源：攝圖網

據新華社消息，江蘇省南京市中級人民法院近日對被告人張小雷集資詐騙一案依法公開開庭審理。南京市人民檢察院派員出庭支持公訴，被告人張小雷及其辯護人到庭參加訴訟。公訴機關認爲，被告人張小雷的行爲已構成集資詐騙罪，依法應當追究刑事責任。張小雷當庭表示認罪悔罪，法庭將擇期宣判。

錢寶網實控人兩年前自首

錢寶網的運營主體是上海錢柳電子商務有限公司，於2013年6月26日註冊成立，法定代表人張小雷。該公司股東是張小雷（持股50%）、成都錢乾智能系統有限公司。而在成都錢乾智能系統有限公司的股東構成中，張小雷持有其94.6%的股權。

《每日經濟新聞》此前報道，2017年12月27日，南京市公安局官方微博“平安南京”發佈消息稱，錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，於2017年12月26日向南京市公安機關投案自首。而就在自首當日，錢寶網微信還推送了張小雷錄製的視頻，次日9時，錢網官方微博還更新了相關促銷推廣活動。

此次一審中，南京市人民檢察院指控，2011年下半年起至案發期間，被告人張小雷以高額回報爲誘餌，通過在“錢寶網”線上等方式向社會公衆非法集資；張小雷隱瞞吸收資金的主要用途，將大部分集資款用於還本付息、支付高額薪酬以及個人支配使用、揮霍消費，造成特別重大經濟損失。

關於錢寶網的業務模式，《每日經濟新聞》記者曾以投資者身份和一名在錢寶網上投資過的網友交流時，他告訴記者，在錢寶網上花錢買任務後每天簽到，任務到期後就可以取得收益，而任務就是看廣告；回報率很高，去年投了8萬元，剛好做了一年任務，賺了5萬元。

花費巨資進行虛假宣傳

2018年2月2日，南京公安發佈了關於“錢寶網”的警方通報。公告指出，經偵查，2012年以來，張小雷等人創辦錢寶網，在銀行設立資金池賬戶，通過錢寶網發佈虛假廣告任務，利用多家第三方支付平臺，以完成廣告任務獲取40%至60%左右的高額收益爲誘餌，採用“借新還舊”的方式，向社會不特定對象非法吸收資金。

據瞭解，張小雷等人設立了上海藤榕網絡科技有限公司等多家公司，分工負責錢寶網的任務設計、虛假宣傳、充值提現和網絡維護等，爲錢寶網非法集資提供幫助。據初步統計，張小雷等人非法集資未兌付集資參與人的本金300億元左右，截止案發，錢寶網所剩餘的資金資產佔未兌付本金的比例很小，實際已無兌付能力。

一直以來，“錢寶系”企業對外營造出的形象都是發展良好、實力雄厚。但實際上，這些都是張小雷等人花費巨資做的虛假宣傳。同時，張小雷等人還用非法集資的資金對外捐贈、贊助，以此擴大知名度和影響力，吸引更多集資參與人蔘與非法集資。

值得一提的是，爲了維持錢寶網運轉，防止資金鍊出現斷裂，張小雷等人建立了數據監測、任務投放、延期兌付、危機公關等一整套應對集中擠兌的機制。

南京市公安機關表示，對該案依法開展刑事偵查以來，已在全國各地依法查封凍結了一批“錢寶系”企業及相關人員的銀行存款、基金、股權、股票、房產、土地、汽車等資產，並正在依法開展覈查、評估。對該案查封凍結的所有資產將在法院終審判決後，依法公開按照統一標準、統一比例發還本金未兌付的集資參與人。公安機關全力以赴依法追繳涉案的每一分錢、依法查封凍結涉案的每一處資產，最大限度爲羣衆挽回損失。

（封面圖片來源：攝圖網）

每日經濟新聞