▲社群创造人际关系也成为业务数位开发客源的一种工具。（图／达志影像／美联社）

记者李蕙璇／台北报导

使用数位工具开发客源贴近消费群，已是业务员共识。就有人社群贴文长照议题「当一家之主倒下　1年84万看护费谁能负担？」点阅2千多个赞，因而再去精进该领域专长增加许多失能险业绩。

以上就是磊山保险经纪人业务经理黄于庭的亲身经历，她说用小帮手工具上面有自己的大头贴和连络方式，每天不同时段，丢出不同议题文章，看按赞的人有什么差别，更可以明确知道客户需求。

IFPA保险与理财规划人员协会理事长、暨好险网科技公司董事长刘先觉表示，大陆、美国的保险业务约有1/3~1/2的陌生客户开发名单是透过线上或社交媒体取得。

IFPA保险与理财规划人员协会委托「好险网」在今年（2018年）8~9月进行问卷调查「保险业务数位化能力」，有效问卷共计3,368 份，发现入门者占63％，进阶者占22％，数位高手则有15％。

根据调查资料分析，63％保险业务与2/3以上保户或潜在客户，透过社交软体LINE、FB、Wechat等与客户互动或服务，不过只有22％保险业务在数位社交中稳定取得新客户，相较中国、美国保险业务，线上开发达1/3～1/2来的少。

其中也有15%的保险业务用社交软体进行个人品牌经营（如：保险专业、美食专家、理财专家......），运用各种文章议题来吸引潜在保户，增加约访与转介绍的机会。

巨擘保险经纪人董事长曾觉民表示，有很多群组小帮手的大头贴显示，让朋友知道你是特别准备的文章，像长照、理财，车险理赔，很多人看到文章后发问，后来还加买了许多保单建立起客户关系，就是数位工具开发陌生客源奏效的成果。