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最直接的就是反洗錢，大額分拆成多筆小額多筆辦理，這不就是逃避反洗錢嘛

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將大額轉賬拆分，規避反洗錢等監管。

同時，拆分業務，虛構業務量。

不出事還好，出事了，呵呵。

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內部來看故意迴避大額業務審批，違反了風控要求

外部違反了大額可疑交易報告制度，反洗錢相關政策及人民幣現金管理規定

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從內部監管來說，比如單筆轉賬金額五十萬以上需要授權，如果是代辦，需要代辦人及被代辦人兩個人的身份證，而且還需要給被代辦人電話核實。但是拆分以後就不需要了，櫃員自己就可以操作。這樣客戶資金風險就大了。從外部監管來說，把大額資金拆分操作，有可能讓客戶逃避反洗錢和納稅監管，給了客戶逃稅和洗錢的機會。

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人為割裂真實的交易路徑，屬於偽現金交易

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不違反啥…要是大額現金，看額度定 需要經理簽字行長簽字 上級市行簽字…你能等嗎

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現在還好。因為現在銀行系統都已經設置了累計金額，這個客戶的單日累計金額達到了規定金額，一樣要授權，並上報反洗錢。

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