根据寿险公会统计，今 (2018) 上半年寿险业绩统计，受到全球资本市场带动，投资型保险初年度保费收入达 1530.43 亿元，年成长 66.1％，其中投资型寿险较去年增加 36.9%，在投资市场仍普遍看好的态势下，该如何挑选一张适合自身的投资型保单，寿险业者认为，关键在于基金标的、灵活机制。

第一金人寿总经理林元辉表示，基金标的部分，在景气即将好转之际，建议将较多的比例放在股票型基金；而当景气反转时，改以债券型基金为主；若是前景不明时，则可以暂时将资金停泊在货币帐户，降低景气波动的影响。

至于灵活机制部分，指的是弹性缴费机制，民众可以随人生阶段的改变，适时投入资金，逐步累积子女教育基金及自身退休基金。

整体来看，投资型寿险具有保障及投资两大特性，林元辉指出，刚进入社会的小资族除了购买投资型寿险外，还可以再加购附约，强化伤害、住院医疗、癌症及重大疾病等保障。

林元辉也提醒，投资型保单虽有复利效果，但仍应主动管理投资标的并适度分散风险，才能有效地达到理财的效益。