證照名稱:如標題

 

考試時間&考試科目:理財工具 1個小時   / 理財規劃實務 90分鐘

 

報名管道&方式:金研院網路報名 本人考電腦應試

 

 

再次貼心小叮嚀 除了第一節可以遲到10分中外 第二節的考試一律要準時場登入才可以考

 

金研院前三天會寄E-mail 記好自己的座號 不用印准考證拿著身分證去報到即可!

 

 

 

考試用書:東展 (綠色那本)+金研院的書

 

購書由此去->  1.金研院網路書店連結(點我)  報名購書一次搞定!

 

2.東展網路書店連結(點我)

 

 

準備時間:兩個禮拜

 

準備方式:由於這科的實務計算偏多 所以考古題是先選"理財工具"下手  

 

等看完實務的計算再整理筆記後(整整有三張紙 淚) 再來看考古題比較得心應手

 

簡單的來說 就是凡看到有計算得先一律跳過 該拿的分數先拿!

 

 

心得:

 

理財的難度我真想給到5顆星 雖然是也有人說簡單... 

 

雖說理財工具那些章節列的證照幾乎都有了

 

期貨跟選擇權還有證券那邊對我來說反而卡一下就過去了

 

商業本票的發行成本要注意 這個計算有可能會出:1.利息 2.保證費用 3.簽證費用 4.承銷費用

 

考試的時候看到衍生性商品反而有種感動到掉淚的感覺

 

衍生性商品那章 金研院的書題目偏難內容較東展的多

 

但是放心~那邊不用太擔心 我考試還沒看到牛熊證的題目 

 

之後章節更是勢如破竹的狂衝完 保險信託章節金研院的書寫的較仔細

 

信託的集合管理為"特定人" "準集團" / 跟投信公司募集的對象不一樣 

 

後面的投資章節跟前面的證券又再度重疊到 CAPM公式一定要背起來! 也不難背!

 

 

對我來說比較費心的是實務

 

家庭生命週期與生涯規劃 題目常出的就背那幾個 

 

有關財報的需要留心 例如:屬於支出還是費用or資產? ->信用卡/現金卡的利息、房貸利息、 壽險 屬支出科目    

 

家庭的現金流入(出) 有三種 調整後的流入(出)也要背

 

 

計算準備上:主要先學會查表 其實查表不是難事 看完就會查了 之後的章節都是查表的延伸 

 

再來就要解決繁雜的一堆公式了

 

有幾大公式必背! (電腦也不一定會考出來)

 

1.理財成就率 2.財務自由度 3.淨值投資比率 (注意! 如果比率>100 代表一定有借款!)   4.資產成長率

 

淨值投資又會延伸出"淨值投資報酬率"

 

還有致富公式(淨值成長率) 可能有人會把致富公式資產成長率搞混了

 

致富公式:淨儲/淨值   *這邊的淨值為資產 包括生息資產 

 

 

購屋那章成本部分要連"機會成本"也算入 (假設押金或購屋的錢可以拿去放銀行的定存利息)

 

貸款清償為"本利"還本 ->一律用年金PV算 後面題型搞懂了就差不多了

 

退休金又有簡易法跟實質退休金的算法 如果看到題目有如果什麼的成長率跟通膨率一樣 就是簡易法 直接把"年支出"(需求)*需要的年數

 

其實退休那章如果要算退休金真的不困難 難的是要去記勞保、勞退、跟國民年金的給付  

 

如果是一次領取就要算基數 勞退跟勞保現在的條件都是一樣 (勞退幾乎都考新制)

 

 *期初年金:可分FV跟PV  FV為多查一期 查的數值-1 / PV為少查一期 查的數值 +1

 

 

 

 

這次加上了金研院的書(同學贊助) 害我還真以為跟證基會的考試一樣 從裡面出 結果出的那些 東展那本就有了阿...

 

是真的很陰險 準備得這麼徹底了 還有大概5-8題完全沒看過!!

 

有什麼信賴區間99趴 如何如何 問能不能承受風險

 

但是基本可以拿的還是要拿 像那種題目就放給他去了 (淚)

 

 

好啦 最後一篇文章了 最近要收山了啦 感謝大家收看  期待下一張(?)

 

預祝大家考試成功