為控管虛擬貨幣交易，金管會日前發文各銀行及銀行公會，要求虛擬貨幣交易須全面採實名制，導致超商現金交易可能有問題。但經虛擬貨幣平臺業者向金管會說明，金管會已同意平臺業者若能訂好風險控管，可在超商現金交易，像BitoEx（幣託）就訂出單一人在超商交易，金額1日不得超過10萬元、1間超商不得超過2萬元。

目前臺灣有2大虛擬通貨交易平臺，分別是BitoEx（幣託）與MaiCoin，前者與全家超商及玉山銀行合作；MaiCoin則和萊爾富超商及凱基銀行合作。

由於金管會在7月27日發文銀行公會及銀行，要求虛擬貨幣交易須採實名制，即投資人想購買虛擬貨幣就須用國內銀行的實名帳戶，而且投資人在交易平臺開設的虛擬帳戶，要跟自己銀行帳戶同名，如果交易平臺未限制投資人採實名制，銀行可拒絕與交易平臺往來。

此外，金管會曾指出，即便不是超商主管機關，但可透過銀行端進行控管，即若超商不配合實施實名制，銀行將直接拒絕其開戶，等於變相要求超商不可販售虛擬貨幣。

不過，有業者向金管會爭取，投資人在超商交易金額都很低，一天平均只有2千至3千元，希望在風控前提下仍能開放超商現金交易，而金管會也有條件給予放寬。

金管會主委顧立雄表示，平臺業者若自己訂好風險管理措施，仍可以用現金在超商交易，像是幣託就訂出交易者一個人在超商交易金額1日不得超過10萬元、1間超商不得超過2萬元。

金管會銀行局副局長莊琇媛也說，不論是實名制銀行帳戶匯款還是超商現金交易，投資人買虛擬貨幣前，都要有一個實名制的「虛擬錢包」，就算投資人是去超商現金交易，平臺業者也可以追蹤。

顧立雄則強調金管會已要求銀行與虛擬貨幣交易平臺簽約時，所有投資人都要實名制，不然銀行將拒絕與此平臺往來，如果是在超商付款交易，也要由平臺透過與超商簽約去約束，同樣要採收款實名制及風險控管措施，方案由平臺交給銀行，全數實名制10月上線。

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