非法集資案件中，最重要的證據有哪些？

非法集資案件，一般分兩種，一種是集資詐騙罪案件，一種是非法吸收公眾存款罪案件。集資詐騙罪的最高刑是無期徒刑（以前是死刑），非法吸收公眾存款罪最高刑是十年。

如果從證據重要性出發，根據案件具體情況，我們可以把證據分為三類:

1.罪與非罪的證據（就是證明你是否犯罪的證據）

2.此罪與彼罪的證據（是非吸還是集資詐騙？還是其他更輕的罪？）

3.影響量刑的證據（自首、立功情節等）

1.罪與非罪的證據

非法吸收公眾存款罪，要求行為人未經許可，以公開宣傳手段針對不特定對象，以保本付息的形式向公眾吸收存款。如果還以欺詐手段，以非法佔有為目的，非法集資，就構成了集資詐騙罪。

那如何證明被告人非法集資呢？

以言詞證據為例

這類案件的案發，一般是資金鏈斷裂，集資人無法兌現支付本息的承諾，投資人大量報警導致案發。因此，警方在製作訊問、詢問筆錄時，會重點問以下幾個問題:

投資人是如何知道集資人的集資需求信息的？集資人是如何發布自己的融資需求信息的？（這個問題的目的，是核實集資人是否採用了公開宣傳方式，比如網路、電話推銷，口口相傳等）

投資人和集資人是什麼關係？是否是親戚，朋友或同事？是何時認識的？（這個問題的目的是核實集資人是否針對不特定的對象集資，如果是針對的親友單位同事，就是特定對象，就可能不構成非法集資犯罪）

投資人是否從集資活動中獲得利息？是否保本？具體的形式是如何？集資人的運作模式？（如全額返利、分期返還、分紅、借款形式）

而這些言詞證據與相關的辨認筆錄，工商資料，書證（如宣傳手冊、員工手冊、ppt等），鑒定意見等，共同作為證明集資人構成集資詐騙犯罪的基本證據。

2.此罪與彼罪的證據

言詞證據

為什麼會借錢、投資給集資人？集資人款項的用途？是否攜款潛逃，是否揮霍等？（這類問題的目的是核實集資人是虛構了事實，隱瞞真相，以證明其可能構成集資詐騙罪）等。

其他證據如書證、電子數據、證人證言等

銀行流水和搜查、扣押筆錄（這些都會重點核實集資去向，但一般會比較複雜，如果司法機關能夠固定到證明集資人非法吸存的證據，會以非法吸存罪名逮捕嫌疑人，而集資詐騙的相關證據，也就是資金用途，資產情況等，會在逮捕嫌疑人後「慢慢查」，比如吳英案，中晉資本徐勤案，就是以非法吸存立案和批捕，之後以集資詐騙罪起訴。）

罪輕證據

到案記錄和被告人供述

包括能證明被告人自首、立功坦白等情節的證據，包括到案記錄、被告人陳述等等。

鑒定意見

另外，司法會計鑒定意見中，往往會對涉案金額和涉案公司的資產進行核算。比如涉案金額中，是否有重複投資人將同一份本金重複投資，是否把複利、利息也算入了集資金額，如果有，這些都應該扣除，在集資詐騙案中，已經歸還的本金是否扣除？

另外，關於公司資產的核算，是用的成本法還是市場法，成本法只能證明資金用途，卻不能證明公司的償付能力，很多案件中，僅僅以成本法對公司財產進行審計，導致核算的價格遠遠低於實際實際價值，錯誤的推到出集資人不具有償付能力。

另外，還需要綜合其他各類證據，簡單說到這裡吧。

非法集資案件最主要的證據主要有一下幾個方面。

一是集資人員數量的確定，這是否構成集資的人員數量要件，個人集資是30人，單位集資是150人。

二是集資人員於吸收人員關係，必須是不特定的人群，與吸收人員沒有關係。

三是集資金額確定，個人必須超過20萬，單位集資100萬，資金證據必須確定。

四是吸收資金人集資時採取的手段是什麼？比如向社會發傳單宣傳自己發展錢串子等，這些證據是證明向社會不特定人員吸收資金的證明。

四是資金的用途是什麼？查證這點，是確定是集資還是集資詐騙重要證據。如果用於消費、賭博、還賬等，這些沒有用於集資時約定的方向的資金，可能構成詐騙的部分。

五是公司的基本情況查證。公司的性質？經營範圍？是否合法？等等，都是很重要的證據。

六是資金去向查證，一邊追贓扣押返還。

七是個人及公司財務查證處置。

八是其它犯罪證據。

只是這些是必須查證的證據，不可缺少。

問題意見

非法集資涉及最常見的罪名有三種：1.集資詐騙罪；2.非法吸收公眾存款罪；3.擅自設立金融機構罪。司法實踐中前兩種罪名的案件尤其多見。

刑法是沒有規定非法集資罪的，涉及到的這些具體罪名，一般都是跟公眾（不特定的多數人）、跟錢有關。

因此，非法集資案件中最重要的證據有：1.吸納公眾錢款的證據，表明有公眾參與、吸納公眾錢款，借貸合同、理財合同、融資、投資合同、轉賬記錄、被害人陳述等。2.沒有合法的手續。不屬於法律允許進行吸收公眾資金的理財機構、金融機構。

非法集資損害的法益

刑法將「非法集資」放在分則的「第三章破環社會主義市場經濟秩序罪」項下「破壞金融管理秩序罪」中，說明非法集資主要是破壞了金融管理秩序。

我國金融機構必須通過國家批准方能設立，准許後方可吸納公眾存款，進行放貸、投資、理財活動。這些金融機構是在國家監管之下，安全、有序地開展金融業務。

那非法集資就是脫離了國家的正常監管，甚至許諾高額回報吸納公眾存款，隨意進行投資或者據為己有任意揮霍，很容易發生資金鏈斷裂，繼而導致公眾經濟損失慘重，對社會造成負面影響誘發出現不穩定事件、群體性事件。

法律依據

刑法第174條、第176條、第192條等。

非法集資類案件，主要包括四種具體犯罪：

非法吸收公眾存款罪；
集資詐騙罪；
欺詐發行股票、債券罪；
擅自發行股票、公司、企業債券罪。

非法吸收公眾存款罪，是違反國家法律規定，非法吸收或變相吸收公眾存款的行為。是日常最常見的一種非法集資類案件。證據應該重視以下方面：

一是確定行為人不具有吸收存款的主體資格，也就是沒有獲准營業金融業務的許可證；二是確定行為人非法吸收了存款，包括簽訂的合同、憑證等；三是確定其面向的是不確定的群體，如果只是少數人或特定的人也不構成；四是確定構成犯罪的標準，比如個人吸收20萬或30人或造成經濟損失10萬構成犯罪；單位吸收100萬或150人或造成經濟損失50萬的構成犯罪。

集資詐騙罪，與非法吸收公眾存款罪的最根本區別是是否具有非法佔有的目的。證據收集要重視以下情況：一是行為方面，要確定採取了欺騙的方法，騙取了錢財；二是主觀方面，要具有非法佔有的目的。比如，集資後不用於正常經營、肆意揮霍集資款、攜款逃匿的、轉移資金、隱匿賬目搞假破產、假倒閉的等等。三是數額標準。個人詐騙10萬、單位詐騙50萬的，構成犯罪。

其他兩類犯罪，日常並不多見。欺詐發行股票、債券罪，在證據方面要重視：主體條件是公司、企業及其發起人或股東；客觀行為上要有隱瞞重要事實、編造重大虛假內容等行為；數額要求500萬以上。擅自發行股票、公司、企業債券罪，在證據方面要重視：主體是一般主體，可以是自然人也可以是單位；客觀行為上，沒有經過主管部門批准而擅自發行股票或債券；數額要求50萬以上或30人購買。個人認識，不妥之處，多指正、留言。

大家通常所說的非法集資並不是一個罪名，而是指一類犯罪行為。多數都是涉及兩個罪名，非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。非法吸收公眾存款，沒有相關牌照，強調擾亂金融秩序，以吸儲或變相吸儲其實是在干金融機構乾的事情。而集資詐騙罪，則是強調虛構某種事實或項目，進行集資的行為。如果確實是有犯罪行為，你所看到的宣傳單，你的打款單，別人的，會議資料，能夠證明項目編造的材料，或者集資後資金挪作他用的一些證據材料都可以是證據材料。不一定要有特定形式。注意刑事處罰中所說的集資往往指向不特定人群集資，小範圍特定人群的募資未必構成，有詐騙行為除外。

參考：

1、非法吸收公眾存款罪：刑法第176條規定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

2、集資詐騙罪：刑法第192條規定，以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

久久鴻運康養（上海滴水湖）有限公司搞傳銷

都是空殼公司交會員費分下面人的錢裡面有個叫航海的自己沒掙到錢還騙人去加入請問有人管嗎

非法集資案件，最重要的就是圍繞「非法」和「集資」的相關證據。

例如，給客戶的融資合同，存款單據，銀行流水，現金日記賬，各種宣傳資料單頁以及錄音錄像等。

上述證據是證明當事人有融資行為，數額巨大或特別巨大的證據。

另外，最好是有銀監局給出的認定，有無金融服務許可，這是坐實其「非法」的重要證據。

目前可以推定集資詐騙的，就推定為集資詐騙了，根本不考慮合同的有效性。不夠推定集資詐騙的，就以非法吸收公眾存款定罪處罰，將同一種行為分別定罪？

19.就算你說的是網上借貸，但平台已經搞了自融，就是非法集資呀！這不能否定吧？

答：他怎麼搞是他的事，是否合規有政府監管。我們與平台是電子合同關係。均受法律保護。法人犯法。我們只是受害者。與自融一毛錢關係都沒有。到是運行了近八年的平台。詐取了受害者的血汗錢。在健全的法制監管模式中。實現非集過程。主要靠的與腐敗勾結。與權力勾結而導致的。所以打擊非集主要是針對這幫人。當然站台的領導也要承擔連帶責任，包括主管部門的失職。所以必須為受害者承擔一切責任。而不是出借人自認倒霉呢。按3.15保護消費者利益出發。還是要追究主管部門責任及連帶賠償。包括精神損失費。誤工費。及本金。可一條線上去。