自2018年8月底開始，恒生銀行內部就開始做整頓。據悉，香港恒生銀行會在2018年12月底關閉10,000多個賬戶，收到香港恒生銀行檢討信或調查表，請積極配合及提供真實相關外貿資料，要十萬分嚴格對待，不然會直接導致賬戶被關閉或者是銷戶的風險。一般銀行會通過電郵或者是信件的形式發出，請留意收到之後第一時間處理。

香港恒生銀行檢討信

給大家分享一個案例：

上述郵件是恒生銀行下發的檢討書，針對客戶進出帳超過十萬美金的款項，銀行系統會自動識別並暫停進出帳，需要可以提供相關貿易單據證明改筆款的來源及合法性，纔可入賬。

收到檢討書處理方案：（如有不明白可諮詢XXXX）

A. 先查看郵件，銀行截止遞交資料的時間，如錯過遞交時間，會影響賬戶後期使用情況。

B. 然後回復銀行所問到的問題，根據實際情況填寫即可

C. 最後提供銀行需要的業務資料，如提單，採購合同，形式發票，訂單等

D. 資料準備好可通過郵件或者是郵寄的方式遞交給銀行指定的地址。

最後給個小小建議：香港恒生銀行賬戶近期被查有200單詐騙案子，香港恒生銀行開戶正常收緊，如遇到大額進出帳的話可分筆轉賬，或者是多開一個賬戶作為備用，資金分散，減低銀行關注的風險哦！

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