這則管理規定可追溯到2018年6月。當時，央行發布了《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》，明確要求2019年1月1日起，非銀行第三方支付機構(如支付寶、微信等)對於用戶涉及大額交易的，必須報送央行備案。其中，個人使用第三方支付機構，單日現金收支達到5萬以上，個人單日跨境交易超20萬需要報送央行備案。同時，除了跨境轉賬，境內轉賬也會受到監管，境內轉賬50萬及以上，支付機構要向央行提交大額交易報告。而互聯網金融機構5萬元以上的大額現金交易，也必須進行報送。

這則法規的實行對於內地的資金流動有極強的監管作用，對於非法所得的資金，這樣的監管必定使其無處遁形。而對於合法資金，則能提供更為準確和完善的經濟信息，為政策的制定提供極為準確的參考信息。

可能會有人認為，這樣嚴格的資金流動監管，對於國外有正當資金需求的人來說，豈不是很不公平。其實，這一措施僅僅是監管，對於正當的資金需求，如在外求學、進口貿易等，都經過相關部門備案，資金流動雖經過報送，單由於有合理合法的附加證據，也就不會被追究。但對於非常規的資金流動，則由於沒有其他數據支持，則有極大可能被從海量報送數據中挑出，追究其來源和去向。這也從側面反映出內地已經建立起了全面、立體的監督體系。

然而，在這樣的監控體系下，仍然有人想出各種辦法應對，其中一個案例，當事人竟利用173名個人的年度購匯額度，非法轉移資金6000餘萬人民幣，用於在加拿大購房。然而，這條道路明顯無法通行，否則我們也不會看到這則消息。

通常，境內非法資金想要轉移到境外，都會求助於「地下錢莊」，但地下錢莊一直是執法部門的重點打擊對象，在資金監管體系建立之前，地下錢莊可以通過各種方式，如拆分金額、虛假貿易、境內外對敲等隱瞞資金流向。但隨著資金監管體系的建立和完善，地下錢莊正浮出水面，而這也是曾經隱蔽的地下錢莊越來越多的被查獲的重要原因。

而對於正常的進出口貿易來說，註冊一家離岸公司進行資金調撥，已經越來越必要，目前內地還未開放外匯自由兌換，以離岸公司為中轉，進行連貿易無疑是最好的選擇。由於離岸公司運營和維護與內地公司有較大不同，因此選擇專業且有責任心的祕書服務提供商就顯得十分重要。通惠管理顧問專註企業服務十餘年。