雖然轉錢是大家的自由，銀行只不過是充當一個信用中介，但銀行業是跟錢打交道的，除了正常的交易來往，還有可能有些交易是涉及違法犯罪活動，比如販毒、軍火、行賄受賄、洗錢等等。這些交易活動不僅嚴重影響了社會安全，也會對我國金融秩序產生一定的危害，所以爲了維護我國正常的金融秩序和社會秩序，目前我國對大額銀行交易是強制實行上報機制。

　　如果銀行通過分析你這筆錢之後發現你交易屬於上面這幾種情形，那銀行就會把你這筆錢上報到中國反洗錢監測分析中心。

　　一旦被上報到中國反洗錢監測分析中心，說明你這筆錢就相對比較嚴重了，到時候中國反洗錢監測中心會要求你配合進行調查，要求你提供相關的證明佐證你這筆錢的合法來源，如果涉及犯罪活動那就會將你移交到檢察院，由檢察院作進一步的偵查處理。

　　目前每個銀行都設有大額可疑交易報告的系統，如果大家平時都是幾百塊錢幾千塊錢的交易來往，突然某一天就來了個幾千萬的交易，那肯定會容易觸發銀行大額可疑交易監控系統。監控系統記錄這一筆可疑交易之後交由人工進行審覈，如果銀行員工在審覈過程中發現你這筆交易是正常的賬戶來往那就不會有了太大的問題，只要你的收入來源是合法合理，那你想怎麼用這個錢都是你的事。

　　個人超過五萬，單筆轉賬超過二十萬人民銀行反洗錢系統立馬提取！你銀行卡存入這麼一大筆，銀行會主動找你，讓你配合反洗錢調查的，資金來源，資金用途這些！萬一來路不明，人行找你哦