本人32歲，男，已婚，孩子1歲半，目前在某大行做基層理財經理，工作8年，4年桂圓4年理財經理。不知從什麼時候開始，深感自己的工作可替代性太強，並且愈發厭惡銀行的基層銷售工作。所以在著手尋找轉型方法。工作時考了基金從業，AFP，FRR，還有一堆自己行內部的所謂「資質」，中級經濟師沒考過。內部競聘基本每次都積極參與，卻總在面試鎩羽而歸。下載了獵聘和boss直聘APP刷簡歷看看自己在市場上什麼價位，卻發現要自己的都是一些財富管理公司，我深刻明白，手裡的客戶資源，很大程度上是平臺的資源，離開了平臺，我沒有把握帶走。所以我瞭解了CPA，FRM，CFA，法考，甚至MBA，保薦代表人考試，深入學習Excel，python等工具，希望在技術上有所建樹，也關注銀行中後臺，券商，四大，四大AMC，等傳統金融行業，也關注互聯網企業（如BATJ等），但沒有找到自己未來發展的方向，所以也沒有堅持下來。現在每天下班家裡陪家人，帶孩子，找不好時間管理的方法，看不到未來進步的前景，覺得自己是個loser，無法給予家人特別是孩子好的起跑線，所以非常迷茫和沮喪。

我希望能在平衡家庭的基礎上，事業能更進一步，所以，求助，我該怎麼辦，求各位指點，先行謝過了。

保險經紀人瞭解一下？

可以兼顧生活與工作，和理財經理工作性質都是銷售，但是對於專業能力要求更強。這個工作在可遇見的未來可以一直做下去。這個工作更在乎個人品牌，而不是平臺背書。歡迎瞭解。

謝邀。 最近很多轉型問題，答一個比較典型的。

你想平衡家庭，講真，就繼續幹好理財經理，鑽研營銷方法，積累好客戶資源，出業績，升職。

別想有的沒的了，資深理財經理，客戶管理有一套，和幾個大客戶做成朋友，不想有壓力，就繼續在大行呆著。想賺錢，就好好利用客戶資源另謀出路。

至於什麼cpa 之類的，等你考出來三十五歲？你可以去了解下各大招聘廣告，非領導和營銷崗位的年齡卡位，拼不過年輕人的啦！

以上就確實也挺沒勁的，是吧

不過現實就這樣，最快速改變現狀的方法就是好好把本職做深做細，升職加薪啊。

還是先找一下現在崗位你有哪些需要打補丁的地方吧，先把自己在行裏的營銷排名往前挪幾位。

首先你是個上進的青年，堅持學習下去肯定會成功；其次，現在開始一定要根據自己喜好、先明確一個方向，選擇一個更窄的通道、往深裏發展。人一生只能做一件事情。第三，一方面學習，一方面提高自己的品牌知名度，方法是發文章、寫公眾號、知乎文章、參加相關活動等。為自己貼上一個標籤，成為一個方面的專家。第四，先在行內實踐你的能力，聯繫一個領導、搞好關係、尋找鍛煉的平臺，逐步形成自己獨特的品牌優勢。

祝你成功！

謝邀！

手裡的客戶資源，很大程度上是平臺的資源，離開了平臺，我沒有把握帶走。這一點很要命。

你這銀行從業時間也不短了。但做理財經理的時間只有4年啊，這個時間可能你跟很多客戶的粘性都不足的。三方財富平臺很多厲害的理財經理都是從銀行跳出來的，帶了大量的銀行客戶，銀行也是最不缺客戶的地方。如果你對高凈值客戶（可投資金額在300萬+）的客戶把控性不大，那真的不建議你著急換工作，尤其是往三方財富平臺，信託公司轉。因為可控客戶量不大，換個平臺客戶轉換又艱難，到時可就進退兩難了。

在三方財富公司我見過從農行跳出來的，帶了100多個客戶的理財經理，那每年年底的獎金都在50萬+，每個月都有固定的客戶資金到賬。關鍵是人家跟客戶關係特別好，客戶經常給她送禮物。 也見過從花旗銀行出來的，我之前領導，沒帶出來什麼客戶，團隊業績撐不起來，也招不到厲害的理財經理，我幫他撐了幾個月業績實在撐不動了。

所以從銀行要轉到信託公司，三方財富公司，不建議這兩年轉，不建議客戶的掌控性不足情況下轉，建議從現在起多留意在銀行私人銀行部的資源。多利用銀行平臺建立更多的人脈資源。想辦法增加客戶對你的認可度。一切為之後跳出來做好準備。

如果非要轉型，最現實的辦法有兩個：①走管理崗路線，設法擠上二級支行副行長這一級；②設法向信貸線轉，信貸客戶經理的發展空間相對比較大。

社會上的不說，單說銀行裏的崗位。

做櫃員您肯定不去了，剩下的就是對公客戶經理，個貸客戶經理，網點理財負責人，後臺機關。

領導對公客戶經理的需求，主要看學歷，顏值，活躍度和年齡。學歷至少全日制一本，顏值不能太差，活躍度不能太悶，年齡越年輕越好。您自己思忖下滿足幾個？

個貸客戶經理與對公差不多，但要求稍低。

網點理財負責人就是升職了，主要看歷史業績和擔當程度。所謂歷史業績就是打比方在學校您一直是排名年級前20，且參加過競賽得過獎的那種同學。擔當程度就是在領導某個指標危難之際，您能單騎救主的那種。且羣眾關係要還不錯。

去後臺機關？對不起，這屬於玄學。

更大的前提是，以上均是不把關係考慮在內的，而且還要同時滿足：您想去的崗位缺人且這個崗位的領導不排斥您，您目前的崗位缺您問題不大。

還是找一些行內轉型的崗位機會比較大。

比如轉分支行機關崗位，轉對公客戶經理，轉運營崗位，晉陞管理崗位等。

理財經理放到市場上，確實沒什麼競爭力，一抓一大把。

另，本職工作還是要好好做好，要和客戶做朋友，把能把平臺的資源轉化為自己的資源。

我畢業一年，非常迷茫，還猶豫要不要在金融行業找工作，想哭，你加油，至少有這麼多工作經驗，還是有市場的。

做轉型規劃，要明確自己的訴求點和目標。如果考慮轉型，銀行之外的選擇還是蠻多的。但是不管選擇去哪，首先對自己有定位，銀行之外的機會理財崗位還是偏營銷崗位，要對自己的性格 金融知識功底，客戶資源粘性有較為清晰的判斷。在做好這些基礎工作的基礎上，在去對比外界各家公司的能提供的機會做出選擇，就會比較合適。

大家的回答都好真誠實在而不是二話不說喊辭職的。理財經理真的時常很焦慮非常焦慮，很多人都在慫恿辭職，但真的要踏實做下來纔能有發展，而不是急於從一個圍牆跳到另一個圍牆之中。共同加油吧。。！

混喫等死吧，能轉到哪裡去。

以你的工作時間可以轉去小銀行做管理崗位了。現在可以多承擔些管理工作，積累經驗，面試的時候可以多發揮。不建議跳去三方機構，賺快錢，以後再想出來就很難了

我現在也在面臨要不要去三方財富糾結，客戶轉化問題而糾結，剛剛樓主說的很對，很多客戶只認銀行這個大渠道，不對三方財富公司不見得認同

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