去光大銀行辦儲蓄卡,工作人員非要提供公司名稱,直言不提供就不為你服務?為啥,其他銀行都不會這樣子啊?
這是按照人行的反洗錢要求。因為犯罪分子的常用手段就是租借他人銀行賬戶,利用無關人員的銀行賬戶從事違法犯罪活動。所以新開賬戶是堵截金融犯罪、維護金融秩序的第一道關口,為了客戶和銀行的安全,必須從嚴把控。另外,開戶時信息不全或者存在邏輯性錯誤,後續也會被鎖定而無法正常使用,需要銀行員工內部整改後解鎖,對於客戶、銀行的精力都是極大的耗費。
一般來說,開卡時對用途、職業、住址、手機號碼等問題回答不上來或者前後矛盾的客戶,都是有問題的。銀行有權拒絕為其開戶,並且會把來人的樣貌、姓名通知其他網點,確保犯罪分子無可乘之機。實名開戶是人行要求,如果你想要接受銀行的金融服務,就必須提供身份信息;如果你沒有問題,那你心虛什麼、抵觸什麼?
最後,在目前強監管的形勢下,該做法當然會與銀行的服務業屬性相悖,甚至給犯罪分子口實。筆者的看法是,這是源於銀行權利與義務的不平等。銀行作為跪著喫飯的弱勢羣體,卻要承擔強力機關的責任。