如果銀行卡突然多了很多錢,銀行會問嗎?
謝邀
突然多了一大筆錢,銀行理財經理肯定會問啊(他們會問你資金用途,買不買銀行產品)
如果是頻繁的大額資金轉進轉出,或者多筆轉入一筆轉出,一筆轉入多筆轉出等等。
系統會預警,這是反洗錢要求,銀行櫃麪人員會找你核實的。
如果要問你,無非就是這兩種情況。
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不會,但是錢應該是不安全的錢
沒什麼特殊情況的話是不會的!
會,但是銀行不一定打電話給你核實,只有當你的賬戶有明顯行為異常的時候才會進行核實,人民銀行一直有大額交易和可疑交易的報送制度。
反洗錢的報警 很多操作都會觸發
都是有條件的
這錢是你自己的當然沒問題,如果是來路有問題,那肯定是會問的。
你認為的很多錢可能銀行沒當回事?
可能會觸發反洗錢預警,比如長期不動賬戶突然頻繁交易,大量小額交易之類的,但不一定會聯繫你
會問。而且會商議你,看能不能把錢多留一段時間。。
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