諾亞控股2020年一季報：轉型階段性成功
金融界美股訊 北京時間5月19日消息，諾亞控股有限公司公佈截至2020年03月31日第一季度未經審計財報。業績顯示，歸屬於股東的非GAAP淨利潤2.6億元人民幣，環比增長119.6%，一季度達成盈利預期。
從2019年第三季度開始，諾亞逐漸放棄了“非標類固收”產品投放，向標準化產品全面轉型，諾亞整體募集量在2020年第一季度達到231.9億元人民幣，環比上升76.1%；其中公募、標債、股票基金等標準化產品同比上升496.3%，環比上升96.9%。扣除非標類固收產品後，總募集量同比上升287.5%，環比上升88.3%。
諾亞控股董事局主席、創始人兼CEO汪靜波表示：“客戶對於標準化產品的接受程度，因爲客戶持續信任諾亞而帶來的規模增長，超過了我們的預期，尤其是在中國疫情嚴重的情況下，取得這樣的成績，我們感到非常滿意。”
核心業務增長符合市場預期 客戶對行業轉標適應度遠超預期
2020年的新冠疫情，可以說加速了中國財富管理機構從泛資管向真資管的切換進程，加速了爲客戶提供“淨值化”產品的速度，行業從產品驅動、賣方銷售向買方投顧、爲客戶提供資產配置服務持續轉型。
新冠疫情也讓財富管理的世界以新的規則重啓，全程無接觸，直播，在線、智能成爲了每一家機構都要爲之準備的關鍵要素。提升財富管理業務的科技含量和創新能力，大數據、人工智能等數字化技術在客戶和渠道開拓、產品服務、投研服務、風險管理等環節持續賦能，諾亞“非標轉標”以後，讓這一切變得現實和可能。
截至2020年第一季度，諾亞累計配置規模達7,099億，同比增長11.6%；累計服務高淨值客戶規模達356,023人，同比增長29.5%。在覈心業務數據方面，2020年第一季度，諾亞實現銷售淨收入7.5億元人民幣，環比下降5.4%；歸屬於股東的非GAAP淨利潤2.6億元人民幣，環比增長119.6%。收入環比小幅下降的原因，主要源於在疫情影響中的其他業務收入減少。一季度海外板塊淨收入2.1億人民幣，同比下降16.1%，環比下降12.7%，佔集團總收入27.8%。
從客戶數量來說，2020年第一季度，包含公募基金在內的活躍客戶數達到16831人，環比增長4.0%；其中公募基金活躍客戶12756人，環比增長9.2%；同時截至2020年3月底黑卡客戶數爲880，同比增長16.1%；一季度黑卡客戶新增募集量共42.5億，總AUM達到788.5億，佔集團總AUM的48.8%。諾亞的客羣學歷比較高、具備高收入或者高收入潛力、也對投資理財認真地長期學習，從過去幾個月的發展來看，客戶對行業轉標的適應度遠超我們的預期，他們理解宏觀週期，接受資產配置、並在資產中增加標準化產品。
對此，諾亞控股CFO潘青表示：“與單純的數量相比更重要的是，我們很高興看到與標準化產品轉型一致的產品結構的明顯轉變。2019年第一季度，在我們的募集量中，單一非標信貸產品募集量，佔比79%，而標準化產品僅佔11%；2019年下半年轉型後，組合顯然發生了變化。標準化產品佔比達到總募集量的82%。儘管我們還不能說在戰略轉型方面取得完全勝利，但是顯然我們已經看到了成功的最初標誌。”
主動退出單一非標信貸資產 資產管理板塊驅動AUM多元化發展
在標準化資產的大時代，財富管理行業進入資產配置驅動的新範式，很多大中型商業銀行已經分拆資管部，設立銀行理財子公司，打造自己的資管品牌；券商財富管理轉型，推出自己的MOM、FOF等業務。
對諾亞而言，歌斐資產是實現諾亞財富的獨特品牌定位——具備資管能力、擁有資產配置優勢的財富管理公司。歌斐資產的定位是“專注資產配置，追求絕對回報”。
遵循諾亞集團制定的大方向，從非標轉標開始，在資產管理端，截至2020年3月31日，歌斐AUM爲1617億，環比下降5.0%，同比下降5.5%，其主要原因是另類信貸基金是主動退出。剔除信貸類資產的影響後，私募股權、公開市場、房地產、多策略合計AUM略有增長，環比上升0.8%，同比上升7.1%；海外資產管理規模264億人民幣，資產管理規模264.1億人民幣，佔集團總AUM 16.3%，同比增長6.9%，環比增長6.5%。
“我們理解高淨值客戶越來越看重資產配置能力，也第一次將歌斐AUM的多元增長納入了管理層的KPI。”汪靜波說。
推行新治理結構和流程體系 打造新組織文化和人才激勵制度
對於轉型，汪靜波認爲，對諾亞來說，是迴歸常識、敬畏市場，減少盲點的心態迴歸過程。
“諾亞15年的創業過程，經歷了多次經濟週期，特別是這次新冠疫情，讓我們更深刻地認識到我們處在一個不確定性極大的“烏卡時代”，而如何在不確定性中找到“確定性”，需要更多的智慧；對諾亞來說，就是繼續聚焦和圍繞高淨值客戶，爲他們提供財富管理、資產管理、和其他如保險、信貸等綜合服務。”她說。
在2020年，諾亞推行了新的治理結構和流程體系，打造新的組織文化和人才激勵制度，放棄了過去的管理層會議管理方式，全面推行委員會決策機制，設立戰略、科技、人才、客戶利益、紀律監察等委員會，以減少盲點，提升決策品質；對管理層實施任職資格和績效管理雙輪驅動；同時形成基於客戶行爲模式的多層次基本法，推進要客中心的建設和自主投資的客戶平臺搭建。
2020年第一季度精英理財師團隊流失率從去年第四季度的4.1%下降爲1.0%。新的環境下，理財師需要專業的一站式服務平臺，諾亞爲理財師構建產品專家、基金經理和綜合服務專家鐵三角支持的客戶資產配置團隊，使他們在展業的各個關鍵環節得到系統的中臺支持。
同時一季度開始，諾亞推行了新的“基本法”，理財師的獎金跟客戶利益完全掛鉤，從過去的銷售角度轉向存續AUM和體現理財師的諮詢價值。
線上轉型賦能前線展業 直播營銷獲高淨值客戶認可
受全球疫情影響，諾亞全面搭建線上業務。新冠疫情期間，諾亞超過99.5%的客戶是全程無接觸在線完成全部的交易和服務。
在長期積累線上、線下投資者教育優勢的基礎上，諾亞自中國春節以來共開設了100多場線上課程和產品路演，單日高峯達8場，聯手99位行業大咖、客戶企業及被投企業舉辦了大量優質直播活動。通過諾亞官微、官網等發佈近百篇直播“乾貨”，邀請到景林、高毅、鵬揚、高瓴、黑石等國內外投資機構專業投資人及武志紅、單霽翔、王偉忠等人文大家齊聚直播間，幾乎每天與投資人見面。
從大年初一開始的“新春線上投策會”到“諾亞家裏蹲”，直播內容也在持續迭代升級。現主要包括“金牌投資人”、“財富人生”、“諾亞第一時間”、“諾亞醫學院”、“諾亞老友記”、“諾亞國際零距離”等固定欄目板塊，以滿足投資人對疫情當下投資、生活、教育等不同需求。
據統計，線上直播累積觀看人次超13萬，其中通過“諾亞家裏蹲”欄目吸引獲高淨值新客近1600位，直播營銷形式獲得高淨值客戶認可擁護。
同時，諾亞大學對內發佈“理財師家裏蹲”欄目及多期全員培訓教學內容，爲疫情當下全員學習進步提供了良好氛圍。
諾亞歌斐雙雙加入PRI 深耕踐行企業社會責任
在制定企業發展戰略的同時，諾亞深耕致力於企業社會責任的履行。早在2014年起，諾亞每年年中自發向全球投資人發佈上一年《諾亞財富可持續發展報告》，至今已堅持6年；上個月，諾亞控股在發佈2019年財報時，集團也正式對外宣佈：“關注ESG的責任投資已成全球趨勢，中國從監管推進到機構共識也在快速發展中，2019年諾亞已把ESG納入公司治理制度，並建立諾亞可持續發展委員會，從上而下落實可持續發展”。
2020年，諾亞財富正式成爲聯合國支持的負責任投資原則組織（UN SuPPorted Principles for Responsible Investment，簡稱“PRI”）簽署機構，成爲率先參與該計劃的中國綜合金融服務機構，歌斐資產以資產管理者身份同步加入PRI踐行責任投資。
對於諾亞控股與歌斐資產雙雙加入PRI，諾亞控股集團創始投資人、諾亞正行總經理章嘉玉說：“通過加入負責任投資原則組織，諾亞控股立志成爲中國獨立財富管理行業踐行ESG理念的基準。諾亞控股集團與歌斐資產，不斷探索能夠涵蓋綜合金融服務平臺業務範疇，並能夠協同合作伙伴、交易對手的責任投資模式，致力於在落地可持續發展實踐，成爲能夠在國內引領同業，在國際符合ESG標準的全球化可持續發展公司。”
在全球疫情下，諾亞及旗下歌斐資產堅定加速簽署PRI，亦是作爲金融服務機構自身在踐行ESG之餘，也更希望能積極行動將ESG責任投資從理念普及做起，早日落實到負責任的投資行爲中，以更好引領可持續發展。
捐贈物資及心靈公益支持抗疫 品牌聯盟助力企業家
面對一季度疫情，諾亞通過公益事業履行企業社會責任。全球新冠疫情以來，諾亞公益基金會累計捐贈物資總計3,377,790元人民幣，募集善款總計3,435,560元人民幣，總參與捐贈人次超過2000人。通過捐贈醫療物資及捐款支援武漢、上海、四川、美國、加拿大、澳大利亞等多個國家和地區。
在心靈公益方面，諾亞心靈公益 戰“疫”系列直播已經開展課程8期，直接受益逾2萬人；讀書抗“疫”在線課4期，超8000聽衆；戰“疫”團體輔導課已針對武漢區域特約羣體開班2期，直接輔導60人。
爲了更好幫助企業家渡過難關，諾亞春節後第一時間成立品牌聯盟。截至5月初，諾亞品牌聯盟已經確認合作53傢伙伴，諾亞已經通過官微爲43家企業進行業務宣傳和導流，平均每週會爲4家企業進行宣傳，後續還在報名中。通過這種方式，給予客戶和投資人更多附加服務。
汪靜波說：“今年是諾亞控股在紐交所上市10週年，也是我們創業的15週年。諾亞15年的創業過程，經歷了多次經濟週期，特別是這次新冠疫情，讓我們更深刻地認識到不用重來纔是快，可以積累就是多。我很感激有這麼多的客戶和股東相信我們，允許我們陪着大家走了這麼久。我和團隊一定會珍惜大家的信任，持續地盡最大努力地爲客戶、股東和員工和社會持續創造價值。”