對銀行來說，與錯誤類型的客戶做生意可能代價極高。

2012年，匯豐銀行(HSBC)被指控允許跨國販毒集團洗錢數十億美元，匯豐爲此支付了19億美元罰金。去年9月，荷蘭國際集團承認犯罪分子通過其賬戶轉移資金，因此遭受了9億美元的損失。最近幾個月，丹麥銀行(Danske Bank)發現自己捲入了一樁涉及可疑俄羅斯資金的醜聞。

新加坡一家創業公司認爲，人工智能可以幫助金融公司避免這類麻煩。Silent Eight表示，其技術使用人工智能和機器學習來識別和阻止非法交易。

這家公司是Martin Markiewicz的創意。五年前，這位訓練有素的數學家從波蘭來到東南亞，創立了Silent Eight。

Markiewicz聲稱人工智能比銀行目前使用的方法要好。他們通常依靠員工手動檢查面臨制裁或刑事調查的個人和公司名單。

他說:“全球的銀行每年都要處理數以百萬計的可疑交易，因此，把壞人擋在金融體系之外是一種非常低效的方式。”有了人工智能，“你可以做得更快，而且不會暴露於人爲錯誤之中。”

Silent Eight的軟件搜尋交易對象，比如試圖開戶的被列入黑名單的某些政府官員，或者試圖貸款的與某些政府有關係的公司。

Markiewicz說:“沒有人願意成爲爲被列入黑名單的機構提供資金的銀行。“

Silent Eight表示，該系統通過收集和分析來自數千個文檔和其他來源的數據來工作，在這樣做的過程中變得更加智能和有效。

初創公司最初考慮在倫敦或東京開設業務，後來纔在新加坡落戶。Markiewicz說，該團隊選擇這個城市國家是因爲它經商方便、使用英語以及金融監管機構的良好聲譽。

銀行對該公司提供的服務很感興趣。

渣打銀行(Standard Chartered)去年宣佈，正利用Silent Eight的技術，幫助篩選潛在客戶，以防範高風險個人和企業的“觀察名單”。

渣打銀行一位發言人拒絕透露該銀行如何使用Silent Eight技術的細節。

新加坡大型銀行華僑銀行也在使用Silent Eight的技術。Markiewicz說，世界各地的其他幾家金融機構正在試用這項技術，或者正在討論部署這項技術。