個人購買黃金真的能保值么? 購買該鹽選專欄查看完整 35 節內容 購買該鹽選專欄查看完整 7 篇內容
穑墒俏以觞N從沒聽說過有人賣黃金?都是缺錢了,才把金銀首飾抵押出去,價格肯定也便宜,根本沒有達到保值的作用。作為個人,買黃金到底有什麼作用?是不是好多人都很盲目?
個人購買實物黃金很難保值,除非買金磚,留好發票,等黃金漲上去後賣回去。
黃金保值的效果是這樣的:
- 怕通貨膨脹導致貨幣大跌,這時候有黃金也相當於美元一樣的硬通貨。比如你在委內瑞拉,如果有黃金,那麼自己的資產不至於被洗劫一空。
- 黃金交易,比如你持有股票,一旦發生經濟危機的時候風險資產會大跌,如果你持有紙黃金多頭就能對衝風險,或者賣出股票買入黃金就能賺錢。個人也有很多人做槓桿交易,國內就有黃金T+D和黃金期貨,在黃金波動中掙錢。
對任何事物沒有研究、沒有經驗,盲目進去,多半沒有好結果。
黃金不產生任何價值-沃倫巴菲特
最近幾年出現了不少所謂的貴金屬群、貴金屬交易所或者交易平台,他們絕大部分都是打著「黃金買賣」的幌子,進行招搖撞騙。買了金首飾,至少還有實物在手;而一旦把錢交給了這些騙子,面臨的就是損失本金的風險。
所以,一旦涉及黃金交易,希望大家都擦亮雙眼:目前國內官方的、專門從事黃金交易的市場,只有一家,就是上海黃金交易所。其他的非官方交易所,請一定要敬而遠之。
黃金,自古以來就被當做財富的象徵,民間甚至有「盛世買古董,亂世藏黃金」的說法。因此,一說起資產配置,很多人的第一反應,都是要配置一些數量的黃金。
我們家小區有個叔叔,就是這樣。
2016 年 6 月的時候,英國舉行全民公投,並最終宣布要脫歐。投票結果一公布,大家擔心會引發連鎖反應,影響整個歐盟甚至全球的經濟發展。大家一慌,國際金價當天就上漲了 7.8% 。
而這位叔叔,也就是在這個時候關注起了黃金。
還記得他對我說:黃金能保值,買了本來就不虧,現在還漲這麼多,真是划得來,趕緊買一些吧!
乍一聽,還挺有道理,2016 年 6、7 月份,大家討論脫歐最激烈的時候,黃金的確有不錯的漲幅。
但再往後,8 月到年底,國際金價一路下跌,幾乎抹平了前 10 個月所有的漲幅。
Part 1 想投資黃金,先避開兩大誤區
相信你已經感覺到了,黃金投資並沒那麼簡單。
首先,我們必須把「買黃金就保值」這個觀念,先從大腦中刪除。
為什麼這麼說呢?來,咱們一起看看講義區的長期金價走勢圖。
(來源:張翼軫)
第一,你會發現藍色這條線,黃金價格的走勢可不是穩穩地向上升的,波動並不小,漲漲跌跌的風險也不低。
第二,咱們再來看紅色這條線。如果我們在 1980 年買入黃金,持有 30 年,我們實際上並沒有賺錢;因為在這期間,黃金的漲幅都沒有跑贏通脹。
總之,黃金絕不是一個穩穩上漲的低風險投資,我們必須對投資黃金的風險,有充分的認識。
除此以外,很多朋友覺得買點金首飾是投資黃金的一種方式,這一點也要特別注意。
金首飾雖然好看,但是從投資角度看卻並不划算。
首先是自然磨損,現在 3 克的金項鏈,如果你正常佩戴,過 3 年可能就會磨損 0.03 克。
其次,想要投資獲利,我們還得把金首飾重新再換成錢,但這並不容易。必須要強調一點,不是所有金店都提供金飾的回購業務。
事實上,絕大部分金店包括大家所熟悉的周生生、周大福、老廟黃金等,只支持金飾的換購,並不接受回購。如果想要回購,還得按照金交所的掛牌價為參考,不僅要扣除金飾的加工成本,回購價還會有一定的折價。
這裡外里,又少了不少錢。
我曾經諮詢過以為專業人士,如果買金首飾來投資,考慮自然磨損和回購成本,直接會導致約 25% 的折損,還是挺不划算的。
Part 2 抓住 2 個核心 ,普通人可以這樣投資黃金
你估計會問,那普通人到底該不該投資黃金呢?
我們一直說,不懂不投。黃金作為一種複雜的投資品,影響它漲跌的因素非常多。我為你整理了一張表格,可以做個了解:
不過,看到這麼多複雜的因素,估計你有些暈了。
別擔心,普通人投資黃金,主要可以把握 2 個主要的原則。
第一個,就是抓住「極端避險情緒」的投資邏輯。
前面提到「亂世藏黃金」,其實背後就是這個因素。黃金作為歷史悠久、幾乎世界各國都認可的一種投資品,一旦經濟與政治層面出現波動,人們就會更傾向於買入黃金,來規避風險。
當各國經濟表現越差,人們越擔心投資股票及債券的風險,此時,對於黃金這個避險資產來說就比較有利。
另外,當國際上突然出現了較大風險的事件,大家都對未來比較悲觀的時候,黃金的價格就比較容易上漲。也就說說,出現「極端避險情緒」時,黃金往往會漲。比如咱們一開始說的英國脫歐和黃金大漲,也符合這個邏輯。
不過,這裡也要提醒大家一句,短期來看,一旦風險事件已經發生了,再去搶黃金,往往就容易買在高點。這是因為大家的避險情緒已經爆發,紛紛去買黃金,黃金往往已經被炒高了。
第二個,就是作為資產配置,普通人可以少量配置。
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鹽選專欄
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不能
前兩年某國有大行信了這種鬼話,屯了一大堆黃金,結果該行上到支行長,下到櫃員,每天醒來第一件事就是琢磨自己還要賣出去多少黃金才能拿到績效。。。。
某答主說的「黃金去任何地方任何國家都能換來吃的喝的,還能治病救人!」這句話完全就是扯淡:
投機倒把罪了解一下?
物資分配卷了解一下?
戰時管制了解一下?
這兩天的大盤趨勢了解一下?
發生系統性風險的時候,市場第一反應絕對是拋資產,屯物資;黃金顯然是一種資產,屯黃金還不如屯藥品,當然如果能屯點子彈就更好了,有了子彈還怕沒有黃金嗎?
當然,別忘了子彈發射器
黃金的保值功能,其實很大程度是「紙面上」的。
大量持有實物黃金的話,如果是金飾,金飾是有製作成本的,大家去買的時候都有工本費在裡面,而賣出去的時候,這些錢是收不回來的,所以當然不合算。
如果持有金條,存儲金條本身就是一件有成本的事情。
去年不是有新聞說全世界金庫需求量大增嘛,就是因為金價大漲,有錢人買黃金造成的。
對有錢人來是,資產多樣化是必須的事情,一般來講,裡面配置5%黃金已經算不少了。這些黃金,應該算是某種程度的「保險措施」,為最壞的情況避險。
普通人的話,其實你可以算算金價和物價對比,回頭看個二三十年或許稱得上保值,但短一點時間來看的話,「保值」也是很浮雲的,而人的一生,有幾個二三十年。(本世紀初到現在黃金價格走勢算不錯了,這20年拿住保值算是沒問題。但如果是上世紀80年代初到上世紀末,同樣差不多20年,那很可能虧得媽都不認識了。)
所以呢,如果希望用黃金保值,可以資產中拿出一部分配置一點,多就沒必要了。
樓主所說的黃金首飾是消費品,因為有加工費,儲存不善過程中的磨損 還有作為普通消費品時候可能存在貶值等等因素綜合考慮,其實如果你真的到金店去賣掉回收也不會便宜到哪裡去。
我們經常說的黃金保值之類的,說的是金條…樓上都在說什麼啊黃金保值個鬼,發射器才可以保值,這耍機靈得有點可愛,但是你有沒有想過,切不論你去那裡屯發射器 在亂世你有黃金就可以買到發射器,你就是大爺!
當然了現在不可能發生以前那樣子的戰亂,要想從黃金的漲跌裡面賺錢,有很多方式,你可以去買金條,買紙黃金,買黃金期貨,買黃金外匯合約 ,(買首飾主要是消費需求而不是投資需求)
關於買黃金的時機我覺得已經到了。
黃金復盤點擊可以看我的理解,順手點個贊謝謝大佬們,順手買了一克哈哈哈