進入交易市場，每個人都是從新手開始學起，自己看書學習、看報章雜誌的消息、分析師的推薦、參加老師的課程等等，各種不同的方式接觸市場，付出了許多努力，長期來說，並沒有賺到錢，不好的可能還賠了許多，筆者在看過眾多贏家的心得後，統整出幾個概念。

 

首先、簡單的策略就可以賺錢，不一定要很複雜的策略。

 

  隨著科技的進展，金融市場的調整，投資人財商的進步，許多人都認為要在市場上賺錢，使用的策略是不是很複雜，透過電腦的大量運算、金融從業人員的日夜研究，一份交易策略最好可以做成一本書，纔是可以獲得超額報酬的好策略，其實不然。

  很多成功的交易者，所用的概念卻一點都不複雜，甚至網路上隨便搜尋都找的到，可能是一條均線、簡單的財務報表分析、新聞資訊整理，成功者卻可以從中獲得超額報酬。

  然而許多人就算接受了成功者的教學，用了相同的方法，卻沒有辦法在市場上獲得超額報酬，原因在於每個人是不同的個體、不同的背景、不同的條件，所以用成功者A的方式並不一定適用於學習者B，成功者C的方式也不一定適用於成功者A，在學習投資時，應專注於“適合自己的方法”，不論是自己開發的、參考別人的，重點是符合自己的心性，投資時不應該有巨大的壓力，進而做出錯誤的決定。

 

第二、風險控管很重要(資金管理原則)。

 

  非常多成功的交易者都曾經說過，沒有好的風險控管，在市場上想要穩定賺錢的機會近乎是不可能的，資金的控管包含：停損、風險報酬比、帳戶的防火牆。

 

1.停損

 

下方提供一個表格簡單的描述停損的重要性，

損失的報酬率	需要賺回的報酬率
10%	至少11%
20%	至少25%
30%	至少42.85%
40%	至少66%
50%	至少100%

由表格可知，損失的越多，必須讓損益回到正值，所需要的報酬率也越多。

2.風險報酬比

 

  每一筆的投資單，必須先估算出這筆資金可承受的虧損以及預計的報酬率，這風險與報酬的比率稱為風險報酬比，一般而言，風報比最好要大於1.5甚至2，舉個例子，一筆多單預計賺10點，但是停損卻設20點，風報比只有0.5，長期下來，虧損的機會就高了許多。

 

3.帳戶的防火牆

 

  交易是為了賺錢，但是交易人不是神，也沒有看透未來的水晶球，無可避免的一定會遇到虧損，而且很有可能遇到連續的虧損，尤其是在交易系統跟心態不成熟的時候，交易人很容易陷入一個心態上的誤區，當交易帳戶遇到虧損時，會很想馬上再進場交易，將損失的部分賺回來，但是往往操之過急，反而造成更大的虧損，從此陷入惡性循環，所以資金帳戶必須設一道防火牆，當一個月的虧損幅度超過總資金的3%或5%(幾%隨個人的風險承受度可以調整)時，交易人必須先停止交易，避免造成更大的損失，等到下個月份再重新開始交易。

 

第三、賺錢與否，跟學歷、頭腦並沒有正相關。

 

第四、準備自己的交易日誌，並做檢討。

 

  我們進場做交易，並不是隻會交易一兩次，也不會只交易一兩天，準備好自己的交易日誌就顯得格外重要，交易日誌需要怎麼準備，一般來說有幾個要點

1.為什麼進場

2.為什麼出場

3.是否有按照計畫執行

4.這次的計畫有哪裡需要修正

  將這些日誌保存起來，當自己遇到困境的時候，就可以複習賺錢當時的判斷，以及當時的心態的調整，以及複習自己虧損時犯的錯誤，從中改進、檢討。

 

第五、保持紀律、謙卑。

 

  最後當交易的模式已經成熟時，維持紀律，以面對市場可能的變動，保持謙遜，不因為一時的成功，而破壞紀律，不遵從方法，這些都可能是造成虧損的原因。