(北京班)"第七期"PWM國際私人財富管理師認證"招生簡章
PWM課程體系
12月26日 9:00—12:00 14:00—17:00
模塊一保險工具在私人財富管理中的運用
（一）私人財富的法律風險
（1）家業與企業混同
（2）家庭關係變化的財產風險
（3）家庭涉外因素（移民、涉外婚姻、海外置業等）的法律風險
（4）人身風險（意外、身故、重疾等）的防禦
（5）家庭財產刑事風險與其他風險
（二）財富保護與傳承的法律工具的比較與分析
（1）贈與及其他契約 （2）遺囑與遺贈
（3）信託 （4）保險
（5）其他金融工具的運用
（三）家庭財富與保險工具的運用
（1）解讀保險、保險合同、保險利益
（2）保險的風險隔離功能、融資功能與家庭財富傳承功能
（3）保險運用與家庭財富的具體形態
（4）保單的契約安排
12月27日 9:00—12:00
模塊二家族信託實務
（一）走近家族信託
（1）家族信託的基本架構
（2）家族信託與集合資金信託的異同
（3）家族信託的主要類型
（二）家族信託中的財——信託財產
（1）如何理解信託財產在我國法律中的地位
（2）各種類型的信託財產及其操作
（3）有關信託財產的盡職調查
（三）家族信託中的人——治理結構
（1）家族信託中的人
（2）委託人的能與不能
（3）受託人的地位
（4）受益人的權利
（5）信託保護人與監察人
（四）家族信託與債務風險隔離
（1）家族信託與委託人債務
（2）家族信託與受託人債務
（3）受益人債務風險管控的操作實務
（五）家族信託與婚姻財富管理
（1）已婚人士的家族信託設立
（2）家族信託與婚變風險管控
（3）作為一種夫妻財產安排的家族信託
（4）作為離婚財產分割替代的家族信託
（六）家族信託與財富傳承
（1）通過信託架構傳承財富有什麼不一樣
（2）保障性傳承與發展性傳承的分別設置
（3）家族信託與家族企業傳承
（4）家族信託與祖業傳承
（七）家族信託與其他法律工具的綜合運用
（1）家族信託與保險的嫁接
（2）家族信託與非金融協議的結合
（3）家族信託與遺囑的結合
（4）家族信託與家族辦公室
（5）家族信託與慈善
12月27日 14:00—17:00
模塊三家族基金會與慈善信託實務
（一）《慈善法》熱點問題與慈善信託的運作規則
（1）慈善信託的界定
（2）公益信託的設立和確定受託人應備案
（3）慈善信託受託人的選定
（4）公益慈善信託的「近似原則
（二）案例分析：慈善信託在家族財富傳承中的作用
（三）家族基金會、慈善信託運作中的疑難問題
（1）股權捐贈疑難問題解析
（2）家族基金會、慈善信託的稅收
（3）設立人家族成員在基金會的理事人選
（4）基金會代理參加股東大會如何行使表決權
12月28日 9:00—12:00 14:00—17:00
模塊四 財富管理與資產配置
（一）客戶視角下的財富管理
（二）客戶視角看資產配置的意義
（三）資產配置，如斯重要
（1）理解資產配置的三個角度：投資人利益角度、投資過程角度、營銷服務角度
（2）理解資產配置的關鍵理念：資產配置的核心是風險管理，風險主要是投資的波動性和不確定性
（3）理解資產配置的前提：資產配置對資產量級、投資時間、專業水平、投資者性格都有要求
（四）資產配置的CMS模型
（1）資產配置CMS模型結構：雞蛋要放在哪些籃子里
（2）資產配置CMS模型配置方法：雞蛋要按什麼順序放
（3）資產配置CMS模型動態調整：什麼時候做籃子的騰挪
（4）資產配置案例分析
（五）銀信債股保，大類資產的理解與解析
（1）銀行理財：對風險的最嚴格的把控
（2）信託產品：對接實體經濟的典型
（3）債權類產品：相對低風險與相對確定性
（4）股權類產品：波動性與不確定性
（5）保險：其實更是一種財富管理工具
（六）財的曲線，富的規律
12月29日 9:00—12:00 14:00—17:00
模塊五婚姻家庭財富的界定與分割
（一）家庭財產的認定及其範圍
（1）夫妻共同財產的認定
（2）夫妻單獨財產的認定
（3）夫妻與子女之間財產的區隔
（4）夫妻與其他家庭成員財產的區隔
（二）夫妻債務、個人債務與風險隔離
（1）夫妻關係存續期間的夫妻共同債務認定
（2）離婚時的夫妻共同債務認定
（3）離婚時子女撫養與夫妻贈與子女財產協議的效力
（4）離婚時夫妻共同財產分割原則及方法
（三）離婚時家庭股權的分割
（1）作為夫妻共同財產的股權的認定
（2）股權性質及其對分割的影響
（3）不涉及其他股東的股權分割
（4）涉及其他股東的股權分割
12月30日 9:00—12:00 13:30—16:30
模塊六CRS家庭財產配置與稅務籌劃
（1）股權投資的基本模式
（2）債券投資的基本模式
（3）結構性投資的基本模式
（4）另類投資
(二)稅務籌劃和家庭財產配置策略
（1）金融賬戶註冊地規劃
（2）稅收局面身份規劃
（3）跨境投資架構、模式規劃
（4）資產配置策略分析
(三)高凈值人士CRS應對案例分析
（1）個稅的現行法與未來變革
（2）征管最新案例、個稅監管網與反洗錢2.0版本
（3）自然人納稅人識別碼與最嚴格賬戶管理新制度
（4）房地產稅和遺產稅展望
(四)CRS與境外個稅征管
（1）從美國FATCA法案到CRS
（2）挑戰一：參與方眾多
（3）挑戰二：自動交換模式
（4）CRS主要涉稅法律風險
PWM師資介紹
報名詳情
一、私人財富管理專業資格認證
私人財富管理師（Private Wealth Management, 簡稱PWM）認證是一個基於成功學（Positive Mental Attitude）領域的、全球認可的區分和衡量專業財富管理人士的專業知識、技能、經驗以及道德標準的認證標誌。取得PWM資格認證的專業人士，意味著他們已在很大程度上掌握財富管理實踐經驗以及高端投資分析技巧。PWM 是為了符合全球經濟社會的發展需求而設立的，代表著當今國際金融領域財富管理專業資格認證的國際水平，具有高度的可操作性和實用性。作為國際金融領域財富管理專業「黃金標準」，PWM已經形成一套具有完善的課程體系、培訓規劃、考核體系的專業測評標準，是對從事財富管理專業人士知識和經驗的證明。
二、PWM認證機構PWM專業資格國際認證項目作為新的專業（職業）標準，是由國際金融管理協會（IFMA）創建推行的一套國際私人財富管理領域專業資格認證體系，具有創新性、實用性、適用性。是目前國際上唯一的私人財富管理專業人員職業能力評價標準，具有完善的考培和認證管理制度。
國際金融管理協會(International Financial Management Association簡稱IFMA）前身為成立於1996年的國際管理會計師協會（International Management Accountants Association，簡稱IMAA）。IMAA在十餘個國家和地區設立有分支/辦事機構，實行理事會領導下的國際聯動發展模式，各國、各地區分支機構執行IMAA的統一標準和規則，共同推動IMAA全球使命的達成。IMAA依據各分支機構的分工與專業性發展需要，陸續將各機構獨立註冊為專業團體組織，並按照國際聯合組織的組織辦法統一進行管理。IFMA註冊成立於2003年，是專門從事金融行業從業高級管理人員職業發展研究、金融業發展研究、高級從業者交流、專業流程/技術標準研究的專業團體。
IFMA開展的國際財務管理師（IFM）國際資格認證項目，於2004年在人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）報備，正式納入中國國家職業資格證書統一管理體系，與中國國家職業資格證書具有同等的效力。（註冊號為勞引字[2004]001號、勞社鑒發【2004】2號、勞社廳函【2004】119號）。
三、PWM認證項目級別
（1）PWM認證（標準級）
PWM項目標準級(privte wealth manager certification,簡稱PWMC)的申請人至少需要通過2個考試科目——12501基礎綜合考試（I）和12502專業綜合考試（I）（5個學習模塊，含1個自學模塊），以展示其專業知識水平和職業實踐能力。此外，通過考試且成績合格的學員，需參加12503職業能力評估（I）以證實其實際工作水平。
學時：自學不低於112學時，面授不低於96學時（3天）
申請條件：
大專學歷(或同等學歷)從事相關專業工作3年以上（含）
大學本科學歷(或同等學歷)從事相關專業工作1年以上（含）
相關金融機構中層以上管理人員，工作滿1年以上者
在校金融相關專業研究生或已取得研究生學歷和碩士學位（或同等學歷）。
符合以上條件之一者，均可報名
（2）PWM認證（高級）
PWM項目高級（Senior Private Wealth Manager Certification,簡稱SPWMC）的申請人至少需要通過3個考試科目--12501專業綜合考試(I)、12502專業綜合考試（II）和22501專業綜合考試(III)(7個學習模塊,含1個自學模塊)以展示其專業知識水平和職業實踐能力。此外，通過考試且成績合格的學員，需參加22502職業能力評估（II）以證實其實際工作水平。
學時:自學不低於200學時，面授不低於160學時（5天）
申請條件：
獲得PWMC證書,連續從事相關專業工作1年以上（含）
大專學歷(或同等學歷)從事相關專業工作8年以上（含）
大學本科學歷(或同等學歷)從事相關專業工作6年以上(含)
相關專業碩士(或同等學歷)從事相關專業工作3年以上（含）
取得相關專業博士學位1年以上（含）
取得財經、經濟、管理等相關專業中級專業技術職稱/職業資格後連續從事相關專業工作1年以上（含）
取得財經、經濟、管理等相關專業高級專業技術職稱/職業資格並從事相關工作者
相關金融機構中層以上管理人員，工作滿3年以上者
（3）報考對象
凡從事私人財富管理和傳承相關工作的專業人士（家族律師、稅務籌劃師、理財師等）、專業機構（信託、保險、私人銀行、私募、三方理財等）的從業人員、科研人員和自身有財富管理及傳承規劃需求的高凈值人士，符合申報條件者均可報考。
四、報名需要提交的資料
培訓時間：2018年12月26日至12月30日（5天課程）
報名截止：2018年12月24日（12月25日全天報到）
培訓地點：北京市（具體地點會前一周另行通知）
名額限定：30人/班（額滿截止）
七、培訓與考試收費標準（1）PWM標準級（PWMC） 16800元/人
（2）PWM高 級（SPWMC） 19800元/人
（以上收費包含報名費、考試費、認證費、輔導費、教材費、場地費等）
報名費用支付成功後可提前領取私人財富管理師專用教材。
學員復訓
推薦1名新學員贈1次免費復訓
推薦2人贈2次復訓贈教材一套
推薦0人復訓價2999元/人,另贈教材一套
八、指定收款賬戶戶 名:高盛博雅(北京)信息諮詢有限公司
賬 號：1109 1699 9610 801
開戶行:招商銀行北京丰台科技園支行
支付寶、微信付款請添加13522666859，支付成功後備註姓名。
九、報名方式
聯繫人：王老師
手機：13522666859（同微信）
培訓現場
考試現場
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