CFA考試內容共有十個:道德和職業標準、數量分析、經濟學(邁克·帕金版)、財務報表分析、公司金融、投資組合管理、權益類投資分析、固定收益證券分析、衍生工具分析與應用、其它類投資分析。
FRM考試綜合考查包括風險管理概論、數量分析、金融市場與金融產品、定價與風險模型、市場風險測度與管理、信用風險測度與管理、操作風險測度與管理、基金投資風險、會計、法律等眾多內容。
如果瞭解過兩本證書的小夥伴們,會感覺CFA比FRM難一點,因為CFA考察的比較細,通過率也沒有那麼高。並且除了一級,其他兩個等級每年只能考一次。最快通過CFA時間也得兩年半,CFA官方給出的時間是4.5-5年,可見其難度不容小視。
FRM在難度上比CFA小一點,通過率高一點。FRM的考試只有兩個級別,可以上午考一個級別,下午考一個級別。不過上午的一級沒有考過,下午的考過了也不行。FRM時間成本會比CFA低一些,FRM整體難度相當於CFA一、二級(當然,只是打個比方)
首先就CFA來說,從CFA所學知識,可以稱得上金融百科書,CFA覆蓋股權投資、債券投資、另類投資、公司金融、衍生工具、計量經濟學等近乎所有的與金融相關的內容。
CFA一級主要是介紹金融工具,CFA二級主要是對這些金融工具進行估值定價,CFA三級主要是講如何運用這些金融工具進行資產配置。學CFA可以從零開始學,因為CFA能夠幫你係統性構建金融體系,對整個金融業、金融市場有一個大概瞭解。