小敏是位小资族，近来有感于所属公司已有2、3年未曾调薪、物价日益上涨，以及银行存款利率普遍低迷，小敏积极寻觅其他投资理财管道及方法，但小敏并没有证券帐户，小敏发现投资积优股长期持有，赚取稳定收益，是一项不错的理财选择，但小敏想知道怎么开立证券帐户？开立证券帐户后需要注意些什么？

投保中心提醒小敏，开户后千万不可图一时之便利，将印章及存折等放置于营业员处，以保障自身权益，避免成为洗钱犯罪管道。首先，选择及挑选适合的证券商时，可考虑以「地点方便性」、「手续费折扣」或「电子下单软体妥适性」做为筛选条件。

其次，选择好证券商后，投资人只要带著以下四项文件，就可以亲自到证券商临柜办理开户：身分证、第二身分证明文件（健保卡或驾照）、印章，以及该证券商配合的银行交割帐户存折。另外，需提醒投资人的是，并非任何一个银行帐户，都可以做为交割帐户，各证券商通常会规定有数间配合的银行，投资人事前一定要向证券商确认清楚。

投保中心指出，假如投资人平常没有时间亲自到证券商开户的话也别担心，部分证券商也有提供线上开户的功能，还有营业员愿意配合投资人方便的地点，像是公司、住家等，到现场协助开户。以上有关证券帐户开立相关事宜，投资人均可事先向欲办理开户的证券商询问清楚办理流程及应备文件，以加快办理时间。

根据证券商及期货商、投信投顾事业也是属于洗钱防制法第5条规范的金融机构，依金融机构防制洗钱办法规定，应以风险为基础，进行确认客户身分程序（KYC），并留存其确认客户身分程序所得相关资料，及与客户往来及交易之纪录凭证，并且应定期持续审查客户资料，特别是在客户开户后又有加开帐户、新增电子支付帐户、往来业务项目等重要异动时，以确保客户资讯的更新及正确性；同时，金融机构依规定对于客户之帐户或交易，也必须进行持续性的监控，并保存监控纪录。此外，证券商及期货商对于发现有疑似使用匿名、假名或人头者，将拒绝受理投资人开户或交易申请。

金融机构进行客户审查，并不代表客户有洗钱行为，而是金融机构透过相关程序，了解及确认有没有被作为洗钱犯罪管道的风险。申言之，金融机构若确实依相关规定扮演好守门员的角色，即可有效降低人头帐户，避免成为罪犯利用的工具，民众的帐户也不会被轻易盗用或冒用，对投资人也是多一层保障。

投保中心进一步提醒投资人，依证券商负责人与业务人员管理规则第18条规定，明文禁止证券商业务人员受理客户对买卖有价证券之种类、数量、价格及买进或卖出之全权委托；同条亦规定禁止营业人员挪用或代客户保管有价证券、款项、印鉴或存折，营业员若有上述行为，即遭主管机关处分。