網點金融業務常見營銷話術

一、櫃面話術1、當客戶上櫃準備辦理定期儲蓄取款時——您好！請問您取款是因為覺得定期儲蓄收益不理想還是覺得存期不合適？（不要直接問客戶取款的用途）2、若客戶提出需要較高收益的金融產品時——您的需求正是很多客戶共同的願望！現在，我行正有多款金融產品可供您選擇，其收益比定期儲蓄利息有較大靈活性。（並根據客戶資金投資期限，相應推介保險、人民幣理財產品）3、當客戶對某種金融產品表現出足夠的興趣時——看來您很專業（內行），這款產品的特點，的確適合您的需求。（先給予客戶讚許，並順勢促成客戶進行交易）4、當客戶對辦理某種有興趣的金融產品出現猶豫時——您今天辦理這項業務真的很合算，還可以參加我行特別開展的**活動。（介紹活動內容，不允許進行有獎促銷。）——您現在選擇這種產品真的很明智，因為這款產品很受歡迎，限額可能馬上就達到（或只銷售到*月*日，額滿即止），也許您明天（或下次）來就沒有了。（為客戶製造緊迫感，促使客戶儘早交易）5、若客戶提出資金使用時間不確定、不方便存定期時——當前通貨膨脹趨勢明顯，存款利率有可能上調，建議您在我行辦理月月升（日日升）理財產品或通知存款，辦理5萬元月月升滿*個月，比定期存滿*個月多得收益*元。（針對客戶具體需求，動員客戶從多種理財的角度進行思考）二、電話營銷話術1、問候客戶時——您好，請問您是***先生（女士）嗎？2、當確認是客戶本人後，提醒客戶上櫃辦理到期業務時——聯繫上您很高興！我是郵儲銀行***支行的客戶經理***，您上次辦理的金融產品將於今年**月**日到期，請您記得按時來我行辦理。（不要直言客戶辦理的業務種類和金額，防止存單上的戶名與實際存款人不是同一人，避免出現糾紛）3、當接聽電話的客戶要具體瞭解到期的金融產品和金額時——不好意思！為了保護客戶信息，我們客戶經理也無法知道您辦理的具體金融業務和金額。（婉拒客戶想了解具體存款信息的要求，防止信息外露）4、邀約客戶參加答謝會時——您好，請問您是***先生（女士）嗎？我是郵儲銀行***支行的客戶經理***，為感謝您對我行的支持，我行將於*月*日即星期*在（地點）舉辦客戶答謝會，特別邀請您參加。（當客戶確定前來時，客戶經理要做好記錄）5、若客戶暫時不能確定受邀後是否前來時——這樣吧，我明天（或星期*）打電話與您再確定一下，真的希望您能前來（或參加）。（進一步跟進，讓客戶有種被重視的感覺）6、主動為客戶提供換新鈔（換零鈔）等服務時——您好，請問您是***先生（女士）嗎？我是郵儲銀行***支行的客戶經理***，為感謝您對我行一貫的支持，考慮到您在過年期間可能會有使用新鈔（零鈔）的需求，我行特意為您準備了一些新鈔（零鈔），您方便的時候可以來我行兌換。（以提供增值服務為有效契機，引導客戶上櫃，並可藉此向客戶推介產品）