橫琴「粵港澳金融創新區」攻略21世紀經濟報道 葉石界 珠海報道 2010-06-17 22:01:21核心提示：珠三角經濟發達的地區，都強調對港澳金融機構的引進。建立貨幣交易市場，推動人民幣區域化進程，擴大投融資渠道，發展多層次資本市場。粵港澳金融創新的陣地，正逐漸聚焦在橫琴。6月17日，珠海市一位分管金融的政府高層告訴記者，《橫琴總體發展規劃》出台後，珠海組織了相關部門和專家進行調研，起草完成了涵蓋金融、信息、財稅和土地等相關領域的橫琴發展專項政策建議，經廣東省政府同意已上報到國務院，並已將這六大政策草案轉給相關部委徵求意見。本報記者獨家獲悉，在金融創新政策建議中，珠海提出建立「三個市場一個平台」。「三個市場」是建立貨幣交易市場，推動人民幣區域化進程；擴大投融資渠道，發展多層次資本市場；建設金融資產交易市場。「一個平台」是指建設金融智力交流和培育平台。5月中旬，包括國家發改委、財政部、海關總署、稅務總局、國務院研究室等在內的八部門專門就專項政策建議到珠海進行了調研。「在國家部委來珠海調研期間，我們把這些想法再次跟他們談，希望得到他們的支持。目前我們還在等待國家部門的批准。」上述珠海市政府官員說。「三個市場一個平台」基於橫琴「粵港澳緊密合作示範區」的定位，如何實現與香港和澳門的對接，是包括金融在內諸項政策的重要方向。從上報國務院的關於金融創新的政策建議來看，「三個市場一個平台」的政策建議，基本是圍繞著粵港澳三方合作這一主旨來展開。第一個市場，是建立粵港澳三方共同參與的區域性貨幣交易市場。具體而言，是建設「交易所」模式下的人民幣與港幣、澳門幣的現貨交易市場，開展人民幣及外幣鏈業務，推動多幣種貨幣交易市場，實行粵港澳三地企業、個人在橫琴進行人民幣、港幣、澳門幣三種貨幣的交易和流通。該項政策一旦得以落地，即意味著在橫琴區域內，內地和港澳的貨幣可同時使用和自由兌換。「橫琴最靠近澳門，最近距離只有200多米。而珠海又是國內跨境人民幣結算試點的五個城市之一，對外經濟依存度在全省各市最高，因此在這個基礎上，建立人民幣港幣和澳幣現貨交易市場，發展人民幣跟外幣的業務，橫琴有政策優勢和區域優勢。」上述分管金融的珠海市政府官員對本報分析。第二個市場，是建立連接珠三角和港澳的多層次資本市場。珠海層面的意圖，就是將橫琴打造為跨境產權交易中心。比如，建立跨境非上市公司股權交易市場，鼓勵多幣種股權投資企業和股權投資管理企業發展，允許境內外投資主體對包括國家主權基金、私募基金和存托權證等境內外資本自由交易，鼓勵非銀行機構在橫琴建立區域總部，進行A股，H股和區域內其他資本市場間資產組合的探索。「簡單地說，就是在橫琴建立跨境OTC和三地產權交易市場，彌補粵港澳無產權交易市場的空白。」 中大港澳珠三角研究中心副主任林江解釋，在橫琴建立多層次資本市場的目的，是在以「珠三角-香港-澳門」為核心區的基礎上，在境內向泛珠三角地區提供資本支持，在境外向周邊國家和地區實現資本輸出。第三個交易市場，是建設金融資產交易市場。比如立足珠三角的商業銀行和金融資產管理公司，引進港澳商業銀行和金融控股公司，鼓勵廣東省地方性金融機構信貸和非信貸資產轉讓，建立面對粵港澳金融機構投資者的金融資產交易平台，推進粵港澳金融機構的資產交易逐步趨向於集中交易，構建銀行間信貸轉讓市場和不良資產交易市場。一個平台，是指集建設市場、金融機構和研究機構一體化的金融智力交流平台。上述珠海市政府官員介紹，其中一個重點是推動籌建廣東國際金融研究院。在這個平台上，爭取引進或以合作辦學等方式，建設金融培訓基地以及從業資格認證考試基地，為珠海金融產業的發展和粵港澳金融更緊密合作提供智力上的支持。「我們上報的金融創新政策，基本就是這四大內容。《粵澳合作框架協議》即將在近期簽署，我們將以這個協議和不久前已經簽署的《粵港合作框架協議》為基礎，以橫琴新區為平台，深化珠港澳三地金融業的合作。」上述珠海市政府官員說。在粵港澳三地合作方面，珠海上報的政策建議，主要包括：建立三地金融監管部門定期會晤制度，加強三地在金融穩定、金融基礎設施建設、反洗錢合作、金融產品研發等方面的合作，建立人才交流機制和業務協作機制，建立有效的信息交流機制，積极參与粵港澳金融合作論壇。「粵港澳金融創新區」艱難破局「作為第三個國家級新區，金融創新是我們一大重點。」上述珠海市政府官員說，在珠海上報的政策建議的基礎上，橫琴正致力創建國內首個「粵港澳金融創新區」。在政策上，珠海給予了相當的支持力度。以土地為例，在橫琴至2020年建設用地平衡表中，商業金融用地達到了230.35公頃，占建設用地的8.23%，幾乎為全部公共設施用地的1/3，足以說明國家對發展橫琴金融產業的重視。另外，在新區管委會的機構中，設置了具有濃郁港澳色彩的財金事務局。在林江看來，作為政府管理制度創新的嘗試，這是橫琴新區努力與港澳靠近的開始，有利於實現港澳資本的順利承接。橫琴新區管委會常務副主任牛敬說：「『財政』主要是負責政府錢庫的收和支；而財金局還要兼負橫琴金融創新工作，在融資、資金運作和金融創新上發揮政府的引導作用。」不過，橫琴新區在金融創新上到底能夠達到多大的程度，在林江看來依然有待觀察。與此前國內的兩大新區相比，橫琴新區在金融方面的劣勢就非常明顯。浦東新區和天津濱海新區都把金融業作為核心支柱產業來發展，前者立誓打造國際金融中心，後者則希望打造為北方金融中心。「浦東新區建設國際金融中心，是以上海強大的經濟實體作為依託；而濱海新區發展金融業也有天津經濟體在支撐。橫琴在經濟實體支撐上，即便有珠海和澳門作為依託，底子也比較薄弱。」林江分析。在珠三角內部，橫琴也競爭對手林立。在深圳和廣州均在謀劃區域金融中心，並且都強調跟港澳合作的基調下，橫琴打造「粵港澳金融創新區」的意圖，來自這兩座城市的競爭壓力頗大。「在跟粵港澳金融合作方面，省委省政府平時比較多提的是深圳跟廣州這兩個城市。」珠海市政府官員坦承。以深圳為例，在剛剛結束的深圳「兩會」上，深圳市委書記王榮就堅稱深圳將依託香港國際金融中心的功能和地位，謀劃建設「深港金融圈」，推動兩地在人民幣跨境貿易結算、信貸、證券、保險等多領域緊密合作，形成具有更強全球競爭力的金融合作區。而廣州在「強化穗港金融合作」的具體做法中，就包括使廣州成為人民幣和外匯跨境結算的主要通道；積極引進香港金融機構在廣州設立分支機構及後台服務機構，承接香港金融外包業務；推動廣州企業赴港上市加強穗港保險合作，探索實現保險通保通賠通付等內容。在林江看來，上述金融創新政策，對橫琴打造「粵港澳金融創新區」的目標來說，力度尚弱。以建設人民幣、澳門幣和港幣的現貨交易市場為例，由於橫琴本身缺少產業的支撐，珠海等腹地實體經濟並不強大。「建設三種貨幣的現貨交易市場，政治上的意義更大。」林江說。而珠海提出的三大市場的建立，也有賴於橫琴島內足夠的金融機構來支撐。在珠海上報的金融政策建議中，提出引導和鼓勵港澳地區金融機構在珠海設立分支機構和金融後台服務基地。實際上，包括廣州深圳乃至東莞等珠三角經濟更發達的地區來說，都在強調對港澳金融機構的引進。「要把境外金融機構都引向橫琴這個目前來說還是荒涼之地，沒有足夠優惠的稅收政策和特別優惠的公司准入政策，是很難實現的。」林江說。【21世紀網】本文網址：http://www.21cbh.com/HTML/2010-6-18/1MMDAwMDE4MjU1Mw.html?source=hp&position=newscolumn
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