摘要：據新華社，2016年，全國公安機關共破獲地下錢莊重大案件380餘起，涉案交易總金額逾9000億元人民幣。

新華社稱，當前，地下錢莊已成為不法分子洗錢和跨境非法轉移資金的主要通道之一。特別是跨境匯兌型地下錢莊案件多發，非法跨境資金流動異常活躍，涉案交易資金量觸目驚心。大量性質不明的跨境資金遊離於國家金融監管體系之外，形成巨大的資金「黑洞」，嚴重擾亂國家正常的金融管理秩序，危害國家經濟安全。

據新華社，目前我國多個部門已聯手強化對地下錢莊違法犯罪活動的打擊力度。下一步，公安部將積極會同央行、外管局等部門，保持對地下錢莊犯罪活動的嚴打高壓態勢，切實維護國家金融管理秩序和國家經濟安全。央行也將繼續跟蹤和分析新型作案手段和作案手法，不斷紮緊制度的「籠子」，特別是在特定非金融機構領域，完善反洗錢措施。

文章一《全國公安機關去年共破獲地下錢莊重大案件380餘起》

記者２６日從公安部獲悉，２０１６年，全國公安機關共破獲地下錢莊重大案件３８０餘起，抓獲犯罪嫌疑人８００餘名，打掉作案窩點５００餘個，涉案交易總金額逾９０００億元人民幣。

據介紹，２０１６年，為嚴厲打擊地下錢莊犯罪，維護國家金融管理秩序和國家經濟金融安全，服務反腐敗國際追逃追贓工作，公安部會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門在全國繼續部署開展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動。

當前，地下錢莊已成為不法分子洗錢和跨境非法轉移資金的主要通道之一。隨著經濟全球化、互聯網技術和新興支付工具的迅猛發展，近年來，地下錢莊不法分子也利用這些便利條件，犯罪手法越來越隱蔽，跨境轉移資金越來越迅速，涉案金額越來越大，危害程度逐步加深。特別是跨境匯兌型地下錢莊案件多發，非法跨境資金流動異常活躍，涉案交易資金量觸目驚心。地下錢莊的資金交易具有高度隱蔽性，其數量和資金吞吐量難以準確統計，從而使大量性質不明的跨境資金遊離於國家金融監管體系之外，形成巨大的資金「黑洞」，這不僅嚴重擾亂國家正常的金融管理秩序，危害國家經濟安全，而且，地下錢莊日益成為經濟犯罪、電信詐騙、走私、販毒、網路賭博等犯罪活動資金轉移的通道，助長和滋生了其他上游犯罪活動。

２０１６年，為深入推進專項行動，公安部經偵局在全國組織開展了三次集中破案行動，密集破獲了一批重大案件，形成了波次的打擊聲勢。各地公安機關在破獲地下錢莊案件的同時，不斷深挖擴線、延伸調查，有力打擊了一批涉嫌騙取出口退稅、虛開發票、詐騙政府獎勵等犯罪活動，極大震懾了地下錢莊和利用地下錢莊從事犯罪活動的不法分子。

針對當前地下錢莊犯罪活動仍然較為活躍的情況，公安部有關負責人表示，今年，公安部將繼續積極會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，持續保持對地下錢莊犯罪活動的嚴打高壓態勢，切實維護國家金融管理秩序和國家金融安全。

公安機關提醒廣大羣眾，通過地下錢莊轉移資金是違法行為，不僅可能面臨資金被詐騙等損失的風險，甚至還要承擔相應的法律責任。一定要通過合法、正規的金融渠道進行跨境匯款、匯兌等業務活動。

文章二《揭祕「地下錢莊」——專訪公安部經偵局反洗錢部門負責人束劍平》

近年來，「地下錢莊」的犯罪觸角已經從閩粵、江浙、山東等經濟發達省份延伸至新疆、青海、遼寧、黑龍江等全國大部分省市，犯罪領域涉及金融證券、外貿出口、房產建築等各個產業，成為危及國家金融安全的「隱性毒瘤」，嚴重幹擾國家正常金融秩序運行。

２６日，記者就地下錢莊類型、經營模式和如何打擊地下錢莊等問題專訪了公安部經偵局反洗錢部門負責人束劍平，揭祕「地下錢莊」。

地下錢莊主要分為三類

束劍平說，目前，國內的地下錢莊主要分為三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結算型。

一是跨境匯兌型地下錢莊：不法分子與境外人員相勾結，協助他人進行跨境匯款、轉移資金活動，這一類型地下錢莊交易量非常大，運作更加專業，發現難，打擊難度大。

此類地下錢莊出現較早，又被稱為「對敲型」地下錢莊，即資金在境內外實行單向循環，沒有發生物理流動，通常以對賬的形式來實現「兩地平衡」。

二是非法買賣外匯型地下錢莊：不法分子在國內外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。此類錢莊俗稱為「換匯黃牛」，規模相比並不大，現鈔交易較多。

三是支付結算型地下錢莊：不法分子通過設立空殼公司，採取網銀轉賬等方式協助他人將對公賬戶非法轉到對私賬戶、套取現金等進行非法支付結算。此類犯罪手法隱蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法轉移資金、套現等需要。

「洗白」各類違法犯罪資金

「地下錢莊存在最大的動力，來自灰色資金和犯罪資金的需求。」束劍平說，很多犯罪資金是通過地下錢莊進行轉移。

據瞭解，近年來，一些貪腐資金也通過地下錢莊轉到境外，成為「洗錢工具」；另外，還為其他上游犯罪，如騙稅、騙取政府出口獎勵、騙匯、逃匯提供條件，成為幫兇。

束劍平表示，地下錢莊具有很大危害性：首先，地下錢莊違法犯罪活動嚴重擾亂國家金融管理秩序，危害國家經濟金融安全。第二，地下錢莊助長和滋生了經濟犯罪、毒品犯罪、販毒、電信詐騙、貪腐等犯罪活動。

加大打擊力度應對犯罪手段升級帶來的挑戰

收取的手續費低、匯款時間快、匯款額上不封頂，此外，不會過問資金來源去向。」束劍平認為，地下錢莊與銀行及其他一些合法機構相比，具有一定的誘惑性，尤其是對於一些資金來源有問題的人。

近年來，隨著公安機關打擊力度的不斷加大，不法分子的反偵查意識越來越強，手法不斷地變化更新，運作方式也越來越隱蔽。

束劍平表示，公安機關對地下錢莊採取了專項加常規並行的打擊機制。針對地下錢莊犯罪高發的情況，公安部及時會同中國人民銀行等相關部門，在全國組織開展專項打擊；同時，部署各地公安機關對日常發現的線索開展持續偵查打擊。

下一步，公安機關將積極會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，保持對地下錢莊犯罪活動的嚴打高壓態勢，切實維護國家金融管理秩序和國家經濟安全。

同時，公安機關提醒廣大羣眾，一定要通過合法、正規的金融渠道進行跨境匯款、匯兌等業務活動。通過地下錢莊轉移資金，不但不受法律保護，而且可能面臨財產損失和法律責任風險。

文章三《嚴打各類違法犯罪的「黑色支撐」——聚焦公安機關破獲特大系列地下錢莊案》

貪腐、走私、販毒、電信詐騙……一直以來，這類違法犯罪的贓款轉移出境，有的就是通過地下錢莊，這一遊離於官方正規金融體制之外的民間地下金融組織為多種犯罪資金的轉移和洗白提供著「黑色支撐」。

　近期，各地公安機關成功打掉一批地下錢莊窩點，其中，黑龍江七臺河市公安局破獲的系列案件中，打掉地下錢莊８個，已查實涉案流轉資金達數千億元。深圳市公安局偵破系列地下錢莊案件４宗，初步查實涉案金額達人民幣１４０餘億元，有效震懾了違法犯罪分子的囂張氣焰。

一筆４０萬元的匯款牽出億元大案

黑龍江省七臺河市公安局歷時一年多，成功破獲一起特大系列地下錢莊案，打掉地下錢莊８個，查處騙取出口退稅、虛開增值稅專用發票違法犯罪企業１５家，抓獲犯罪嫌疑人８０餘人，已查實涉案流轉資金達數千億元。

「這一案件的偵破線索來自於我們幾年前破獲的一起特大跨境網路賭博案。」七臺河市公安局打擊地下錢莊專案組副組長張曉昕說，在對當時涉案的２０００多張銀行卡的交易記錄進行深入分析研判後，發現涉案賭場利用地下錢莊非法流轉賭資。

經過進一步偵查，黑龍江省七臺河市勃利縣農民李某名下的一張銀行卡進入警方視線，這張卡曾有一筆４０萬元的匯款打入綏芬河市一家地下錢莊。

記者在採訪中瞭解到，李某是勃利縣一位養殖貉子的農戶，每年將５００張貉子皮以每張５００元的價格銷售給當地的建龍皮革公司，收入在２５萬元。

「但是這家皮革公司卻每年打入李某賬戶的資金達到２０００餘萬元。」七臺河市公安局副局長朱孔勤說，如果是正常交易，這與李某養殖貉子的能力完全不符。

循線追蹤，警方發現李某的銀行卡實際由建龍皮革公司控制，公司賬戶資金從２０１２年至２０１５年流轉３億元，除李某的賬戶外，還控制著其他十幾個人的銀行卡賬戶。

「按照這個數額，這家皮革公司每年要開幾千萬元的增值稅發票，但實際他們沒有這個能力，有虛開增值稅發票的嫌疑，並且以此來騙取出口退稅。」朱孔勤說，在調查該公司外匯賬戶發現，出口的１１１０萬美金來自香港三家離岸公司，法定代表人是山東的梁某華和梁某鋒。

專案組查明，梁某華在莫斯科經商期間，發現了地下錢莊兌換匯率低、速度快、手續簡潔，滿足了在境外經商人員的需求。

此後，他和梁某鋒先後在香港開設了１０家離岸公司，在境內開設了２００餘個個人銀行賬戶，買賣外匯賺取高額利潤。至此，一個龐大而且錯綜複雜的地下錢莊犯罪網路逐漸被警方揭開。

成為一系列違法犯罪活動的「幫兇」

在梁某華地下錢莊的記賬本上，有一筆高達９４００萬美元的資金，流向了河南一家上市公司。該公司在２００９年取得自營進出口貿易權，主營羽絨製品，於２０１４年９月，在境外上市。

該公司財務經理張某忠介紹，公司董事長閆某在通過深圳某報關行購買虛假的羽絨製品的海關數據，再經梁某華地下錢莊購買外匯，然後利用自己的生產企業虛開增值稅發票，從而完成出口退稅。

從２０１１年至２０１４年，閆某在共騙取國家出口退稅高達７９８４萬元。

「我曾經從事正常的國際貨運代理業務，但是在利益面前逐漸放鬆對自己的約束。」面對記者梁某華坦言，我要通過自己的行為告誡一些貿易商，不要涉及這個事情，我已經付出慘痛的代價，真的很後悔。

此外，一些職務犯罪也穿插在地下錢莊的案件當中。在辦案民警偵查過程中，發現深圳市國家稅務局直屬稅務分局原副局長賈某利用職務便利，與詐騙團夥勾結，幫助涉案的周某洲快速完成出口退稅審批，共同參與詐騙犯罪。

「賈某將退稅審批從一個月時間縮短至一週，這一便利也讓他在２０１０年到２０１５年期間非法獲利１５００萬元。」張曉昕說：「賈某的這一不法行為，加快了犯罪分子資金周轉的週期，為他們再次進行騙稅提供了便利。」

「一直以來，地下錢莊由於其匿名和隱蔽的特點，成為資金轉移的快速通道，大量犯罪分子可以利用這一通道把犯罪所得的贓款快速轉移到境外。」中國人民銀行條法司立法二處副處長張念念說，地下錢莊的存在還為腐敗分子轉移資金提供了一個快速通道。

辦案週期長、難度大　多部門聯手加大打擊力度

「七臺河市破獲的這一案件說明地下錢莊犯罪手段逐漸升級，犯罪活動日益猖獗，已從沿海經濟發達地區向內陸省市蔓延。」公安部經偵局反洗錢部門負責人束劍平介紹說，地下錢莊團夥的反偵查能力強，偵破此類案件，需要投入大量的警力和財力。

這兩起系列案件的多位辦案民警表示，犯罪分子往往用假賬戶、馬甲賬戶，很難發現本人，經常一批賬戶用到兩個月之後，就再啟用一批新的賬戶，地下錢莊往往也在變換地點，一旦有所警覺，就立即停止。

記者瞭解到，為了偵辦此案，辦案民警做了大量工作，經過１年多的時間，先後調取了１．２萬份涉案銀行卡交易賬單，對３．５億條數據、１．５萬條網銀ＩＰ數據進行海量匯總分析，追蹤各類信息累計１０億條以上，形成卷宗９００餘冊２０餘萬頁。

「當前地下錢莊違法犯罪活動的猖獗，反映了上游犯罪的猖獗，存在旺盛的市場需求，是地下錢莊屢打不絕的一大原因。」束劍平說，目前地下錢莊案件涉及外貿進出口、房地產等多個行業，其危害也在日益增加。

「近年來，公安機關對地下錢莊採取了專項打擊和常規打擊並行的打擊機制。」束劍平說，公安部積極會同相關部門，在全國開展專項打擊。同時，還要求各地公安機關對日常發現的線索開展持續偵查打擊。

據介紹，目前我國多個部門已聯手強化對地下錢莊違法犯罪活動的打擊力度。下一步，公安部將積極會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，保持對地下錢莊犯罪活動的嚴打高壓態勢，切實維護國家金融管理秩序和國家經濟安全。

張念念表示，中國人民銀行也將繼續跟蹤和分析新型作案手段和作案手法，不斷紮緊制度的「籠子」，特別是在特定非金融機構領域，完善反洗錢措施。

公安機關同時提醒廣大羣眾，一定要通過合法、正規的金融渠道進行跨境匯款、匯兌等業務活動。通過地下錢莊轉移資金，不僅不受法律保護，而且可能面臨財產損失和法律責任風險。

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