一般來說，只要是正常的交易，很難超過幾十萬元，因爲這樣的情況存在以及爲了減少相關的任務量，所以央行鍼對自然人客戶和非自然人客戶都進行了一定的限額，在限額之內，銀行以及央行監管部門不會去查出問題，只要超過了限額，就會有相關的部門進行調查處理。對於咱們理財來說，你拿着500萬元的資金去銀行存款，或者買信託等等，這筆記錄都會去相關部門的手上，但是他們也不會隨意停止這筆交易，畢竟已經發生，而且合法合規。

　　爲了規範金融機構大額交易和可疑交易報告行爲，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》，金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查。金融機構應當通過其總部或者總部指定的一個機構，按本辦法規定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報告。

　　大家一定要提高警惕。尤其是不要貪圖“小便宜”而喫了大虧。何況這麼一筆500萬元的鉅款，原本就是在央行的大數據監控之下，資金流向一清二楚，不是你的永遠都不是。但如果是真的轉錯了，還是應當歸還的，至於對方會否給你報酬另當別論。