渣打银行爆发大宗违规案件。金管会银行局在99年7月至100年5月，以及今年2月的2波期间，接获不少渣打银行办理信贷违规的检举案，经进一步调查发现，全台分行共83人涉及，其中更有36名行员伪造客户财力证明，情节最为严重，规模近年罕见。金管会对此，除处于渣打银600万元罚锾，更要求今年底前，新的信用贷款核准件数量，将得比去年月平均量减少5成，以及暂停使用传真方式进件。银行局副局长邱淑贞指出，目前多数违规的行员都已离职，渣打银行消金部门副总也为此已请辞，而会有这样的情事，据了解是各分行为冲刺业绩，一旦客户采用传真方式申请信贷，问题行员会在财力证明等申请文件上进行伪造，让申贷金额得以提高。

渣打银行回应表示，对此案非常重视，也尊重金管会的裁处，除已采取必要措施补强内控，未来会更严格审核，至于已核货的客户，权益将不受影响。此项业务重大过失，起因于渣打银行在台湾促销「10分钟快速审核小额信贷」商品，审核风控流程却被外面的融资代办公司攻破，市场人士分析，代办业将员工乔装为求职人，透过派遣公司取得短期业务员身份，在银行内部与外部代办之间进行勾结。邱淑贞表示，经过金检后，约有上百笔案件确实逾放比过高，这部份已要求渣打银行得增提备抵来因应。

来源资讯:作者： 记者张中昌、彭祯伶、陈碧芬| 中时电子报网路新闻