10月23日,2021「銀華基金杯」新浪銀行理財師大賽團隊複賽答辯(北京場)成功舉辦。16支優秀理財團隊參與本場複賽,通過資產配置方案講演展現專業能力與職業素養。他們將與此前上海場的14支理財團隊共同爭奪全國總決賽的十強席位。

  大賽由新浪財經和銀華基金聯合主辦,今年已是第5屆,逐漸成為業內極具影響力、前沿性、權威性的專業賽事。

選手答辯現場

  經過線上答題的首輪篩選,30支銀行理財團隊成功晉級複賽。團隊複賽答辯主要考察選手資產配置能力,各個團隊根據相關案例,定製個性化的配置方案,由評委現場打分。

選手答辯現場

  本次大賽評委主要由財富管理業內專家、學者、理財培訓專業講師等多方財富管理行業權威人士構成。

  擔任本場複賽答辯的評委分別是新浪財經主編李兀,銀華基金營銷管理與服務部總監鄭奇峰,中央財經大學商學院教授、商業銀行管理研究所所長郭建鸞,中央財經大學教授、博士生導師、金融證券研究所所長韓復齡,7分鐘理財創始人兼CEO羅元裳,京華世家家族辦公室總裁李群,綜合理財實戰專家、國家高級理財規劃師、北京理財規劃師協會研究中心主任張國棟,財富管理專家、國家理財規劃師委員會委員、國家高級理財規劃師陳躍氣,以及家庭財富保全與傳承專家、北京市浩東律師事務所專職律師、國家理財規劃師委員會委員左飛飛,他們在現場對參賽團隊的方案講演表現進行綜合評定。

新浪財經主編李兀
銀華基金營銷管理與服務部總監鄭奇峰
中央財經大學商學院教授、商業銀行管理研究所所長郭建鸞與中央財經大學教授、博士生導師、金融證券研究所所長韓復齡
7分鐘理財創始人兼CEO羅元裳與京華世家家族辦公室總裁李群
綜合理財實戰專家、國家高級理財規劃師、北京理財規劃師協會研究中心主任張國棟與財富管理專家、國家理財規劃師委員會委員、國家高級理財規劃師陳躍氣
家庭財富保全與傳承專家、北京市浩東律師事務所專職律師、國家理財規劃師委員會委員左飛飛

  在團隊答辯后的理財分享會環節,銀華基金高級渠道經理劉夢琳、中央財經大學商學院教授、商業銀行管理研究所所長郭建鸞和7分鐘理財創始人兼CEO羅元裳做了主題分享。

銀華基金高級渠道經理劉夢琳現場分享

  劉夢琳的分享圍繞著財富管理資產配置的兩個關鍵要素:風險承受能力與基金產品篩選展開。她表示,真正的風險承受能力受三個因素影響。

  第一是客戶真正能夠承受風險的資產有多少。例如資產、負債的多少,家庭結構等都影響著客戶的風險等級;第二是風險態度,即客戶能承受多大程度的虧損;第三是風險認知,例如假設股票市場一路上漲,投資者會認為風險是更高還是更低。

  「我們需要與投資者做深入溝通,了解他們的金融教育背景,包括家庭情況和對風險的認知,綜合來做分析判斷。」劉夢琳說,對於銀行來說,投資者風險認知的教育背後隱藏著巨大的財富管理機會,風險認知教育能夠把普通客戶轉換為能承受一定風險的客戶,進而為銀行增收。

中央財經大學商學院教授、商業銀行管理研究所所長郭建鸞

  郭建鸞在分享中表示,目前金融市場比較活躍,財富管理需求比較高,財富管理機構數量的增長是非常大的競爭壓力。

  「激烈競爭背後,未來十年會加速財富管理機構的分層分化。」郭建鸞說,現在已有二十多家銀行理財子公司,未來五至十年,分化速度會越來越快,銀行理財壓力會越來越大。

  郭建鸞認為,商業銀行要做好四大轉變,一是產品凈值化轉變,二是以產品為中心向以客戶為中心轉變,三是由賣方銷售向買方投顧轉變,四是理財產品從信貸主導的貨幣市場向債券、股權主導的資本市場產品轉變。

7分鐘理財創始人兼CEO羅元裳

  羅元裳則以自身經驗向參賽理財師說明,理財師這份職業是不可替代、勇往直前的。理財師既掌握著用戶,還可以給用戶搭配產品、篩選產品,覆蓋著金融的全產業鏈。

  她認為,金融圈沒有仰視鏈,金融圈就像一個怪圈,每個人都看著自己的上游,期待成為上游,而其實你自己就是別人眼中的上游。

  在複賽最後,大賽評委為本場次答辯團隊頒發了「全國30強優秀銀行理財團隊」榮譽證書。

大賽評委為全國30強理財團隊頒發證書

  至此,2021「銀華基金杯」新浪銀行理財師大賽團隊賽複賽圓滿結束。兩場答辯賽共三十支團隊將決出十強團隊,於11月份的總決賽中角逐最終的冠、亞、季軍。

  「銀華基金杯」新浪銀行理財師大賽由新浪財經和銀華基金聯合主辦,致力於為廣大銀行理財師及所在機構提供展示形象、提升價值的舞台,選拔並表彰符合市場需求的優秀理財師,普及國民理財知識,推動中國財富管理事業健康繁榮發展。

  據悉,在今年的大賽中共有3萬多名銀行理財師報名參加,除30支團隊外,還有150名優秀銀行理財師晉級個人賽複賽,他們於10月12日、14日和19日以線上答辯形式進行複賽比拼,決出十佳銀行理財師,並於總決賽現場角逐冠、亞、季軍。

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