銀行卡被凍結原因?
科普文| 銀行卡被凍結的類型，及預防和處理方法？
各位凍友們，目前大家的銀行卡凍結主要分為兩個類型，銀行凍結和司法凍結。
第一種，銀行凍結。
銀行凍結主要有：
某些國家和地區的銀行，不允許銀行賬戶參與數字資產交易（例如由於轉賬時備註了BTC、ETH、USDT等，導致銀行的風控系統監測到），所以當出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易許可權；
也有可能是因為此賬戶的行為，觸發了該銀行的反洗錢系統（例如深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有餘額等）。
一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非櫃檯業務或者是「只付不收」，也就是暫停您的部分交易許可權。
處理方法：
直接聯繫您的開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關信息（一般是解釋資金往來的原因）即可。
預防方法：
第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備註USDT，BTC等敏感字眼。
第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多準備幾張，並且過一段時間換一下。
第二種，司法凍結。
司法凍結的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同。但是大致都是類似的。
受害者在被詐騙以後，向警方報案，警方按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金流過的銀行賬號都凍結。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號A，A又打給了銀行賬號B，B又打給了銀行賬號C，往後又延伸到了D，E，F；那麼有可能A、B、C、D，E，F都會被凍結，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。
凍結，一般不是您收到了有問題的資金，就立馬被凍結。您可能會因為1個月前的交易被凍結。不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易，被凍結。
暫時凍結的處理方法：
如果銀行卡被司法凍結了，需要通過開戶行或者銀行電話熱線，去查下凍結期限是多久？被什麼地方凍結的？凍結機構的聯繫電話？這三個信息很重要，銀行後台一定會顯示，最好是要拿到這三個信息。
大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合警方調查而已，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。但是也要注意到期時，把錢轉走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那麼可能就會被不止一個地方凍結，以後可能還會發生再次凍結的情況。另外，這個48或者72小時，並不是準點解凍，有的會延後幾個小時，甚至半天。
如果顯示凍結半年。一般情況，是您直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結半年。當然，由於各個地方司法機關處理的方法不同，有的地區，直接就是凍結半年。
凍結半年的處理方法：
儘快和當地警方聯繫，請警方提供您的哪筆收款，導致了您被牽連。如果他們提供了，那麼就按照當地警方的要求，提供相關信息。相關信息，一般都是用於解釋為什麼會發生這筆資金的轉賬。所以，一般而言，包括了某段時間內您在OTC交易平台的訂單記錄（可以登陸對應OTC交易平台賬號導出列印）或者場外交易群的交易聊天記錄截圖，被凍結的銀行卡流水等。另外，如果警方需要您提供某位成交對手方的個人資料，您可以聯繫OTC平台客服，按照客服提供的法務流程即可，在場外群交易的只能自行尋找。
當以上材料提供給警方，按照各地公安系統處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結涉案資金，而有的地方可以直接解凍。如果在您做了筆錄後，警方不肯直接解凍，則可以問下涉案資金，如果涉案資金遠遠小於被凍結的資金，那麼你們可以申請解凍非涉案資金。在法律意義上，如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為售賣數字資產被凍結，那麼您應該是屬於被牽連的善意受害人，建議諮詢相關律師處理。
如果你也正因銀行卡被凍結無處諮詢而苦惱，請加入我們的知識星球，可點擊我頭像，也可在知識星首頁搜索星球號：8 5 0 9 5 2 2 5 或者打開下方鏈接加入，讓專業的律師團隊來幫你解除疑慮。
https://t.zsxq.com/z76iMfy (二維碼自動識別)
在我擔心了4天後，準備去銀行營業點去詢問凍卡原因，客服小姐姐就給我打了一個電話來，先問我知不知道我的卡被凍了，我回知道。客服小姐姐說銀行卡的流水太多，就被銀行卡的系統認定為詐騙就會被凍結，她看到我的轉賬全是買吃的，笑我來著。幫我把銀行卡解凍惹。所以大家一定要把錢轉出來再用噢！不然銀行的流水太多了，也會凍的。
卡里只有幾百塊錢。然後被凍結幾年了，錢不多也沒去管。今天打客服電話她也不知道凍結原因。湖南好像也只有兩家這個銀行 ，有什麼辦法嗎？
去法院問問
卡里有差不多57萬多
因為資金來源不幹凈 大部分都是因為wd所以才會對你的卡有影響
有黑錢流入，你的銀行卡就會被凍結。所以，安全的平台對我們來說至關重要。我個人推薦大家去中幣。畢竟中幣的風控能力是大家有目共睹的。中幣升級增加的多維度人體活臉檢測，「全民一鍵舉報」按鈕，7*24小時實時監控，都能最大限度保障平台OTC用戶的交易安全。
銀行卡被人行凍結 顯示不可解控不可銷戶 只收不付 怎麼弄
案件未執行完畢 被對方申請強制執行了 銀行卡會被凍結多久呢
觸犯規則或者他人盜用吧
推薦閱讀：
