請問銀行前輩開卡這事我能幫忙嗎？
我今年剛校招入職合肥某城商行運營崗，算是半個准櫃員。昨天坐高鐵遇到一個人找我借充電寶，我借了給他，然後聊聊天他得知我在銀行上班就表示他是某公司的老總秘書，他們公司想在西安和杭州成立兩個分公司，要辦大概300多人的工資卡，後面可能還要辦信用卡，他就想把這個差事給我，如果有提成他也不要都給我。我心裡總感覺哪裡有什麼問題，可是又說不出來，因為畢竟我們銀行在西安都沒有分行，我自己所在的分行也不在杭州，為什麼他才見一面就把這活給我，難道就因為我借了他一個充電寶？開300多人的工資卡，每個月每個人平均工資4500左右，這提成應該也有一點吧？還有他說可以後續讓我幫忙給他們公司幾百人再辦信用卡，這也是有提成的吧？我想問一下如果我真把這活介紹給我們行的客戶經理，我自己要承擔什麼風險嗎？值得么
不靠譜，建議別管。
代發一般都是本地做，很少有跨地域的，而且你所在的也是城商行，銀行代發流程一般是：企業開對公戶-簽代發協議-提供員工資料制卡-上門激活開卡，這類業務基本不會涉及跨省區辦理的情況，而且如果他說他是企業老總秘書，本身就不靠譜，這東西一般是企業財務聯繫，秘書么……特別適合造假呢~代發現在銀行都比較重視，如果他真有企業，開戶行的客戶經理早就從財務到老總營銷過一遍了，絕不會去主動到陌生人的。
總之我覺得這個人大概率是個不怎麼懂行的騙子，或者也就是逗你玩玩，專業的搞詐騙的，一般不會聯繫你這種高鐵上認識的普通員工的……
我覺得需要確定信息的真實性然後再做行動。
可以問他要名片，如果沒有則問他要公司名字信息、公司主營業務以及個人信息，主要是姓名和職位等信息。問到之後首先通過企查查或者啟信寶等軟體查詢公司是否真實存在，然後再確定公司是否有本人信息，可以通過公司註冊信息或者官方網站找到公司聯繫方式，然後通過陌拜的方式電話過去，說因某某業務要前台轉接總經理秘書某某某，看看是否可以轉接，或者套出相關信息。
想一想天上會掉餡餅不？即使掉了，幸運兒為什麼是自己呢？
這樣的不是洗錢的就是電信詐騙，也許我孤陋寡聞，但是從業這麼多年我就沒見過那個單位的代發工資業務是送上門的。借一個充電寶就能拉來三百戶的代發工資，那各個商行每年的營銷費用都被客戶經理自己貪了吧。
給你說一個最簡單的解決辦法，你作為櫃員，無法準確判斷該業務的真實性，你可以把這個線索轉介給本機構的其他客戶經理，由他們判斷後決定是否跟進。當然轉介前先跟對方提一句，如果做成了業績要給你分成。一般來說這種你只提供了個線索的業務，三七開或者二八開都是可以的，畢竟本身你也就只是給了個電話或者聯繫方式而已。如果成了，你當是白撿了一塊業績；如果是虛假線索，你也不損失什麼。不要想著要自己一個人把這個所謂的大業務吃完，那是不現實的。
利用支行員工業績壓力違規辦卡賣卡無懸念。天上掉下來的只有屎，即便是餡兒餅掉地上也摔爛了
真好，為什麼我就沒遇到。兄弟，這是沒啥好睏惑。先以代發工資需要開公戶為由，讓該客戶來你網點開立公戶。一開二去比較熟，你去他公司拜訪，就說開公戶需要營銷人員上門拍照。
然後現場觀察他的公司規模，還有員工狀態，主營業務，這些信息不要直面詢問，在座談和現場情況觀察不來。
假如公司規模確實應該有200號人，公司營業範圍與你現場看到的一致。那麼沒問題，加快合作腳步，乘勝追擊，公戶，代發工資全拿下，後續跟進信用卡營銷。
假如發現公司就20號人，現場無法判斷主營業務，公司也沒有其他理由說明這是為什麼。那就要考慮是否洗錢，傳銷，空殼公司的風險。
如果真的那你也只能在現場調查後回來及時止損，停止開公戶，停止開私戶。
這事明顯不合理 懷疑對方是專業的洗錢或者電信詐騙團隊，建議別搭這個碴，即使你願意，你的客戶經理也不一定原因，別說三百多人，就算三個人，開卡需要身份核實，當面激活 異地的如何實現？
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